Data CDD znamenají údaje o náležité péči o zákazníka. Jsou to informace, které podniky shromažďují a ověřují o svých zákaznících, aby dodržely předpisy proti praní špinavých peněz (AML). Data CDD obvykle zahrnují jméno zákazníka, adresu, datum narození, národnost, povolání a zdroj příjmu. Firmy mohou také shromažďovat další informace, jako je daňové identifikační číslo zákazníka, číslo pasu nebo historie zaměstnání.
Údaje #CDD se používají k posouzení rizika zapojení zákazníka do praní špinavých peněz nebo jiných finančních trestných činů. Podniky používají tyto informace k rozhodování o tom, zda otevřít účet pro zákazníka či nikoli a jaká úroveň monitorování je vyžadována.
Typy dat CDD
Existují dva hlavní typy dat CDD:
Základní data CDD představují minimální množství informací, které jsou podniky povinny shromažďovat ze zákona. Tyto informace obvykle zahrnují jméno zákazníka, adresu, datum narození a národnost.
Rozšířená data CDD jsou další informace, které mohou podniky shromažďovat, pokud mají vyšší riziko vystavení finanční kriminalitě. Tyto informace mohou zahrnovat daňové identifikační číslo zákazníka, číslo pasu, historii zaměstnání nebo zdroj příjmu.
Význam dat CDD
Data CDD jsou nezbytná pro to, aby podniky dodržovaly předpisy AML. Shromažďováním a ověřováním těchto informací mohou podniky pomoci předcházet praní špinavých peněz a dalším finančním trestným činům. Data CDD lze také použít k identifikaci a vyšetřování podezřelé aktivity.
Jak sbírat data CDD
Existuje řada způsobů, jak mohou podniky shromažďovat data CDD. Jednou z běžných metod je požádat zákazníky o vyplnění formuláře CDD. Tento formulář obvykle vyžaduje základní a rozšířená data CDD zákazníka. Firmy mohou také shromažďovat data CDD prostřednictvím online dotazníků nebo ověřováním informací, které zákazníci poskytují prostřednictvím jiných zdrojů, jako jsou veřejné záznamy.
Jak ukládat data CDD
Data CDD musí být uložena bezpečně a v souladu s platnými zákony a předpisy. Podniky by měly k ukládání dat CDD používat zabezpečenou databázi nebo souborový systém. Měli by také zavést vhodné kontroly přístupu, aby se zabránilo neoprávněnému přístupu k těmto informacím.
Budoucnost CDD dat
Data CDD jsou stále důležitější, protože podniky čelí rostoucím hrozbám finanční kriminality. V budoucnu budou podniky pravděpodobně shromažďovat a ověřovat ještě více dat CDD, aby vyhověly AML #regulations a chránily se před finanční kriminalitou.
Závěr
Data CDD jsou základním nástrojem pro podniky, aby splnily předpisy #AML a zabránily praní špinavých peněz a jiné finanční trestné činnosti. Shromažďováním a ověřováním těchto informací mohou podniky pomoci udržet své zákazníky a jejich podniky v bezpečí.