Ministerstvo financí Spojených států vydalo svou půlroční národní strategii pro boj proti terorismu a jinému nezákonnému financování. Obsahuje čtyři prioritní doporučení, která mohou virtuální aktiva ovlivnit různými způsoby.
Strategie ministerstva financí uznala, že vymáhání práva se snaží udržet krok s vývojem finančních technologií. První dvě priority ministerstva financí jsou řešit mezery v právních předpisech v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML) a boje proti financování terorismu (CFT) a vytvořit cílenější a účinnější rámec dohledu. Ministerstvo financí uvedlo, že „posoudí potřebu dalších opatření v odvětvích, na která se nevztahují komplexní opatření v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu“.
Na pořadu dne je také zvýšení vymáhání. Strategie říkala:
„Exploze nových platebních kanálů a poskytovatelů finančních služeb, včetně VASP [poskytovatelů služeb virtuálních aktiv], za poslední desetiletí natáhla omezené zdroje dohledu, které byly historicky aplikovány na tradičnější MSB [podniky peněžních služeb].“
Součástí strategie je nový důraz na technologii blockchain. Existuje například jednotka virtuálních aktiv Federálního úřadu pro vyšetřování, která „poskytuje technologické vybavení, analýzu blockchainu a školení o zabavení virtuálních aktiv a další sofistikovaná školení o virtuálních aktivech pro personál FBI“.
Zdroj: náměstek ministra Brian Nelson
A konečně, ministerstvo financí se snaží „podporovat odpovědné technologické inovace a využívat technologie ke zmírnění rizik nezákonného financování“ prostřednictvím širokého souboru opatření. Doporučuje zvýšit inkluzivitu ve finančním systému a bojovat proti deriskingu – praxi odepření veškerých korespondenčních služeb malým bankám v oblastech s vysokou nezákonnou činností. Derisking má drsné důsledky pro legitimní uživatele bankovních služeb a podporuje používání kryptografických řešení pro platby a převody, která nejsou závislá na bankovnictví.
Související: Úředník ministerstva financí USA naléhá na Kongres, aby získal větší sílu proti krypto zločinu
Součástí strategie je vytvoření lepších přeshraničních platebních systémů a možností převodu peněz v rámci regulace. Poukázala na plán G20 a vnitrostátní převodní systém FedNow jako dobré implementace tohoto přístupu.
Umělá inteligence a digitální identita by mohly hrát velkou roli v úspěchu strategie:
„Budeme poskytovat regulační a politickou podporu pro spolehlivá řešení digitální identity a […] rozšíříme používání umělé inteligence (AI) a datové analýzy v úsilí vlády USA […] o podporu technologického vedoucího postavení USA v platbách, které odrážejí americké standardy, postupy, a hodnoty."
Umělá inteligence může být využita k posílení vládního regulačního a vynucovacího úsilí, ale stejně dobře ji mohou používat ilegální uživatelé finančního systému, uvádí strategie.
Magazine: Zastavení Virgila Griffitha FBI za porušení sankcí z první ruky