Sledovač čistého jmění může změnit váš finanční život tím, že vám umožní přesně vidět, jak utrácíte své peníze, poskytne jasný přehled o vašich aktivech a pasivech a pomůže vám sledovat váš pokrok směrem k vašim krátkodobým a dlouhodobým finančním cílům.
S tolika možnostmi, které jsou na trhu k dispozici, však může být obtížné vybrat tu správnou. Abychom vám pomohli najít tu správnou aplikaci pro sledování financí, zúžili jsme možnosti dostupné na trhu na 7 uchazečů.
Zde jsou nejlepší sledovače čistého jmění v roce 2024:
Monarch – celkově nejlepší sledovač čistého jmění
Empower Personal Dashboard – Populární sledovač čistého jmění dříve známý jako osobní kapitál
Simplifi – Zjednodušený agregátor čistého jmění
JCH – Jednoduchý a bezplatný sledovač čistého jmění
Tiller – Sledujte své čisté jmění v aplikaci Microsoft Excel
PocketSmith – Sledovač čistého jmění s funkcemi předpovídání
GnuCash – Open-source a bezplatný účetní software
Nejlepší sledovače čistého jmění v roce 2024
Než se blíže podíváme na každého účastníka v našem seznamu nejlepších agregátorů čistého jmění, měli bychom zdůraznit, že většina služeb a aplikací pro sledování čistého jmění vyžaduje platbu za přístup ke své plné funkčnosti, ačkoli některé nabízejí bezplatné zkušební verze nebo omezené funkce, které mohou přístup i pro neplatící uživatele. Představili jsme však také open-source agregátor čistého jmění, který lze používat zcela zdarma.
1. Monarch – Celkově nejlepší sledovač čistého jmění
Monarch je plně vybavená aplikace pro správu peněz, která uživatelům umožňuje mít komplexní přehled o svých financích. Aplikace nabízí konektivitu s více finančními službami pro automatickou synchronizaci zůstatků mezi bankovními účty, investičními platformami a dokonce i směnárnami kryptoměn (Coinbase). Díky tomu je Monarch skvělým sledovačem čistého jmění, který od uživatele vyžaduje velmi malé úsilí.
Kromě funkce sledování čistého jmění lze aplikaci Monarch použít také ke sledování výkonnosti investic, historie transakcí, rozpočtování a pokroku směrem k finančním cílům. Aplikaci lze také použít k identifikaci příležitostí, jak ušetřit peníze, jako je zrušení zbytečných předplatných.
Monarch nabízí 7denní bezplatnou zkušební verzi, během níž mohou uživatelé prozkoumat všechny funkce aplikace. Poté si můžete předplatit roční platbu 99,99 $ (8,33 $ / měsíc) nebo 14,99 $ měsíčně. Celkově je cena Monarch poměrně konkurenceschopná vzhledem ke všem funkcím, které aplikace nabízí. Kromě toho můžete zdarma pozvat další členy vaší domácnosti, aby sdíleli váš účet.
Získejte aplikaci Monarch
2. Empower Personal Dashboard – Populární sledovač čistého jmění dříve známý jako osobní kapitál
Empower je poskytovatel důchodového plánu, který nabízí oblíbenou aplikaci pro sledování čistého jmění s názvem Empower Personal Dashboard. Aplikace byla dříve známá jako osobní kapitál, než ji získala společnost Empower.
Aplikace umožňuje agregovat různé zůstatky, jako jsou bankovní účty, investiční účty, 401k, IRA, dluhy a další, na jednom místě. Má také funkce pro zjednodušení plánování odchodu do důchodu a rozpočtování.
Empower Personal Dashboard je bezplatná aplikace, i když uživatelé musí poskytnout nějaké osobní údaje, aby ji mohli efektivně používat.
Získejte aplikaci Empower Personal Dashboard App
3. Simplifi – Zjednodušený agregátor čistého jmění
Simplifi je aplikace pro správu financí, která je navržena se zaměřením na uživatelskou přívětivost.
Simplifi se připojí k vašim bankovním účtům a umožní vám zobrazit každou transakci, jak peníze přitékají a odcházejí. Na rozdíl od tradičních rozpočtových nástrojů nabízených platformami, jako je Mint, plán výdajů Simplifi a seznamy sledování poskytují flexibilnější nastavení.
Můžete definovat a sledovat finanční cíle, sledovat své výdaje a spravovat své investice, včetně možnosti vidět jednotlivé investiční transakce. Tato funkce vám poskytuje komplexní přehled o vašem finančním zdraví a aktivitě.
Aplikace Simplifi, kterou nabízí Quicken, je k dispozici za 2,99 $ měsíčně (účtováno ročně). Toto je jedno z nejlevnějších předplatných mezi placenými aplikacemi pro sledování čistého jmění.
Získejte aplikaci Simplifi
4. JCH – Jednoduchý a bezplatný sledovač čistého jmění
JCH je jednoduchá aplikace, která je navržena tak, aby uživatelům pomohla organizovat jejich výdaje. Aplikaci vytvořil vývojář jménem Jerry Cheung poté, co aplikace pro správu osobních financí Mint, kterou dříve používal, ukončila své služby.
Přestože aplikace JCH není tak nabitá funkcemi jako některé další aplikace, které jsme v tomto článku představili, nabízí drtivou většinu funkcí zdarma. Uživatelé, kteří chtějí podpořit projekt a získat přístup k dalším funkcím (vlastní pravidla a export tabulky), mohou upgradovat za jednorázovou platbu 49 USD.
Získejte aplikaci JCH
5. Tiller – Sledujte své čisté jmění v aplikaci Microsoft Excel
Tiller je nástroj pro sledování čistého jmění a rozpočtování, který funguje v aplikaci Microsoft Excel. Služba zjednodušuje správu osobních financí připojením k tisícům různých bank a automatickým importem finančních dat do Excelu.
To umožňuje uživatelům bez námahy sledovat své denní výdaje, zůstatky na účtech, rozpočty a čisté jmění přímo v sešitech aplikace Excel, což eliminuje potřebu ručního zadávání dat nebo potíže s přihlašováním do více účtů.
Některé z výjimečných funkcí Tilleru zahrnují předem vytvořené šablony, které uživatelům pomáhají nastartovat sledování financí, denní e-mailové aktualizace o aktivitách na účtu a přístup k podpůrné uživatelské komunitě. Tiller také nabízí AutoCat, plně přizpůsobitelný nástroj v Excelu, který automaticky kategorizuje transakce a zjednodušuje proces správy a organizace finančních dat.
S Tillerem můžete začít prostřednictvím bezplatné 30denní zkušební verze, po níž služba stojí 79 USD ročně.
Získejte Tillera
6. PocketSmith – Sledování čistého jmění s funkcemi předpovídání
PocketSmith poskytuje komplexní pohled na vaše finanční zdraví automatickým výpočtem vašeho čistého jmění z vašich propojených účtů. Sledování můžete zlepšit propojením konkrétních aktiv s jejich odpovídajícími závazky – například váš dům a jeho hypotéka.
Jednou z výjimečných funkcí PocketSmith je, že využívá vaše stávající finanční data a trendy k projekci vašich financí až na 30 let do budoucnosti. Vizuální grafy cash-flow vám umožňují snadno vizualizovat dopad vašich současných výdajových návyků na váš budoucí finanční stav.
PocketSmith má bezplatnou vrstvu, která má poměrně omezenou funkčnost, ale stále může stačit pro některé uživatele. Nejpozoruhodnější je, že bezplatná verze PocketSmith postrádá podporu pro automatické bankovní zdroje. Náročnější uživatelé se pravděpodobně rozhodnou pro jeden z placených plánů PocketSmith:
Nadace: 9,99 $ / měsíc (účtováno ročně)
Flourish: 16,66 $ / měsíc (účtováno ročně)
Majetek: 26,66 $ / měsíc (účtováno ročně)
Získejte aplikaci PocketSmith
7. GnuCash – Open-source a bezplatný účetní software
GnuCash přijímá tradiční přístup k účetnictví pomocí registru ve stylu šekové knížky pro zaznamenávání transakcí. Na rozdíl od většiny účetního softwaru, který automaticky zpracovává zadávání debetů a kreditů na pozadí, GnuCash zahrnuje praktickou metodu.
Vyžaduje, aby uživatelé aktivně vyrovnali každou transakci ručním zadáním dolarových částek do debetních a kreditních sloupců registru. Tato metoda podporuje hlubší porozumění finančním záznamům a pomáhá uživatelům udržovat pečlivé finanční záznamy.
Ačkoli GnuCash může být určitě mocný nástroj, má poměrně strmou křivku učení a neohrabaný uživatelský zážitek. Pokud nejste ochotni trávit čas potřebný k tomu, abyste se naučili, jak tento program efektivně používat, možná budete chtít hledat své potřeby sledování osobních financí jinde.
Získejte GnuCash
Sečteno a podtrženo
Při výběru nejlepších agregátorů čistého jmění jsme se zaměřili na poskytování rozmanitých možností s cílem pomoci každému najít nástroj, který bude vyhovovat jeho potřebám. Ať už hledáte výkonné funkce nebo upřednostňujete bezproblémové uživatelské prostředí, náš výběr vám doufejme pomohl najít nástroj pro osobní finance, který je pro vás ten pravý.
Pokud hledáte další nástroje související s osobními financemi, nezapomeňte se podívat na náš seznam nejlepších screenerů ETF.