Vznik technologie blockchain přinesl skepsi a obvinění z podvodných aktivit, poháněných jejími jedinečnými vlastnostmi, jako je decentralizace a neměnnost. Přibylo podvodných incidentů, což ztěžuje vymáhání finančních prostředků. Mezi faktory přispívající k podvodům patří lákadlo vysokých výnosů a potíže se sledováním finančních prostředků. Existují různá schémata, od ICO podvodů po phishingové útoky, přičemž státem podporované skupiny, jako je Lazarus Group, zvyšují riziko.
Aktivity zaměřené na kryptoměnový průmysl sponzorované severokorejskou vládou. (Zdroj: Recorded Future Intelligence Cloud)
Pro investory je nutná opatrnost kvůli vyvíjející se podvodné taktice. Zatímco většina uživatelů se nemusí zapojovat do on-chain operací, používání centralizovaných burz představuje riziko. Tento článek prozkoumá bezpečnostní rizika na centralizovaných burzách a poradí uživatelům, jak chránit jejich finanční prostředky.
Nelicencovaný provoz
S tím, jak se regulace kryptoměn stávají standardizovanějšími, země vydávají finanční licence, aby zvýšily legitimitu odvětví. Regulace zajišťuje dodržování opatření proti praní špinavých peněz a opatření „poznej své zákazníky“, snižuje rizika finanční kriminality a zlepšuje transparentnost. Navzdory tomu mnoho centralizovaných burz funguje bez licencí a slibuje vysoké výnosy.
Zatímco nelicencované burzy mohou nabízet atraktivní příležitosti, rizika s nimi spojená často převažují nad potenciálními odměnami. Provedení důkladného výzkumu a due diligence před investováním do jakékoli kryptoměnové burzy je zásadní pro zmírnění rizik a ochranu investic.
července 2022 byla kryptoměnová burza s názvem JPEX uvedena na seznam hongkongské Komise pro cenné papíry a futures jako nelicencovaná a podezřelá společnost. Během následujícího roku burza využívala četné nepravidelné metody, aby přilákala velké množství uživatelů. Například se zabývala falešnou reklamou, která tvrdila, že je držitelem regulačních licencí v kryptoměnovém průmyslu, využívala influencery k nepravdivým a zavádějícím prohlášením a lákala uživatele s vysokými výnosy k vydání tokenu platformy JPC.
13. září 2023 Komise pro cenné papíry a futures v Hongkongu znovu uvedla, že žádný ze subjektů skupiny JPEX nezískal od Komise žádnou licenci ani nežádal o licenci k provozování platformy pro obchodování s virtuálními aktivy v Hongkongu. Kong. Následně členové komunity zjistili, že burza začala omezovat výběr uživatelů a offline akce plánované burzou byly opuštěné. „Asia Blockchain Building“, která tvrdila, že má měsíční nájem ve výši 3,4 milionu tchajwanských dolarů (přibližně 770 000 RMB), spojená s JPEX, byla také nalezena prázdná. Mezitím data na řetězci odhalila, že burza začala převádět uživatelská aktiva.
Podle posledních zpráv je společnost JPEX zapojena do případu podvodu ve výši 403 milionů dolarů, který se týká více než 2 000 obětí. Hongkongská policie zatkla 72 osob a zmrazila majetek související s JPEX v hodnotě přes 29 milionů dolarů.
Zpronevěra finančních prostředků
Případy, kdy burzy zpronevěřují uživatelské prostředky ve snaze o dodatečné zisky, nejsou neobvyklé. Takové chování může zahrnovat krádež, zpronevěru nebo nesprávné použití finančních prostředků zákazníka. Typickým příkladem je případ burzy FTX, která vyhlásila bankrot a zavřela své brány poté, co zpronevěřila finanční prostředky zákazníků v důsledku velkého počtu výběrů. Vzhledem k značnému množství finančních prostředků a velkému počtu postižených jednotlivců, které dosahují až milionů, mají takové incidenty hluboce negativní dopad na odvětví jako celek.
Incident vyplynul ze zveřejnění soukromých finančních dokumentů společností CoinDesk na začátku listopadu 2022, které odhalilo potenciální dluhové problémy s Alameda Research, sesterskou společností FTX a kdysi jedním z největších tvůrců trhu v tomto odvětví. Podle CoinDesk byla většina aktiv společnosti Alameda v její rozvaze tokeny vydané platformou FTX, přičemž jejím největším samostatným aktivem byly k 30. červnu tokeny FTT v hodnotě 36,6 miliardy USD. Mezi další významná aktiva patřily tokeny veřejných řetězců SOL a Solana ve výši 33,7 miliardy USD. ekosystémové tokeny. Její závazky však činily 8 miliard USD, přičemž primárně se skládaly z půjček ve výši 7,4 miliardy USD.
Navzdory pozitivním reakcím od tvůrců FTX a Alameda, včetně SBF a generální ředitelky Alamedy Caroline Ellison, oznámení společnosti Binance o prodeji všech svých držených tokenů FTT vyvolalo šílenství výběrů ze strany uživatelů. 11. listopadu FTX oznámila, že více než 100 subjektů, včetně jejích dceřiných společností, požádalo o ochranu před bankrotem ve Spojených státech.
Po dlouhém čekání se věřitelé a klienti FTX konečně dočkali příznivé zprávy. Dne 8. května tohoto roku společnost FTX Trading Ltd. a její přidružení dlužníci předložili navrhovaný pozměněný plán restrukturalizace a související prohlášení o zveřejnění. Podle dokumentů 98 % věřitelů FTX obdrží nejméně 118 % svých uznaných pohledávek v hotovosti do 60 dnů od nabytí účinnosti plánu.
V době bankrotu společnosti FTX v listopadu 2022 drželi zákazníci její platformy hotovost a kryptoměny v hodnotě přibližně 8 miliard dolarů. Majetek FTX se primárně skládal z tokenů kryptoměn a prohlášení o bankrotu bránilo zákazníkům okamžitě získat své prostředky. Díky nedávnému oživení trhu ceny $ BTC a $ FTX prudce vzrostly, což společnosti FTX umožnilo splatit 98 % svých zákazníků s 9% úrokovou sazbou.
Falešné výměny
V případech podvodů na centralizovaných burzách jsou často pozorovány dva běžné typy: 1) napodobování dobře známých burz a 2) vytváření vlastních burz. Imitační burzy obvykle napodobují rozhraní, branding a služby renomovaných burz, aby získaly důvěru uživatelů, přičemž tuto důvěru využívají ke krádeži nebo zpronevěře uživatelů. Vytváření nové platformy pro podvody často zahrnuje přilákání uživatelů k uložení finančních prostředků prostřednictvím vysokých výnosů nebo lákavých schémat doporučení.
Četné odhalení podvodných burz lze nalézt v sekci Negativní recenze v blockchainovém dotazovacím nástroji WikiBit.
Úvahy při výběru výměny
Uprostřed šíření podvodných taktik by uživatelé měli při výběru burz zvážit různé aspekty, aby se vyhnuli potenciálním finančním ztrátám. Zde jsou klíčové oblasti, na které se při výběru burzy zaměřit:
Finanční licence pro kryptoměny: Držení finanční licence znamená soulad s místními zákony a předpisy a obecně nabízí vyšší bezpečnost. Požadavky na finanční licence se v jednotlivých zemích liší a v rámci jedné země mohou být vydány různé typy licencí, aby byly splněny různé finanční potřeby.
Proof of Reserves (PoR): Proof of Reserves je metoda pro ověření, že obchodní platforma nebo společnost zabývající se kryptoměnami skutečně drží digitální aktiva v poměru 1:1, aby reprezentovala prostředky klienta. Tento důkaz může zvýšit důvěru uživatelů a zajistit bezpečnost finančních prostředků, zejména po incidentech, jako je kolaps FTX.
Poplatky a použitelnost: Kromě zabezpečení by uživatelé měli zvážit strukturu poplatků a uživatelské rozhraní burzy. Nízké poplatky a uživatelsky přívětivá rozhraní mohou zvýšit efektivitu obchodování a zkušenosti.
Shromažďování výše uvedených informací a provádění srovnávací analýzy často vyžaduje, aby uživatelé investovali značné množství času a úsilí. Tento proces však lze zefektivnit využitím určitých nástrojů a platforem. Například pomocí dotazovacího nástroje „vše v jednom“ WikiBit mohou uživatelé získat komplexní přehled o výměnách v minimálním čase.
WikiBit shromáždil informace o finančních licencích kryptoměn získaných různými burzami. Prostřednictvím metod, jako jsou dotazy na webové stránky, telefonní hovory a e-mailová komunikace s regulačními úřady, vyhodnocuje WikiBit komplexně autenticitu a hodnotu burzovních licencí. Kromě toho WikiBit organizuje důkaz o rezervách z hlavních burz pro přímý uživatelský přístup. Kromě toho mohou uživatelé najít množství autentických uživatelských recenzí pro každou burzu na platformě, které poskytují cenné informace pro rozhodování.
S ohledem na tyto faktory WikiBit hodnotí směny v pěti dimenzích: Regulační, Obchodní, Risk Management, Index vlivu a Index obchodního prostředí. S více než 200 zahrnutými hodnotícími faktory WikiBit vypočítává vážené průměrné skóre pro každou burzu a kvantifikuje hodnocení tím nejintuitivnějším možným způsobem. Tento kvantifikovaný přístup pomáhá uživatelům vybírat burzy snadno a efektivně.
O WikiBitu
「wikibit」autoritativní dotazovací platforma v blockchainovém průmyslu. wikibit vám poskytuje nejnovější globální informace o blockchainu, průmyslové skandály, dotazy, informace o úvěrech, provozu a další související informace, které pomáhají investorům činit efektivní rozhodnutí.
V současné době již WikiBit zaznamenal více než 5 800 výměn, 8 300 tokenů a 26 regulačních orgánů, přičemž pro automatický překlad je k dispozici více než 200 světových jazyků. Právě teď WikiBit poskytuje bezpečné a spolehlivé informační služby o digitálních aktivech více než 10 milionům uživatelů ve více než 170 zemích a regionech.
