Hlavní
Ve druhém pokračování naší série Playing By the Rules se podíváme na strukturu a směr týmu Binance pro dodržování předpisů.
Tým Binance pro dodržování předpisů zahrnuje profesionály s různými zkušenostmi a zázemím, včetně bývalých úředníků činných v trestním řízení a odborníků v oblasti regulace, kryptoměn, fintech a bankovnictví. Společnost má více než 750 kmenových a podpůrných zaměstnanců. Kromě dodržování regulačních požadavků investuje Binance do příslušných technologií a vytváří strategická partnerství.
Binance má několik specializovaných oddělení, která se zaměřují na vyšetřování finanční kriminality, globální hlášení praní špinavých peněz, sankce, dodržování předpisů ze strany společnosti, hloubkovou kontrolu zákazníků, identifikaci vysoce rizikových zákazníků a monitorování transakcí. Tato opatření poskytují robustní a proaktivní přístup k dodržování předpisů.
Binance je největší světový ekosystém digitálních aktiv a má k dispozici největší data o transakcích. Používáme je společně s informacemi od našich partnerů pro analýzu blockchainu, abychom získali komplexní informace a identifikovali potenciálně nelegální aktivity v kryptoprůmyslu. Pomocí těchto údajů chráníme naše uživatele a předcházíme finančním zločinům.
Binance věří v soulad s regulačními požadavky na ochranu uživatelů a další přijímání digitálních aktiv. Proto udržujeme komplexní a komplexní program dodržování předpisů zaměřený na řešení nejpalčivějších problémů v kryptoprůmyslu. V posledních letech Binance výrazně rozšířila svůj tým pro dodržování předpisů na více než 750 kmenových a podpůrných zaměstnanců. Rozšiřování týmu provázejí neustálé investice do technologií a řešení důležitých problémů.
V současnosti se struktura týmu pro dodržování předpisů Binance podobá struktuře mnoha jiných velkých finančních institucí. To, co odlišuje Binance, jsou její jedinečné zkušenosti a znalosti, stejně jako jejich úzká spolupráce s technologickými a produktovými týmy Binance. To vše pomáhá efektivně řídit rizika. Tým Binance pro dodržování předpisů zahrnuje profesionály s různými zkušenostmi a zázemím, včetně bývalých úředníků činných v trestním řízení a odborníků v oblasti regulace, kryptoměn, fintech a bankovnictví.
Struktura divize
Tým pro dodržování předpisů Binance je rozdělen do oddělení, z nichž každé odpovídá za specifické funkce. Patří mezi ně Útvar finanční kriminality; Global Money Laundering Reporting Unit; odbor sankcí, boje proti korupci a financování terorismu; oddělení firemní compliance; oddělení péče o zákazníky; oddělení identifikace vysoce rizikových zákazníků a oddělení sledování transakcí.
Útvar finanční kriminality
Útvar pro finanční kriminalitu je kritickou součástí programu compliance společnosti Binance. Tato skupina zahrnuje 150 zaměstnanců, kteří vyšetřují nelegální aktivity na platformě. Aktivně bojují proti finančním zločinům, jako je praní špinavých peněz, podvody a financování terorismu, a chrání Binance a uživatele platformy před potenciálními riziky.
Tým pro finanční kriminalitu má jednotky, které spolupracují na efektivní identifikaci, vyšetřování a hlášení potenciálních případů finančního pochybení. Pracují na tom vyšetřovatelé, specializovaná jednotka pro hlášení podezřelých aktivit, globální školicí tým a tým pro vymáhání práva, který obdrží asi 1300 žádostí týdně. Kromě toho tým pořádá pravidelná školení, kde specialisté Binance sdílejí své zkušenosti s prevencí a vyšetřováním kybernetické kriminality s představiteli činnými v trestním řízení po celém světě.
Globální jednotka pro hlášení praní špinavých peněz
Global Money Laundering Reporting Office (GMLRO) prosazuje dodržování mezinárodních předpisů proti praní špinavých peněz (AML). Tento tým zahrnuje čtyři regionální vedoucí a více než 60 specialistů, kteří pilně identifikují, monitorují a předcházejí potenciálním případům praní špinavých peněz. Tým úzce spolupracuje s místními finančními zpravodajskými jednotkami, regulátory a donucovacími orgány, aby nahlásil podezřelé osoby a transakce a pomohl s vyšetřováním. Zaměstnanci navíc sledují změny v právní oblasti a zajišťují plný soulad s aktuální legislativou a předpisy.
Sankce, boj proti korupci a potírání financování terorismu
Divize sankcí, boje proti korupci (ABC) a financování boje proti terorismu (CTF) je zodpovědná za vytvoření a implementaci politik a kontrol ke zmírnění rizik spojených s porušováním platných sankcí, protikorupčních a korupčních zákonů a opatření proti financování. terorismus. Tým neustále monitoruje změny v příslušné legislativě, včetně zavádění jakýchkoli zákazů souvisejících se zásadami a postupy Binance. Tímto způsobem určujeme přijatelné úrovně rizika pro organizaci a školíme obchodní partnery, aby chránili platformu před bezohlednými uživateli.
Corporate Compliance
Tým Corporate Compliance společnosti Binance se skládá z profesionálů se zkušenostmi v oblasti kryptoměn, plateb a tradičních bankovních služeb. Tito zaměstnanci využívají své dovednosti v oblasti řízení rizik a dodržování předpisů k další ochraně společnosti.
Tým Corporate Compliance provádí několik důležitých úkolů, včetně sledování a testování kontrol dodržování předpisů; provádění kontrol a auditů licencovaných divizí Binance; implementace kontrol shody ve všech produktech a službách Binance; dohled nad činností třetích osob; hodnocení rizik AML/CFT v rámci celé instituce a země; řešení manažerských problémů a iniciativ a rozvoj a dohled na celopodniková školení.
Oddělení náležité péče o zákazníky
Za provádění ověřování KYC a KYB je odpovědné oddělení pro náležitou péči o zákazníky (CDD). Ověření identity zákazníků a obchodních partnerů Binance je zásadní pro prevenci podvodů, krádeží identity, praní špinavých peněz a dalších nezákonných aktivit. Tým CDD zajišťuje soulad s regulačními požadavky tím nejpohodlnějším způsobem.
Oddělení identifikace vysoce rizikových klientů
Oddělení identifikace vysoce rizikových klientů dohlíží na due diligence u vysoce rizikových klientů a společností. Úzce spolupracuje s oddělením CDD na přísném ověřování a sledování aktivit takových uživatelů, aby se snížilo riziko nelegálních aktivit na platformě.
Tým také radí kolegům při ověřování zdrojů příjmů mezi retailovými klienty. Kromě toho se účastní programu AML a provádí hodnocení licencí pro podnikové klienty Binance.
Oddělení sledování transakcí
Oddělení sledování transakcí Binance je odpovědné za kontrolu transakcí z hlediska možného praní špinavých peněz a financování terorismu. Tito specialisté používají pokročilé technologie a sofistikované analytické nástroje k identifikaci podezřelých vzorců a potenciálních rizik. Oddělení sledování transakcí spravuje platformu a zajišťuje soulad s globálními regulačními požadavky souvisejícími s praním špinavých peněz a financováním terorismu. Pracuje na tom 18 vedoucích pracovníků a 175 analytiků v oblasti fiat a kryptoměnových operací.
Rozvoj technologií a partnerství
Kromě své specializované pracovní síly Binance také aktivně investuje do špičkových technologií a usiluje o strategická partnerství. To vše pomáhá zlepšovat naše možnosti dodržování předpisů. Například spolupracujeme s předními poskytovateli regulačních technologií (RegTech) na vývoji proprietárních nástrojů pro monitorování transakcí, identifikaci potenciálních rizik a zlepšování procesů dodržování předpisů.
Binance je největší světový kryptoekosystém, takže má přístup k největším objemům transakčních dat. Kombinujeme je s informacemi od našich partnerů pro analýzu blockchainu, jako jsou Chainalysis, TRM a Elliptic. Tímto způsobem získáváme komplexní informace a identifikujeme potenciálně nelegální aktivity v kryptoprůmyslu. Pomocí těchto údajů zjišťujeme a předcházíme možnosti využití naší platformy k nezákonným účelům a chráníme uživatele před podvody a jinými formami finanční kriminality.
Binance chápe důležitost dodržování předpisů. Snažíme se poskytnout uživatelům bezpečnou a transparentní platformu k prozkoumání světa Web3 a zároveň snížit rizika finanční kriminality, praní špinavých peněz a dalších forem nezákonné činnosti.
dodatečné informace
Hraní podle pravidel: Současné regulační požadavky ve světě kryptoměn
Zkušenosti týmu Binance s dodržováním předpisů
Jak Binance brání uživatelům z blokovaných jurisdikcí v přístupu na naši platformu
Varování před rizikem. Ceny digitálních aktiv jsou nestálé a zahrnují vysoké tržní riziko. Hodnota investovaných prostředků může stoupat a klesat. Je možné, že své investované prostředky nedostanete zpět. Za svá investiční rozhodnutí nesete výhradní odpovědnost. Binance nenese odpovědnost za vaše případné ztráty. Minulá výkonnost není zárukou budoucí výkonnosti. Měli byste investovat pouze do produktů, které znáte a rozumíte rizikům s nimi spojeným. Před investováním byste měli zhodnotit své investiční zkušenosti, finanční situaci, investiční cíle a toleranci rizika a poradit se s nezávislým finančním poradcem. Tento materiál by neměl být považován za finanční poradenství. Chcete-li se dozvědět více, přečtěte si naše Podmínky použití a zveřejnění rizik.