Tři bývalí manažeři zkrachovalého poskytovatele kryptopůjček Cred byli ve čtvrtek obžalováni z obvinění ze spiknutí za účelem spáchání drátového podvodu, drátového podvodu a zapojení do finančních transakcí pro nezákonné účely.

Daniel Schatt, spoluzakladatel společnosti Cred a bývalý generální ředitel, Joseph Podulka, bývalý finanční ředitel, a James Alexander, bývalý hlavní kapitálový ředitel, byli obžalováni americkým státním zastupitelstvím v Severním okrese Kalifornie. Podle tiskové zprávy zveřejněné v pátek byli Schatt a Podulka zatčeni a poprvé se objevili u soudu v San Franciscu dříve v ten den.

Cred vyhlásil bankrot v listopadu 2020, přičemž odhadoval své závazky v té době na 100 až 500 milionů dolarů, ale uvedl, že má odhadovaný majetek méně než 100 milionů dolarů. Firma tehdy svůj neúspěch sváděla na „nesrovnalosti“ v tom, jak bylo nakládáno s „konkrétními firemními fondy“. Podle soudních záznamů byl později federálním soudcem schválen reorganizační plán.

Cred byl mezi prvními z řady bankrotů významných poskytovatelů kryptopůjček – zhruba o dva roky předcházel bankrotům Celsia a Voyageru v roce 2022.

Podobně jako tyto další neúspěšné společnosti, Cred nabídl úvěrový program „CredEarn“, který přijímal vklady od investorů a nabízel nejlepší úrokové sazby na trhu, než vyhlásil bankrot, aniž by měl dostatek peněz na splacení věřitelů. Vkladatelé svěřili Credovi kryptoměny v hodnotě více než 100 milionů dolarů v době, kdy se zhroutil.

„Obžalovaní lákali zákazníky k investicím tím, že slíbili, že vrátí významný výnos z investic do kryptoměn – obžalovaní však neprozradili, že prakticky všechna aktiva k zaplacení výnosu byla vytvořena jedinou společností, jejímž předmětem podnikání bylo nezajištěné mikropůjčky čínským hráčům,“ uvedlo v tiskové zprávě americké ministerstvo spravedlnosti.

"Na rozdíl od ujištění obžalovaných se Cred zabýval půjčkami, které nebyly zajištěny ani zaručeny. Kromě toho zajišťovací strategie společnosti Cred nechrání investice společnosti před volatilitou," stojí v prohlášení.

"The Cred Liquidation Trust a její profesionálové neúnavně pracovali na vymáhání pohledávek pro věřitele. Strávili jsme spoustu času a úsilí spoluprací s orgány činnými v trestním řízení. Jsme vděční za tvrdou práci a pečlivost ministerstva spravedlnosti a FBI, která vyústila v obvinění." klíčových manažerů odpovědných za první velký případ kryptobankrotu ve Spojených státech,“ uvedli právníci Darren Azman a Joseph Evans s McDermott Will & Emery LLP, kteří jsou hlavními poradci Cred Inc. Liquidation Trust.

Cred ve svém prohlášení o bankrotu v roce 2020 dal většinu viny za svůj kolaps na selhání externího investičního manažera, Quantcoinu, kterému Cred svěřil 800 BTC – v té době v hodnotě kolem 10 milionů dolarů. Později Cred Liquidation Trust v soudním sporu tvrdil, že většina ztracených zákaznických prostředků byla ve skutečnosti v tichosti zapůjčena čínskému mikropůjčovateli MoKredit, který nakonec své dluhy nesplatil.

MoKredit vydělal většinu svých peněz z nezajištěných půjček čínským hráčům a její vztah se společností Cred – spolu se skutečností, že obě společnosti sdílely spoluzakladatele – nebyl podle páteční obžaloby řádně odhalen věřitelům společnosti Cred.

Cred Liquidation Trust samostatně tvrdil, že Cred přivedl uživatele do CredEarn prostřednictvím maloobchodně orientované kryptoburzy Uphold, která v jednu chvíli považovala zakladatele Cred Dana Schatta za člena představenstva. „Uphold přiměl tisíce maloobchodních zákazníků k půjčování kryptoměny do programu CredEarn tím, že ji falešně propagovali jako ‚bezpečnou‘, ‚zajištěnou‘, ‚pojištěnou‘ a ‚plně zajištěnou‘,“ stálo v žalobě.

Podle žaloby, která byla zamítnuta začátkem tohoto roku, se měl CredEarn původně jmenovat „UpholdEarn“, ale byl přejmenován, aby se zabránilo regulačnímu riziku.

„Uphold věděl, že Cred zavádí vysoce riskantní zajišťovací strategii a že existuje regulační riziko spojené s programy na výnosy z kryptoměn,“ stojí v žalobě. "Namísto toho, aby na sebe vzali všechna tato rizika, se Uphold a Schatt rozhodli přesunout rizika pryč z Uphold tím, že prošli ['Earn'] přes Cred."

Uphold popřel nároky v soudním sporu a uvedl, že Schatt byl odvolán z představenstva nedobrovolně. Ačkoli žaloba od Cred's Liquidation Trust byla zamítnuta (toto propuštění bylo potvrzeno v odvolání), další hromadná žaloba od věřitelů Creda proti Uphold stále čeká na vyřízení.

Přečtěte si více: Špatné půjčky, špatné sázky, špatná krev: Jak Crypto Lender Cred skutečně zkrachoval