Krypto podvody a podvody zasadily obrovskou ránu finančnímu zabezpečení mnoha Američanů a znamenaly jedno z největších finančních rabování v historii USA. Jen v roce 2023 FBI vykázala ztráty v důsledku těchto podvodů ve výši více než 12,5 miliardy dolarů, což je 22% nárůst oproti předchozímu roku.
Ohromujících 880 418 stížností na potenciální krypto a online krádeže bylo podáno do Centra pro internetovou kriminalitu agentury, což naznačuje ještě pochmurnější realitu, protože mnoho obětí své ztráty nehlásí.
Naléhavá potřeba strategického zásahu
Rostoucí příliv zločinů souvisejících s kryptoměnami vyžaduje okamžitou a rozhodnou akci ze strany Washingtonu DC. Vzhledem k tomu, že kryptotrh zažívá další býčí cyklus, příliv nových uživatelů a kapitálu výrazně zvyšuje riziko podvodu.
Současný regulační rámec v USA nebo jeho nedostatek vystavil investory a spotřebitele značným rizikům. Roztříštěný dohled SEC, CFTC a IRS vytvořil mezery, které hackeři snadno využívají.
Je důležité, aby prevence měla přednost před reakcí. Legislativní orgány musí důsledněji prosazovat zákony proti praní špinavých peněz a vytvořit soudržnější regulační prostředí, aby se uzavřely mezery, kterých kyberzločinci využívají.
To zahrnuje zavedení přísných standardů pro podávání zpráv a kontroly pro kryptopodniky a donucovací orgány. Tato opatření pomohou rychle identifikovat a zmařit nezákonné aktivity a nabídnout potenciálním obětem ochranu v reálném čase.
Nekontrolovatelné vykořisťování od kryptoměn po Ponziho schémata
Pew Research Center oznámilo, že více než 43 % kryptoinvestorů mělo v roce 2023 pochybnosti o bezpečnosti svých investic v kryptoprůmyslu. Tento sentiment odráží obecný dopad zločinů souvisejících s kryptoměnami, které ovlivňují různé demografické skupiny, včetně otců, svobodných matek. , vysokoškoláci a starší lidé.
FBI zdůraznila, že spotřebitelé utrpěli v letech 2021 až 2023 ztráty ve výši více než 29 miliard dolarů, přičemž mnoho incidentů zůstalo neohlášeno kvůli společenskému stigmatu a nedostatku důvěry v nápravná opatření.
Používání kryptoměn v nelegálních činnostech, jako je praní špinavých peněz, obchodování s lidmi a financování terorismu, je stále složitější. Zlomyslní aktéři často zůstávají dva kroky před orgány činnými v trestním řízení a využívají sofistikované technologie, aby zakryli stopy.
Například severokorejské hackerské skupiny údajně od roku 2017 ukradly tokeny v hodnotě 3 miliard dolarů, přičemž jen v roce 2023 bylo ukradeno 750 milionů dolarů, což představuje asi 50 % příjmů země v cizí měně.
Kromě toho se každý měsíc objevují nové programy Ponzi, které se zaměřují na jednotlivce prostřednictvím platforem sociálních médií, jako je Twitter, Facebook a TikTok. Tato schémata obvykle začínají neškodnými interakcemi, které se přesouvají na platformy, jako je WhatsApp, kde se podvod zintenzivňuje. Oběti jsou přesvědčovány, aby investovaly více, přičemž jejich investice často mizí během týdnů.
Nové výzvy v regulaci kryptoměn
Jedinečné výzvy, které kryptoměny představují, vyžadují inovativní rámce politik, které přesahují tradiční regulační opatření. Samotné dodržování nestačí. Musí být také zachována integrita trhu. Pro burzy kryptoměn a poskytovatele peněženek je důležité posílit ochranu investorů. Tato rovnováha mezi bezpečností a inovacemi je pro budoucnost kryptotechnologií nutností.
Navzdory těmto výzvám mají USA kapacitu účinně vést v regulaci tohoto prostoru. Americké domácnosti vyzývají Kongres, aby urychleně zavedl přísné předpisy, aby zajistil jejich finanční budoucnost.
Senátoři Elizabeth Warren a Bill Cassidy mezitím poukázali na používání kryptoměn při vysoce nelegálních činech a zdůraznili potřebu dalších nástrojů a zdrojů k účinnému řešení těchto zločinů.
V dopise pro Homeland Security s americkým generálním prokurátorem Merrickem Garlandem senátor Warren spolu se senátorem Billem Cassidym zdůraznili alarmující trend používání kryptoměn jako platební metody pro materiály týkající se sexuálního zneužívání dětí.
Dopis senátorů požaduje podrobnou odpověď od federálních agentur a specifikuje další nástroje a zdroje, které potřebují k účinnému řešení tohoto znepokojivého problému. Cituje nedávná zjištění z FinCEN a Chainalysis, dopis zdůrazňuje rostoucí problém a tlačí na společné úsilí Kongresu a administrativy k odstranění těchto mezer v současném regulačním rámci.
I když Warrenův dopis není tím nejlepším příkladem, je nepopiratelné, že díky kryptoměnám je páchání zločinů příliš snadné. Možná až příliš snadné, ve skutečnosti.