#ScamRiskWarning @Binance Binance

Hlavní Takeaways

  • Ochrana uživatelů je pro Binance nejvyšší prioritou, a proto jsme v celém našem ekosystému zavedli komplexní a robustní bezpečnostní opatření. Přesto je první linií obrany proti podvodům a podvodům samotný uživatel. Když obchodujete peer-to-peer, je důležité znát nejběžnější podvodné taktiky, abyste je dokázali rozpoznat.

  • Neoznačujte obchod jako dokončený, dokud se nepřesvědčíte, že zkontrolujete svůj účet nebo kryptopeněženku a nepotvrdíte, že jste obdrželi prostředky, které vám mají přijít z P2P obchodu.

  • Vždy si pořizujte snímky obrazovky všech svých transakcí jako důkaz, že byly dokončeny. A neváhejte nahlásit jakékoli podezřelé chování.

Pokračujte ve čtení a zjistěte, jak odhalit běžné podvody a podvodná schémata na tržištích P2P, abyste vždy obchodovali bezpečně a bezpečně.

Peer-to-peer (P2P) obchodování umožňuje uživatelům nakupovat a prodávat kryptoměny přímo mezi sebou pomocí preferovaných platebních metod a měn. Historicky bylo P2P obchodování jedním z prvních způsobů, jak lidé mohli obchodovat s kryptoměnami, než se objevily první centralizované burzy.

Binance P2P, kterému důvěřují miliony uživatelů po celém světě, nabízí nejlepší likviditu, špičkové zabezpečení a přístup k více než 700 platebním metodám.

a 100 fiat měn. Zatímco starší P2P burzy přicházely s vyšším rizikem krádeží a podvodů, mnoho současných P2P obchodních platforem výrazně zlepšilo svou bezpečnost ve srovnání s dřívějšími verzemi. Binance P2P například zavedla službu escrow, pravidelné aktualizace zabezpečení, přísný proces ověřování identity a další opatření k udržení bezpečnosti uživatelů. I když jsou zavedena robustní ochranná opatření, veškerá obchodní činnost přichází s riziky a P2P není výjimkou. 

Jaké jsou některé běžné P2P podvody a podvody? 

I když je bezpečnost uživatelů prioritou Binance, vždy stojí za to být ostražití. Nejlepší ochranou pro uživatele jakékoli obchodní platformy P2P je znát nejběžnější podvodné taktiky, abyste se mohli lépe vybavit, abyste se jim vyhnuli. Níže jsou uvedeny některé běžné P2P podvody, o kterých byste měli vědět.

Falešný zástupce zákazníka 

Falešné zprávy technické podpory jsou běžným podvodem v krypto a NFT prostoru. Pokud máte například technické potíže na zavedené platformě P2P a požádáte o pomoc na platformě sociálních médií, podvodník může tvrdit, že zastupuje burzu P2P a nabízí svou pomoc. Falešný agent zákaznické podpory vás pak může přesměrovat na stránku, která vypadá stejně jako ta pravá, a přesvědčit vás, abyste zadali podrobnosti o svém účtu nebo přihlašovací údaje k kryptopeněžence, čímž je ponechá zranitelný vůči krádeži. 

Abyste se vyhnuli podobným podvodům, požádejte o pomoc pouze oficiální P2P burzu a dvakrát zkontrolujte doménu webu. Někteří podvodníci vám mohou posílat falešná bezpečnostní upozornění týkající se vašeho účtu prostřednictvím e-mailu nebo textové zprávy, ale taktika je stejná. Neklikejte na neznámé odkazy, dokud neověříte zdroj.  

Podvody s falešnými účtenkami

Při obchodování P2P je také nezbytné pečlivě zkontrolovat informace, které vám protistrana posílá. Podvodníci mohou digitálně manipulovat se snímky obrazovky a tvrdit, že dokončili svou část dohody – nutí vás, abyste udělali totéž. Jakmile splníte požadavky podvodníka, aniž byste skutečně zkontrolovali, zda jste obdrželi finanční prostředky, které údajně poslal, pravděpodobně o své peníze přijdete s malou šancí, že dostanete něco na oplátku.

Abyste se vyhnuli podvodu s falešnou účtenkou, vždy pečlivě zkontrolujte svůj bankovní účet nebo kryptopeněženku, abyste se ujistili, že jste skutečně obdrželi prostředky, které vám mají přijít z P2P obchodu. Teprve poté uvolněte prostředky. Nikdy neuvolňujte prostředky pouze na základě účtenek. 

Špatné podvodné převody

Někdy se podvodník může pokusit zrušit P2P transakci poté, co byla dokončena. Podvodník může zavolat své bance, aby transakci zrušila, a tvrdila, že částka převodu je nesprávná nebo že jeho účet byl hacknut. V tomto scénáři nejenže prodejce přijde o své prostředky po uvolnění kryptoměny, ale může mu také hrozit, že zrušenou transakci úřadům neoznámí. 

Chcete-li bojovat proti tomuto druhu podvodu, nenechte se zastrašit těmito zastrašovacími taktikami a v klidu shromážděte důkazy, jako jsou snímky obrazovky, o vaší korespondenci a transakci se zločincem. 

Chargeback podvod 

Podvodníci mohou také využít funkci zpětného zúčtování u bank na platformách P2P. Jakmile je transakce P2P dokončena, zločinec podá žádost o zpětné zúčtování a oznámí, že nikdy nepovolil převod prostředků. Mohou dokonce tvrdit, že transakce byla podvodná nebo provedena omylem, takže původní platba bude stornována. Podobně jako podvody s falešnými účtenkami se to stane, pokud prodejce spěchá se schválením transakce, aniž by zkontroloval, zda jsou prostředky již na jeho účtu. 

Abyste se tomuto druhu podvodu vyhnuli, zvykněte si uchovávat si snímky obrazovky vašich transakcí jako důkaz, že byly dokončeny. Díky tomu bude proces odvolání mnohem plynulejší, když se obrátíte na zákaznický servis, abyste zabránili pokusům podvodníka o zpětné zúčtování. 

Zkontrolujte podvody 

Zlí herci mohou zkusit poslat platby s nevráceným šekem – šekem, který nelze proplatit kvůli nedostatku prostředků na přidruženém účtu – nebo jednoduše zrušit šek po vyúčtování. Abychom chránili naše uživatele, Binance P2P nepodporuje šeky jako platební metodu, protože takové transakce mohou být spojeny se zvýšenými riziky a nejistotou. Uživatelé by proto nikdy neměli přijímat žádné platby prostřednictvím šeku a měli by být také opatrní, aby se ujistili, že vám vaše protistrana nepošle šek namísto způsobu platby uvedeného v reklamě.
Chcete-li se dozvědět více o podvodech s šekem a jak se jim vyhnout, podívejte se na našeho průvodce

P2P obchodování: Jak se vyhnout podvodům s kontrolou. 

Jak se chránit před P2P podvody a podvody 

Nyní, když jsme se zabývali některými běžnějšími P2P podvody, zde je několik tipů, které můžete dodržovat, abyste se lépe chránili při obchodování peer-to-peer. 

Pořiďte snímky obrazovky

Zvykněte si pořizovat snímky všech vašich transakcí jako důkaz, že byly dokončeny. V případě, že jste byli podvedeni, snímky obrazovky fungují jako primární důkaz a mohou vám pomoci při podání odvolání s platformou P2P. 

Obchodujte na renomovaných platformách 

Udělali byste dobře, kdybyste používali pouze renomované P2P burzy, jako je Binance P2P, kde uživatelé musí projít procesem ověření identity, než budou moci obchodovat. To výrazně snižuje riziko transakce s falešným účtem nebo někým s odcizenou identitou. 

Kromě toho má Binance P2P službu úschovy, která uchovává kryptofondy, zatímco transakce probíhá. Tento mechanismus je navržen tak, aby zabránil krádežím nebo podvodům přidáním další vrstvy důvěry a zabráněním špatným aktérům, aby utekli s vašimi penězi, aniž by respektovali svou část obchodu. 

Zkontrolujte transakce

Neautorizujte žádný převod, dokud si nebudete jisti, že jste peníze obdrželi. Vždy dvakrát zkontrolujte svůj účet, abyste potvrdili, že vaše transakce byla úspěšně dokončena. A co je důležitější, nespoléhejte na svou protistranu, pokud jde o důkaz, protože vždy existuje možnost, že vám může poslat zfalšovaný důkaz o platbě. 

Držte se komunikace na platformě

Pokud je to možné, omezte veškerou komunikaci se svou protistranou na platformu P2P, kde provádíte transakce. Komunikace pomocí vnějších kanálů usnadní podvodníkovi vznést proti vám falešný spor a popřít, že se transakce vůbec stala.  

Obraťte se na zákaznickou podporu 

Pokud se vám nedaří vyřešit problém se svou protistranou přátelsky, požádejte o pomoc zákaznickou podporu. Na Binance P2P tým zákaznické podpory nabídne rychlé odpovědi, které vám pomohou vyřešit jakýkoli problém, se kterým se můžete setkat při používání platformy.

Chcete-li se dozvědět více o tom, jak se chránit před podvody a podvody P2P, prohlédněte si naši příručku 6 bitcoinových podvodů, kterým se při používání P2P vyhnout.