Ideální investiční portfolio by mělo obsahovat různé třídy aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, hotovost, nemovitosti a komodity. To zajišťuje, že vaše portfolio je dobře vyvážené a snižuje riziko neočekávaných ztrát. Navíc umožňuje více příležitostí generovat výnosy z různých zdrojů.
A co tato diverzifikace 60 % kapitálu do akcií a 40 % do investic s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy? Jedná se o jednu z nejběžnějších strategií diverzifikace portfolia. Je vhodný pro investory, kteří hledají střední míru rizika. Kromě toho pomáhá chránit před volatilitou trhu a může poskytnout stálý tok příjmů. Tato strategie je vhodná i pro investory, kterým nevyhovuje vysoká míra rizika a hledají vyváženější portfolio. Umožňuje jim těžit z potenciálních zisků akciového trhu a zároveň poskytuje určitý stupeň stability a bezpečnosti.
Co když změníte diverzifikaci 40 % bitcoinů a 40 % na investice s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy, a 20 % na kapitál akcií?
Tato strategie by stále poskytovala vyvážené portfolio, ale s menším rizikem než původní strategie. Výnosy mohou být nižší, ale stabilita vyšší. Investice s pevným výnosem by navíc zajistily stálý tok příjmů. To by umožnilo vyváženější přístup, snížilo by se riziko značných ztrát a zároveň by se stále nabízela šance na výnosy na akciovém trhu. Kromě toho by tato strategie zajistila diverzifikaci portfolia, snížení celkového rizika a zároveň zachování potenciálu pro růst.
Funguje tento typ diverzifikace portfolia pro všechny věkové kategorie?
Záleží na individuálních cílech a toleranci rizika. Mladší investoři mohou být agresivnější, zatímco starší investoři mohou být konzervativnější. Při rozhodování o nejvhodnější strategii diverzifikace portfolia se nakonec vyplatí zvážit finanční cíle a toleranci rizika každého jednotlivce.
Jaké je 120 let staré investiční pravidlo?
120 let staré investiční pravidlo je diverzifikovat své investice napříč třídami aktiv, sektory a regiony. To pomůže rozložit jakékoli riziko a maximalizovat potenciál výnosů. Navíc by investoři měli při diverzifikaci svého portfolia zvážit i vlastní toleranci vůči riziku. Investoři by také měli zvážit svůj časový rámec, protože krátkodobé investice mají jiná rizika a potenciální výnosy než dlouhodobé investice. A konečně, investoři by také měli pravidelně kontrolovat své investice, aby se ujistili, že zůstanou v souladu se svými cíli.
Pokud je vám například 30 let, odečtením vašeho věku od 120 získáte 90. Proto byste 90 % svých důchodových peněz investovali do akcií a 10 % do konzistentnějších finančních nástrojů. Toto pravidlo vytváří portfolio, které postupně nese menší riziko.
Navíc 120 let staré investiční pravidlo posouvá vaše portfolio do nízkorizikových aktiv, jak stárnete. Například 55letý člověk by dal 65 % svých investic do akcií, zatímco zbytek by rozdělil na bezpečnější aktiva. Tento posun chrání vaše hnízdo před poklesy akciového trhu a zároveň vytváří mírné zisky. To znamená, že vaše individuální okolnosti mohou způsobit, že tyto údaje upravíte. Pokud například plánujete odejít do důchodu v 62 místo v 70, možná budete chtít snížit alokaci akcií, abyste se vyhnuli ztrátám.
Zůstaňte SMART
