Zvýraznění
Platforma Binance P2P (peer-to-peer) využívá pokročilé velké jazykové modely (LLM) ke sledování transakcí s ohledem na známky podvodného chování a pomáhá řešit odvolání uživatelů.
Některé z nejběžnějších podvodných taktik jsou oklamání prodávajících, aby uvolnili svou kryptoměnu před obdržením skutečné platby, nebo žádají kupující, aby po zaplacení zrušili svou objednávku.
Kombinací nástrojů AI a pilného týmu zákaznické podpory se snažíme zajistit bezpečný uživatelský zážitek na Binance P2P.
Podívejte se na práci neopěvovaných hrdinů, kteří pracují v zákulisí, aby zajistili bezpečný uživatelský zážitek na Binance P2P.
Platforma P2P společnosti Binance byla spuštěna na konci roku 2018, aby usnadnila směnné transakce mezi bitcoiny a místními měnami. I když je obchod typu peer-to-peer (P2P) pohodlný, má svá specifická rizika. Místo toho, abyste procházeli centralizovanou burzou, spoléháte na jiného uživatele, který splní váš požadavek na nákup nebo prodej kryptoměny.
Co když provádíte transakci s podvodníkem? Renomovaná P2P tržiště, jako je Binance P2P, využívají k boji proti podvodným aktivitám službu úschovy u třetí osoby a přísný proces ověřování identity. Ale i se všemi správnými ochrannými opatřeními mohou podvodníci najít způsob, jak jednat, a obvykle to najdou.
S využitím modelů umělé inteligence (AI) jsme vybudovali bezpečnostní infrastrukturu navrženou tak, aby zmírnila specifická rizika spojená s obchodováním P2P. Než se však ponoříme do podrobností, podívejme se na některé běžné podvody, kterým obchodníci čelí při používání funkce „Chat“ na Binance P2P.
Čtyři běžné Binance P2P podvody
1. Falešní zástupci zákaznických služeb
Podvodníci se často vydávají za tým zákaznické podpory Binance, aby přiměli oběti poskytnout údaje o svém účtu nebo kreditní kartě. Mohou tvrdit, že Binance již „obdržela platbu“ a požádat prodejce, aby uvolnil jejich escrow kryptoměny.
Pokud je jedna věc, kterou byste si měli zapamatovat, je to, že náš tým zákaznické podpory vás nikdy a za žádných okolností nebude kontaktovat prostřednictvím chatu Binance P2P.
2. Escrow podvod
V tomto podvodu se podvodník vydává za kupujícího. Během transakce bude podvodník lhát, že escrow služba Binance P2P má pozastavenou platbu fiat. Poté bude tvrdit, že Binance „pošle“ peníze, jakmile uvolníte své kryptoměny.
Takto P2P escrow systém Binance nefunguje. Kryptoměny prodejců zajišťujeme pouze dočasně a fiat platby kupujících nikdy neprocházejí naší escrow službou.
3. Výhrůžky voláním policie
Podvodníci mohou tvrdit, že zaplatili po vytvoření objednávky. Pokud budete váhat, budou na vás tlačit, abyste svou platbu uvolnili, a to vyhrožováním, že zavoláte policii.
Nepodléhejte hrozbám na Binance P2P. Pokud máte s protistranou jakýkoli spor nebo legitimní problém, podejte odvolání podle kroků v této příručce: Jak se odvolat proti P2P objednávkám v aplikaci Binance.
4. Oklamání kupujícího ke zrušení objednávky po zaplacení
Ne všechny jsou podvody iniciované kupujícími; Prodejci mohou také implementovat škodlivé programy. Po obdržení platby může prodávající sdělit, že je problém s jeho jednorázovým heslem (OTP) nebo uvolněním platby a navrhnout kupujícímu zrušení objednávky. Prodejce „slíbí“, že vám po zrušení objednávky vrátí celou částku.
Prodejce je jen podvodník, který nikdy neplánoval vrátit peníze. Každý, kdo vás žádá o zrušení objednávky po zaplacení, se vás pravděpodobně pokouší oklamat.
Seznamte se s neviditelnými strážci
Abychom ochránili naše uživatele a zabránili jim stát se obětí podvodů, které jsme zmínili výše, máme vlastní tým AI hrdinů, kteří pracují v zákulisí 24/7.
Tito hrdinové jsou specializované modely umělé inteligence vycvičené k odhalování uživatelů jednajících se špatnými úmysly. Modely v zásadě fungují jako strážci brány, sledující různé fáze transakčního kanálu s jediným účelem, zachycovat podvodné aktivity. Níže se blíže podíváme na modely, které používáme, a na to, jak fungují, aby milionům uživatelů poskytly spolehlivý zážitek z obchodování P2P.
Všestranný nástroj: Velké jazykové modely (LLM)
Termín velký jazykový model (LLM) se vztahuje na univerzální systém umělé inteligence, který je zběhlý v „porozumění“ a generování lidského jazyka. LLM se školí pomocí textových dat z celého internetu.
Postupem času lze tyto modely trénovat nebo dolaďovat tak, aby vynikaly ve specifických úkolech, jako je generování originálních úryvků textu nebo rozpoznávání zpráv, které mohou naznačovat zlomyslné úmysly odesílatelů.
Jak používáme LLM k trénování našich P2P modelů?
Abychom naše modely vyladili, vystavujeme je komunikačním datům spojeným s P2P transakcemi, tedy interakcí mezi obchodníky. Zpočátku naše modely nacházely více příkladů obecné transakční aktivity než chování souvisejícího s podvodem během procesu učení. To představovalo hlavní překážku: Jak se naše modely mohly naučit, jak podvodníci komunikují s tak malým počtem instancí, aby získali data?
Vyzkoušeli jsme několik přístupů:
Zvyšte trénovací sadu menšinové skupiny (vzorky podvodníků) častějším opakováním jejich instancí (převzorkování) v modelu.
Snižte počet běžných uživatelských instancí (podvzorkování).
Upravte důležitost každé skupiny (změňte relevanci tříd).
Žádná ze tří metod nebyla stále uspokojivá kvůli různorodosti dat z omezené velikosti vzorku. Nejúčinnějším přístupem bylo vytvořit další školicí instance prostřednictvím jiných LLM, jako jsou LLaMa 2, OpenAssistant a Falcon.
Tyto LLM používáme k přeformulování existujících příkladů komunikačního chování podvodníků nebo dokonce k vymýšlení nových příkladů s podobnými zprávami. Tímto způsobem jsme pro naše klasifikační modely získali vyváženější soubor školicích materiálů s uspokojivou velikostí vzorku podvodníků.
Jak porozumět záměrům uživatelů
Většina uživatelské interakce na Binance P2P se odehrává v naší vestavěné funkci chatu. Obsah těchto rozhovorů může odhalit klíčové informace o záměrech uživatelů. Pokud například někdo předstírá, že je agentem zákaznického servisu, porušuje pravidla týkající se placení nebo potřebuje pomoc s dokončením objednávky, řekne určité věci v chatu.
Neustále upravujeme naše LLM, abychom identifikovali záměry uživatelů v různých situacích na platformě P2P, jak ukazuje výše uvedený diagram. Naše modely jsou navrženy tak, aby porozuměly jedinečným situacím na našem trhu a také rozlišovaly mezi podezřelými a normálními interakcemi.
Naším cílem je zabránit podvodům dříve, než mohou poškodit naše uživatele. LLM nám pomáhají odhalit podezřelé zprávy předtím, než konverzace povede k transakci. Kromě posílení zabezpečení nám běžně pomáhají identifikovat a pomáhat uživatelům, kteří potřebují pomoc s dokončením transakce. Dosud nám naše modely umělé inteligence pomohly odhalit a zabránit více než 2 000 potenciálních podvodů a automaticky usnadnily dokončení 212 000 příkazů k odvolání, které zahrnují finanční prostředky v celkové výši více než 28 milionů $.
Abychom lépe ilustrovali, jak naše modely fungují, uvádíme dva příklady jejich fungování.
Závěry
Ve společnosti Binance investujeme značné prostředky do zajištění bezpečnosti našich uživatelů a k dosažení tohoto cíle využíváme nejširší škálu přístupů, včetně inovativních řešení, jako jsou nástroje založené na umělé inteligenci. Na našem P2P tržišti používáme velké jazykové modely k identifikaci uživatelů, kteří by se mohli zapojit do podezřelého chování. Abychom mohli bojovat proti neustále se vyvíjejícímu odvětví podvodů, naše jazykové modely jsou neustále přeškolovány, aby odhalovaly nejnovější taktiky a trendy.
Náš zapálený tým zástupců zákaznických služeb spolupracuje s našimi nástroji AI; V některých situacích totiž lidský dotek nic nenahradí. Společně zajišťují, že Binance je nejen bezpečná, ale také nabízí výjimečnou uživatelskou zkušenost a zajišťuje, že se všichni uživatelé mohou spolehnout na produkty a funkce dostupné v ekosystému.
Pokud jste se stali obětí P2P podvodníka, podejte prosím zprávu zákaznickému servisu Binance podle kroků v této příručce: Jak nahlásit podvody podpoře Binance.