Svět financí je plný nových hranic: projektů Real World Asset (RWA). Díky využití technologie blockchain tyto projekty přeměňují tradiční aktiva, jako jsou nemovitosti, komodity a dokonce umění, na digitální tokeny, čímž otevírají dveře inkluzivnějšímu a efektivnějšímu finančnímu systému.
Co jsou RWA a proč na nich záleží?
Tradičně byly investice do nemovitostí nebo jiných vysoce hodnotných aktiv pro mnohé mimo dosah kvůli vysokým vstupním bariérám a omezené likviditě. RWA tokenizace mění hru. Vytvořením digitálních tokenů představujících vlastnictví fyzického aktiva tyto projekty odemykají několik výhod:
Částečné vlastnictví: Celou budovu lze rozdělit na menší, obchodovatelné žetony, což umožňuje více lidem podílet se na investici.
Zvýšená likvidita: Tokenizovaná aktiva lze obchodovat 24/7 na globálních burzách, což zvyšuje likviditu ve srovnání s tradičními trhy.
Snížené náklady: Blockchain eliminuje zprostředkovatele, zjednodušuje transakce a snižuje související poplatky.
Vylepšená transparentnost: Neměnná povaha blockchainu zajišťuje jasné záznamy o vlastnictví a auditní záznamy.
Projekty RWA v čele
V popředí revoluce RWA stojí několik inovativních projektů:
Maple Finance: Poskytuje půjčky DeFi pro skutečné dlužníky, čímž překlenuje propast mezi tradičními financemi a kryptoměnami.
Centrifuge: Specializuje se na tokenizaci aktiv v reálném světě, jako jsou faktury a nemovitosti, a zpřístupňuje je investorům DeFi.
Stardust: Zaměřuje se na částečné vlastnictví luxusního zboží, jako jsou hodinky a kabelky, a demokratizuje přístup k této třídě aktiv.
Budoucnost RWA
Potenciál projektů RWA je obrovský. Mohou otevřít nové investiční příležitosti pro každého, od drobných investorů po institucionální hráče. RWA mohou navíc zlepšit přístup podniků ke kapitálu a oživit tradiční finanční nástroje.
Výzvy samozřejmě zůstávají. Regulační rámce se musí přizpůsobit tomuto vyvíjejícímu se prostředí a zajištění bezpečnosti tokenizovaných aktiv je prvořadé. Potenciální přínosy RWA projektů jsou však nepopiratelné. Jak technologie dospívá a regulace dohánějí, můžeme očekávat, že RWA se stanou základním kamenem inkluzivnější a efektivnější finanční budoucnosti.
Zde je 5 potenciálních RWA projektů, kterým byste měli věnovat pozornost
Pendle ($PENDLE)
Cena: 4,29 $
Tržní kapitalizace: 416 milionů USD
Co je Pendle?
Pendle je protokol DeFi postavený na blockchainu Ethereum, který uživatelům umožňuje oddělovat a obchodovat s budoucím výnosem generovaným jejich kryptografickými držbami. Tohoto inovativního přístupu je dosaženo prostřednictvím tokenizace výnosů.
Funguje to takto:
Pendle zabalí vaše tokeny nesoucí výnos (jako je stETH) do hlavních tokenů (PT) představujících hodnotu podkladového aktiva a tokenů výnosů (YT) představujících budoucí úrok získaný z tohoto aktiva.
Tyto PT a YT pak mohou být volně obchodovány na Pendle's Automated Market Maker (AMM), což umožňuje pokročilé výnosové strategie.
Klíčové vlastnosti Pendle:
Uvolnění výnosového potenciálu: Pendle umožňuje uživatelům sklízet fixní nebo variabilní výnosy z jejich kryptoaktiv, čímž se přizpůsobí různým rizikovým preferencím.
Pokročilé výnosové strategie: Oddělením výnosů Pendle umožňuje uživatelům provádět strategie, jako je fixace fixních výnosů nebo sázení na budoucí zvýšení výnosů.
Vystavení RWA a dalším sektorům: Pendle nabízí možnost přístupu k aktivům reálného světa (RWA) a potenciálně dalším sektorům v rámci DeFi, čímž předvádí svou přizpůsobivost.
Clearpool ($CPOOL)
Cena: 0,3448 $
Tržní kapitalizace: 145 milionů USD
Co je Clearpool?
Clearpool je decentralizovaný finanční protokol (DeFi), který funguje jako úvěrový trh pro institucionální dlužníky a věřitele. Jeho cílem je nabídnout alternativu k tradičním úvěrovým modelům využitím technologie blockchain.
Zde je rozpis klíčových funkcí Clearpoolu:
Nezajištěné institucionální půjčování: Clearpool umožňuje bez povolení půjčovat předem schváleným institucím. To znamená, že kdokoli se může zúčastnit jako věřitel platformy.
Seskupení likvidity jednoho dlužníka: Dlužníci mohou vytvářet individualizované seskupení likvidity, aby přilákali věřitele. To umožňuje flexibilnější výpůjční podmínky ve srovnání s tradičními úvěrovými strukturami.
Výnosy upravené o riziko: Věřitelé mohou získat úrok ze svých zapůjčených aktiv, přičemž sazby jsou určeny podle úvěruschopnosti dlužníka. To umožňuje uživatelům potenciálně získat vyšší výnosy při řízení rizik.
CPOOL token: $CPOOL token slouží dvojí roli jako token řízení a token utility. Držitelé se mohou podílet na rozhodnutích o správě platforem a získávat odměny prostřednictvím sázek.
Centrifuga ($CFG)
Cena: 1,03 $
Tržní kapitalizace: 502 milionů USD
Co je Centrifuga?
Centrifuge je protokol decentralizovaného financování (DeFi), který se zaměřuje na financování reálných aktiv (RWA). Jeho cílem je vytvořit transparentnější a efektivnější systém pro půjčování a půjčování s využitím technologie blockchain.
Centrifuga funguje takto:
Uvolnění potenciálu RWA: Centrifuge umožňuje tokenizovat reálná aktiva, jako jsou faktury, pohledávky a nemovitosti, do digitálních tokenů. Tyto tokeny, nazývané Asset-backed Securities (ABS), lze snadno obchodovat na tržištích DeFi, což zvyšuje likviditu těchto aktiv.
Propojení dlužníků a věřitelů: Platforma propojuje dlužníky, kteří potřebují kapitál, s věřiteli, kteří hledají investiční příležitosti v RWA. To může potenciálně zajistit nižší výpůjční náklady pro dlužníky a atraktivní výnosy pro věřitele.
Transparentní a bezpečný: Centrifuge využívá technologii blockchain k zajištění transparentnosti při vzniku aktiv, hodnocení bonity a výkonnosti úvěrů. To podporuje důvěru a snižuje riziko protistrany.
$CFG token: $CFG token je nativní nástrojový token ekosystému Centrifuge. Slouží k několika účelům, včetně:
Správa: Držitelé se mohou podílet na rozhodnutích o správě platforem.
Sázky: Uživatelé mohou vsadit tokeny $CFG, aby získali odměny za ověřování transakcí v síti.
Poplatky: Některé poplatky na platformě se platí v $CFG.
Ondo Finance ($ONDO)
Cena: 0,88 $
Tržní kapitalizace: 1,2 miliardy dolarů
Co je Ondo Finance?
Ondo Finance se staví jako decentralizovaná investiční banka působící v prostoru DeFi (decentralizované finance). Jejich cílem je překlenout propast mezi tradičními financemi a DeFi:
Usnadnění spojení: Ondo funguje jako most, který spojuje různé zúčastněné strany v ekosystému DeFi. To může zahrnovat věřitele, dlužníky a vývojáře protokolů.
Zlepšení dostupnosti: Cílem společnosti Ondo je zpřístupnit výnosy DeFi širšímu publiku a potenciálně přilákat uživatele s různými tolerancemi rizika.
Zde je hlubší pohled na funkce Ondo:
Půjčky izolované proti riziku: Ondo usnadňuje vytváření půjček s pevným výnosem, které jsou zajištěny krypto aktivy vytvářejícími výnosy. To umožňuje investorům získat předvídatelné výnosy a zároveň snížit riziko.
Rozmanité investiční příležitosti: Ondo nabízí řadu investičních produktů pro různé rizikové profily. To by mohlo zahrnovat nízkorizikové produkty založené na stablecoinech nebo vysoce rizikové strategie generující výnosy.
$ONDO token: $ONDO token slouží více účelům v rámci ekosystému Ondo. Funguje jako:
Token správy: Držitelé se mohou účastnit hlasování o klíčových rozhodnutích platformy.
Užitkový token: Ondo může využívat $ONDO pro určité poplatky nebo služby v rámci platformy.
Řetěz MANTRA ($OM)
Cena: 0,75 $
Tržní kapitalizace: 609 milionů USD
Co je MANTRA Chain?
MANTRA Chain je blockchainový protokol vrstvy 1 speciálně navržený pro tokenizaci aktiv v reálném světě (RWA). Staví se jako most mezi tradičním financováním (TradFi) a decentralizovaným financováním (DeFi) tím, že poskytuje nezbytnou infrastrukturu pro bezpečnou a vyhovující tokenizaci aktiv reálného světa.
Zde je rozpis klíčových vlastností MANTRA Chain:
Zabezpečení na prvním místě: MANTRA Chain upřednostňuje zabezpečení a dodržování předpisů, takže je vhodný pro instituce, které se pouštějí do DeFi s tokenizací RWA.
Infrastruktura tokenizace RWA: Platforma nabízí nástroje a funkce speciálně navržené pro usnadnění vytváření a správy nabídek tokenů RWA.
Interoperabilita: MANTRA Chain, postavený na Cosmos SDK, těží z interoperability s ostatními blockchainy v rámci ekosystému Cosmos prostřednictvím IBC (Inter-Blockchain Communication). To umožňuje bezproblémový přenos aktiv a dat mezi různými blockchainy.
$OM token: $OM token slouží několika účelům v rámci ekosystému MANTRA Chain, včetně:
Sázky: Uživatelé mohou vsadit tokeny $OM, aby se podíleli na zabezpečení sítě a získávali odměny.
Správa: Držitelé se mohou zúčastnit hlasování o upgradech platformy a návrzích.
Poplatky: Některé poplatky na platformě mohou být placeny v OM $.
