Stručný obsah

Venus Protocol je systém peněžního trhu založený na algoritmu postavený na řetězci BNB. Cílem projektu je umožnit uživatelům půjčovat a půjčovat si kryptoměny decentralizovaným a bezpečným způsobem.

Protokol je inkluzivní, takže jej může začít používat kdokoli připojením kryptopeněženek, jako je MetaMask. Komunita Venus Protocol vlastní a kontroluje protokol prostřednictvím svého nativního tokenu správy XVS, který lze vložit do trezoru Venus Protocol a získat odměny za token.

Úvod

Decentralizované finance (DeFi) začaly nabízet stále více služeb, které byly obvykle „vlastněny“ tradičními financemi. S protokolem Venus mohou uživatelé inkluzivně půjčovat nebo půjčovat tokeny ze skupiny aktiv a poskytovatelé zajištění mohou těžit ze svých nevyužitých aktiv.

Namísto centralizovaného hráče zpracovávajícího transakce však protokol automatizuje proces pomocí technologií, jako jsou chytré smlouvy.

Co je protokol Venus a jak funguje?

Venus Protocol je algoritmický finanční trh a protokol syntetických stablecoinů. Peněžní trh je tradičně důležitou součástí ekonomiky zabývající se potřebami krátkodobých úvěrů.

Venus však nyní nabízí Decentralized Finance (DeFi) pro půjčování a půjčování v řetězci BNB. Umožňuje také poskytovatelům zajištění razit nativní syntetické stablecoiny (VAI) platformy prostřednictvím nadměrného zajištění pozic.

Venus Protocol je fork Compound a MakerDAO. Oba jsou založeny na Ethereu, přičemž první je protokol pro peněžní trh a druhý je protokolem pro těžbu stablecoinů. Venus tyto funkce sjednocuje do jedné a umožňuje uživatelům používat stejné poskytování v rámci stejného ekosystému bez ohledu na to, jakou funkci používají.

Venus Protocol je jako inkluzivní úvěrové prostředí. Za prvé, umožňuje uživatelům BNB Chain s nečinnou kryptoměnou poskytovat zajištění sítě. Za druhé, uživatelé, kteří potřebují více, si mohou půjčit poskytnutím své kryptoměny jako přebytečného kolaterálu. Věřitelé poté dostávají složené roční úrokové sazby a dlužníci platí úroky z příslušných půjček.

Úrokové sazby pro půjčování a půjčování jsou stanoveny protokolem ve formě výnosové křivky, která se mění v závislosti na použití. Tyto nabídky jsou automatizovány podle požadavků konkrétního trhu, jako je BNB nebo ETH. Proces správy protokolu však také nastavuje minimální a maximální úrovně úrokových sazeb.

Syntetická ražba stablecoinů probíhá pomocí virtuálních tokenů ze zabezpečení, které uživatelé poskytují protokolu Venus. vTokeny představují escrow kolaterál. Uživatelé například obdrží vUSDT za půjčení USDT, které mohou později vyměnit za podkladové zajištění. Uživatelé si také mohou půjčit až 50 % hodnoty zajištění, které mají v protokolu, ze svých vTokenů k ražení VAI.

Venus Protocol definuje úrokové sazby stablecoinů jinak než úrokové sazby půjček a výpůjček. Úrokové sazby pro ražbu jsou pevné a pouze prostřednictvím procesu správy protokolu lze tyto sazby snížit a zvýšit.

Historie protokolu Venuše

Venus Protocol byl založen vývojovým týmem projektu globálního vydavatele kreditních karet kryptoměn Swipe a Venus (XVS) byl spuštěn v roce 2020. Od začátku si projekt kladl za cíl překlenout propast mezi tradičními financemi a DeFi na BNB Chain a poskytnout uživatelům alternativní aplikaci bez problémů, kterým čelili na Ethereu.

Zatímco Swipe podporoval vývoj protokolu Venus, nedošlo k žádné předtěžbě tokenů XVS pro vývojáře nebo zakladatele. Majitelé XVS tak mají plnou kontrolu nad protokolem a tokenem.

Venus Protocol přetváří svá pravidla tak, aby vyhovovala preferencím komunity. Například aktualizace Venus V2 obsahovala vyšší tresty za odstranění VAI. Zavedla také poplatky za ražbu a deplatformaci VAI, které byly přidány do pokladnice Venus Reserves Treasury. Aktualizace navíc zahrnovala airdrop nativního Venus Reward Token (VRT) pro současné vlastníky XVS jako odměnu.

Co je možné na protokolu Venus?

Protokol Venus umožňuje uživatelům půjčovat nebo půjčovat si tokeny ze skupiny aktiv. Uživatelé mohou také těžit stablecoiny (VAI) s nadměrně zajištěnými pozicemi a podílet se na správě protokolů.

Půjčování

Uživatelé mohou poskytovat půjčky a získávat pohyblivý příjem z aktiv, která poskytují. Venus Protocol vytváří pooly těchto vypůjčených kryptoměn pomocí chytré smlouvy a pravidelně jim distribuuje vTokeny. Tímto způsobem protokol odemkne nevyužitou hodnotu, která je již v řetězci BNB, ale nemá kreditní trh jako bitcoiny a litecoiny.

Půjčka

Venus Protocol využívá systém přejištění půjček, který vyžaduje, aby dlužníci poskytli zajištění před obdržením půjčky. Pokud má například Ethereum hodnotu zajištění 50 %, uživatelé si mohou půjčit až 50 % hodnoty svého vlastního ETH. Poté mohou ovlivnit faktor poskytování prostřednictvím procesu správy protokolu.

Podle whitepaperu protokolu Venus se však náklady na poskytování obvykle pohybují mezi 40 % a 75 %. Uživatelé musí být opatrní, protože pokud cena cenného papíru klesne příliš nízko, bude jejich pozice zlikvidována.

Těžba stablecoinů

Těžba a zpětný odkup syntetických stablecoinů VAI je pevně stanovena na 1 USD, i když její cena může kolísat v závislosti na nabídce a poptávce.

Uživatelé Venus Protocol mohou razit stablecoiny s použitím kolaterálu, který zbyl z předchozích vkladů vToken. Kromě toho může kdokoli razit stablecoiny bez zapojení ústředního orgánu a používat nově vyražené stablecoiny pro účely, jako je generování příjmů z jiných projektů DeFi.

Řízení

Uživatelé mohou ovlivnit budoucnost protokolu Venus. Protokol je plně kontrolován komunitou prostřednictvím svého řídicího tokenu XVS BEP-20, který lze použít pro hlasování.

Uživatelé mohou hlasovat o řadě problémů souvisejících s protokolem, včetně vylepšení, přidávání nových tokenů do protokolu, úpravě úrokových sazeb a delegování vyhrazeného plánu distribuce. Venus Protocol také plánuje vytvořit produkt nazvaný Venus Vault, který uživatelům umožní uzamknout kontrolní tokeny, aby se zlepšila schopnost protokolu předcházet rizikům a rozdělovat odměny za sázky.

V čem je protokol Venus jedinečný?

Venus Protocol pomáhá přesunout hlavní služby finančních půjček na decentralizované protokoly založené na blockchainu, i když není první, kdo tak činí. Existují programy DeFi založené na Ethereu, v nichž jsou uzamčena aktiva v hodnotě miliard dolarů.

Tyto aplikace však mají své vlastní problémy, jako je vysoká cena, pomalá rychlost sítě a nedostatek kryptoměn z jiných blockchainů (jako jsou XRP a Litecoin). Venus Protocol se od mnoha jiných protokolů peněžního trhu liší tím, že umožňuje využít poskytnuté zajištění nejen k půjčování, ale také k ražbě stablecoinů.

Kromě toho mohou uživatelé vydělávat příjem z ražených tokenů, na rozdíl od jiných protokolů, které takové tokeny zamykají v chytrých smlouvách, bez jakéhokoli užitku z podkladových aktiv. Protokol Venus eliminuje potřebu odstraňovat vlastní aktiva z peněžního trhu pro těžbu stablecoinů.

Na rozdíl od mnoha známých stablecoinů nejsou syntetické stablecoiny Venus Protocol kryty tradičními finančními aktivy nebo fiat, ale košem jiných kryptoměn. Navíc BNB Chain umožňuje rychlé a levné transakce tím, že poskytuje síť zabalených tokenů a likviditu.

Výsledek

Protokol Venus kombinuje peněžní trh a generování stablecoinů v rámci jediného protokolu, který může být přínosem pro kryptoekosystém tím, že odemkne kolaterál. Rychlost a nízké transakční náklady BNB Chain navíc zpřístupňují tyto finanční produkty každému, kdo má kryptoměnovou peněženku. Nyní si lidé po celém světě mohou půjčovat, získávat úroky a poskytovat kolaterál a v případě potřeby také razit stablecoiny.

Související články:

• Co je Qtum (QTUM)?

• Co je to Band Protocol (BAND)?

• Co je NEXO (NEXO)?

• Co je BNB?