co je kyc

KYC je zkratka pro „poznej svého zákazníka“

Jednoduše řečeno, je to autentizace skutečným jménem.

Certifikace KYC je provozním pravidlem, které musí finanční instituce, banky, burzy a další společnosti provádět. KYC vypadá spíše jako záznam informací o osobním profilu uživatele, jako je skutečné jméno, telefonní číslo, identifikační číslo, rysy obličeje, stav majetku, sociální vztahy atd. Když si jdete do banky otevřít účet, musíte vyplnit spoustu podrobných osobních údajů.To je KYC. Nebo pokud si otevřete Alipay nebo WeChat Pay, potřebujete také autentizaci skutečným jménem (vyplňte své skutečné jméno, číslo mobilního telefonu a IČO), což je také KYC. KYC je velmi nezbytný pro řízení podniku, ochranu majetku jeho a jeho uživatelů a splnění regulačních požadavků vládních ministerstev.

Jaká je role certifikace KYC?

KYC je základním článkem všech finančních aktivit v mezinárodním společenství. Používá se hlavně k prevenci proti praní špinavých peněz, krádeži identity, finančním podvodům a dalším trestným činům. Tři prvky potřebné pro obecné ověření jsou: jméno + ID karta + ověření mobilním telefonem. Hlavním cílem KYC je ověřit identitu zákazníka, vyhodnotit riziko zákazníka a monitorovat jeho obchodní chování. Finanční instituce často vyžadují, aby zákazníci poskytli identifikační dokumenty a další relevantní informace pro ověření KYC.

Co znamená certifikace KYC?

Kryptoměna má vlastnosti decentralizace a určité míry anonymity, což je do jisté míry v rozporu s KYC. Kromě toho kryptoměny dříve nepodléhaly vládní regulaci a právním omezením, takže požadavky na KYC burz nebyly v minulosti tak přísné. V posledních několika letech však při transakcích s kryptoměnami často docházelo k podvodům a krádežím a zločinci také používali kryptoměny k nezákonným činnostem, jako je získávání finančních prostředků, praní špinavých peněz a obchodování s drogami. Proto se řídí vládami a finančními regulačními orgány. úřadů různých zemí se KYC postupně stalo Pravidly, která musí kryptoměnové burzy vynucovat. Pokud se nad tím zamyslíte, v minulosti bankovní karty a čísla mobilních telefonů nevyžadovaly autentizaci skutečným jménem.V této době velkých dat lze říci, že jednotlivci nemají v podstatě žádné soukromí. #kyc #热门话题 #