Zpráva CNBC od MacKenzie Sigalose z 20. května 2023 odhalila, jak finanční podvod zahrnující kryptoměny nabývá nových forem. Během jejich rozvodu žena v New Yorku jménem Sarita (krycí jméno) objevila skrytou investici svého manžela do bitcoinů ve výši 500 000 $.
Navzdory ročnímu příjmu jejího manžela ve výši 3 miliony dolarů si Sarita všimla, že byl odhalen nedostatek majetku. Její podezření ji vedlo k najmutí soudního účetního, který následně objevil 12 bitcoinů schovaných v kryptopeněžence, kterou její manžel schoval.
Podle průzkumu NBC News citovaného ve zprávě CNBC investice a používání kryptoměn rostou, přičemž pětina Američanů se zabývá krypto transakcemi. Hlavní demografickou skupinou jsou muži ve věku 18 až 49 let.
Zpráva CNBC také upozornila na problémy, kterým čelí právníci a soudy, aby drželi krok s rychlým rozvojem a složitostí světa kryptoměn. Kim Nutter, právník se sídlem na Floridě, který se specializuje na rodinné a manželské právo, diskutoval o potížích při nakládání s kryptografickými aktivy během soudního řízení. Poznamenala, že zákon tuto novou formu měny stále dohání.
Kelly Burrisová, rozvodová právnička z Texasu, v reakci na Nutterovy nálady zdůraznila obtížnost vysledování skrytých kryptoaktiv kvůli nedostatku centralizovaného orgánu, který by mohl být předvolán pro informace související s kryptoměnami.
Objevil se nový druh forenzních vyšetřovatelů, přezdívaný „lovci kryptoměn“, aby se v těchto kalných vodách pohybovali. Jeden takový vyšetřovatel, Nick Himonidis, informoval CNBC, že forenzní analýza kryptoměn se stala významnou a rychle rostoucí součástí jeho praxe v New Yorku.
Krypto vyšetřovatel Nick Himonidis, licencovaný soukromý detektiv a počítačový forenzní expert, sdělil CNBC, že čtvrtina jeho případů souvisejících s rozvodem zahrnuje prvky kryptoměny. V některých z těchto situací je kryptoměna, jako je bitcoin, přímým depozitním aktivem spravovaným prostřednictvím makléřského účtu nebo obchodní platformy, jako je Coinbase, která vede pečlivé záznamy podobné tradičním makléřům, jako je Morgan Stanley.
Jiné případy jsou však složitější, Himonidis je popsal jako „celou enchiladu“. V těchto případech klienti vyzývají Himonidis, aby sloužil jako neutrální forenzní expert na kryptoměny, který má za úkol spravovat, evidovat a sledovat nezveřejněná krypto aktiva, která může jedna strana vlastnit.
Když Himonidis začal sledovat krypto aktiva, hlavním cílem byly bitcoiny, ethereum a několik dalších mincí. Dnes, podle údajů CoinMarketCap citovaných ve zprávě CNBC, existuje více než 24 000 kryptoměn, které se mohou pochlubit tržní kapitalizací 1,1 bilionu dolarů. Tyto mince existují na mnoha nezávislých blockchainech, což Himonidisově práci přidává vrstvy složitosti.
Další výzvou je vzestup tokenů ochrany osobních údajů – kryptoměn speciálně navržených pro anonymní transakce. Coiny jako Monero, Dash a Zcash fungují na unikátních blockchainech, které efektivně maskují detaily transakcí, včetně identity odesílatele a příjemce a částek transakcí. Sledování a deanonymizace transakcí v těchto kryptoměnách, jako je Monero, je „prakticky nemožné,“ řekl Himonidis pro CNBC.
V jednom případě se Himonidisovi podařilo odhalit Monero v hodnotě kolem 700 000 dolarů na MacBooku objeveném během soudního řízení. Kryptoměna byla uložena v peněžence příkazového řádku, softwarové peněžence, která není snadno dostupná běžnými prostředky na Macu. To vyžadovalo speciální technické dovednosti pro přístup.
