Hlavní Takeaways
Podvody s převody peněz jsou běžnou hrozbou pro uživatele kryptoměn. Mohou nastat ve dvou scénářích: P2P obchodování nebo každodenní transakce při nákupu zboží nebo služeb.
Vždy se ujistěte, že obchodujete na důvěryhodné P2P platformě s robustními bezpečnostními opatřeními a že vaše protistrana je spolehlivá osoba nebo subjekt.
Stali jste se obětí podvodu? Okamžitě nahlaste incident příslušným orgánům činným v trestním řízení a týmu podpory Binance.
Naučte se, jak identifikovat podvody s převody peněz v kryptoměnách a jak se jim vyhnout, s nejnovějším vydáním naší série Know Your Scam.
Podvody s převody peněz zahrnují zločince, kteří se pokoušejí oklamat oběti a poslat jim peníze pod falešnou záminkou. Takové podvody se obvykle vyskytují ve dvou typech scénářů:
Peer-to-peer (P2P) obchodování. Na tržištích typu peer-to-peer (P2P) mohou kupující a prodávající vzájemně přímo komunikovat a vyjednávat ceny, platební metody a množství kryptoměn, které mají být směněny. Zatímco obchodování s kryptoměnami P2P nabízí větší kontrolu nad procesem než jakákoli jiná obchodní metoda, stále přichází s vlastními riziky – jako jsou podvodníci, kteří se snaží ukrást vaše peníze.
Transakce zahrnující zboží nebo služby. Pokud přijímáte kryptoměnu jako způsob platby, buďte opatrní. Podvodníci si vybírají lidi, jako jste vy, pomocí smyšlených e-mailů, které uvádějí zpoždění nebo vyžadují „poplatek za vklad“ k dokončení transakce.
V tomto článku prozkoumáme, jak se podvody s převody peněz obvykle vyvíjejí, podíváme se na některé příklady ze skutečného života a probereme, jak můžete jako uživatel takové podvody identifikovat a vyhnout se jim.
Jak fungují podvody s převody peněz?
Hledání cíle
Podvodníci obvykle nacházejí své oběti na sociálních sítích nebo kryptoměnových platformách. Mohou nabídnout cenu výrazně nad tržní sazbou nic netušícímu uživateli, který se snaží prodat své krypto. Nebo identifikují obchodníky, kteří přijímají kryptoplatby výměnou za zboží nebo služby.
Získání důvěry
Aby podvodníci získali důvěru oběti, použijí různé triky, jako je vytváření falešných dokumentů, které prokazují platbu, nebo vyjádření abnormálně silného zájmu o koupi zboží nebo služeb obchodníka.
Vyvolání akce
Při podvodných P2P obchodech budou podvodníci obvykle tlačit na svůj cíl, aby co nejdříve uvolnil krypto. To je podpořeno četnými snímky obrazovky nebo dokumenty údajného „bankovního převodu“. Podvodník často zahájí bankovní převod a odvolá jej ihned po obdržení krypto od prodejce P2P.
Pokud transakce zahrnuje zboží nebo služby, podvodník poskytne obětem „důkaz“ o převodu kryptoměn, po kterém budou následovat upravené e-maily s tvrzením o zpoždění převodu. Podvodník poté požádá oběť, aby převedla zpět „extra kryptoměnu“ nebo zaplatila „poplatek za převod“, přičemž slíbí, že čekající převod bude brzy dokončen.
Uzavření podvodu
Oběť uvolní svou kryptoměnu podvodníkovi, jen aby zjistila, že snímky obrazovky nebo dokumenty byly falešné nebo že podvodník zrušil bankovní převod.
Ve scénáři, který zahrnuje platbu za zboží nebo služby v kryptoměnách, podvodník po obdržení „refundace“ nebo „poplatku za převod“ oběť vyzradí. Ve chvíli, kdy si oběť uvědomí, že všechny snímky obrazovky, dokumenty a e-maily byly falešné, je již příliš pozdě.
Viz dva příklady v akci
Příklad 1: Obchodování s kryptoměnami
P2P krypto obchodník, kterému budeme říkat Mark, obdrží objednávku od potenciálního „kupujícího“. „Kupující“ poté poskytne falešnou fakturu za bankovní převod a tlačí na Marka, aby kryptoměnu okamžitě uvolnil, než Mark dostane potvrzení o přijetí peněz od své banky. Mark výnosy, aby později zjistil, že bankovní převod byl zrušen. S kryptoměnou již odeslanou podvodníkovi zůstává Mark s prázdnou.
Příklad 2: Nákup art
Umělce, kterému budeme říkat James, osloví sběratel se zájmem o jeho dílo. Oba uzavřeli dohodu a protistrana tvrdí, že převedla 700 dolarů výměnou za obraz. Přesvědčí Jamese, že platba je pozastavena kvůli „upgradu účtu“.
Podvodník žádá Jamese, aby poslal 200 dolarů zpět, a tvrdí, že potřebuje peníze, zatímco jeho 700 dolarů je zablokováno v čekajícím převodu. James věří, že obdrží finanční prostředky, jakmile bude „upgrade účtu“ dokončen. Nakonec si James uvědomí, že všechna tvrzení „sběratele“ byla falešná a že podvodník svých 200 dolarů nepošle zpět.
Tipy, jak se chránit před podvody s převody peněz
Zkontrolujte svůj účet
Před uvolněním kryptoměny v P2P transakci se vždy ujistěte, že byla na váš účet úspěšně převedena správná částka finančních prostředků. Podvodníci často po odeslání snímku obrazovky zruší převod.
Dejte si pozor na falešné snímky obrazovky, dokumenty nebo e-maily
Podvodníci často používají vymyšlené snímky obrazovky, dokumenty a e-maily, aby vás oklamali. Před vydáním kryptoměny pečlivě ověřte legitimitu důkazů.
Použijte důvěryhodnou platformu
Ujistěte se, že platforma P2P, kterou používáte, má zavedený systém pro moderování transakcí, držení peněz v úschově a podporu uživatelů, kteří čelí potížím. Binance P2P má zavedena robustní bezpečnostní opatření – včetně přísných kontrol know-your-customer (KYC) a escrow služby – k ochraně uživatelů před podvody a podvodnými aktivitami.
Ověřte svou protistranu
P2P platformy a obecné stránky elektronického obchodu často zobrazují recenze a hodnocení osoby nebo subjektu, se kterým obchodujete. Buďte opatrní, pokud jejich profil nemá žádné recenze nebo neobvykle vysoký počet recenzí s perfektním skóre. Pokud jste obchodník s kryptoměnami P2P, Binance P2P má velký výběr „ověřených obchodníků“, které jsme přísně prověřili a které lze snadno identifikovat podle žlutého zaškrtnutí vedle jejich uživatelského jména.
Další informace o tom, jak zůstat v bezpečí při obchodování P2P, si můžete přečíst v následujícím průvodci od Binance Academy: Jak zůstat v bezpečí při obchodování Peer-to-Peer (P2P).
Pokud jste se stali obětí kryptografického podvodu s převodem peněz
Pokud jste se stali obětí podvodu, podnikněte okamžitá opatření, abyste ochránili své finance. Zastavte své bankovní a finanční účty a změňte hesla pro všechny své účty, včetně e-mailu a sociálních sítí.
Incident nahlaste policii a poskytněte všechny potřebné podrobnosti. Sdílejte všechny informace, které jste shromáždili, včetně důkazů o jakékoli interakci s podvodníkem, jako jsou platební dokumenty, které vám poslal. Binance úzce spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení a naše spolupráce pravidelně vede k odhalení a zabavení. I když zpětné získání vašich peněz není zdaleka zaručeno, je to ve většině případů jediná šance, jak získat ukradené prostředky.
Pokud je váš účet Binance kompromitován, deaktivujte svůj účet a postupujte podle kroků uvedených v této příručce: Jak nahlásit podvody na podpoře Binance. Pokud máte podezření, že vaše obchodní protistrana na Binance P2P může být podvodník, okamžitě kontaktujte naši zákaznickou podporu.
Buďte opatrní na „služby obnovy“. Zatímco někteří mohou nabídnout legitimní pomoc, mnozí dělají falešné sliby nebo vyžadují platby předem. Nenechte se dvakrát podvést.
Také doporučujeme všem uživatelům, novým i zkušeným, aby si přečetli naši sérii proti podvodům, aby se lépe vyzbrojili proti běžným kryptografickým podvodům.
Další čtení
Poznejte svůj podvod
Poznejte svůj podvod: Jak identifikovat falešné nákupní webové stránky
Poznejte svůj podvod: Jak identifikovat Ponziho schémata a jak se jim vyhnout
