Hlavní Takeaways

  • Ponziho schémata jsou běžným podvodem, který splácí dluhy raným „investorům“ penězi získanými od pozdějších „investorů“. Neexistuje však žádný skutečný životaschopný obchodní model.

  • Dávejte si pozor na někoho, kdo nabízí nerealistické výnosy nebo vás zve, abyste se připojili k exkluzivnímu „krypto investičnímu schématu“.

  • Stali jste se obětí podvodu? Okamžitě nahlaste incident příslušným orgánům činným v trestním řízení a týmu podpory Binance.

Přečtěte si o krypto Ponzi schématech a o tom, jak se jim vyhnout a identifikovat je v našem nejnovějším vydání Poznej svůj podvod.

Co je to Crypto Ponzi Scheme?

Představte si, že by vám někdo řekl, že můžete vydělat jmění v krátkém časovém období s malým nebo žádným rizikem. Stačila by jen malá investice. Navíc si představte, že vám bylo řečeno, abyste předpokládanou „příležitost“ rozšířili mezi co nejvíce lidí.

Tato dynamika je charakteristickým znakem Ponziho schématu, běžného podvodu, který splácí dluhy raným „investorům“ penězi získanými od pozdějších „investorů“. Ponziho schémata existují napříč průmyslovými odvětvími a mohou vzniknout v jakémkoli prostředí, které umožňuje investiční činnost. Bohužel tato schémata v kryptosvětě bují.

V tomto článku se ponoříme do toho, jak se krypto Ponziho schémata obvykle vyvíjejí, a co je nejdůležitější, co můžete udělat, abyste se před nimi ochránili.

Jak Ponziho schémata fungují

Ve většině Ponziho schémat neexistuje žádná skutečná „investice“ a velkou většinu zisků, pokud ne všechny, vybírá podvodník. Peníze se přesouvají od nových obětí k těm dřívějším a toto přerozdělování prostředků vytváří zdání ziskovosti, která udržuje podvod v chodu.

Dokud bude dostatečný příliv členů, finanční podvody pokračují. Jakmile toto skončí, schéma dosáhne bodu zlomu a zhroutí se.

Zde je přehled typického postupu Ponziho schématu, shrnutý do tří kroků.

Krok 1: Vytvořte atraktivní schéma

Ponziho schéma je jedním z nejstarších triků v knize. Jeho původ sahá až do počátku 20. let 20. století u Charlese Ponziho, italského přistěhovalce v Severní Americe, který investorům slíbil 40% návratnost za pouhé tři měsíce.

Charlesův podvod byl jednoduchý: zaplaťte včerejším investorům peníze od dnešních investorů a zbylé zisky si přivlastněte. Jeho 40% příslib bude nadále přitahovat nic netušící oběti a za méně než šest měsíců získá více než 30 000 těchto „investorů“.

Charles byl zatčen poté, co se jeho podvod nakonec zhroutil a připravil své „investory“ o přibližně 20 milionů USD (přibližně 207 milionů USD po očištění o inflaci). Pro srovnání, podobně řízená společnost Bernieho Madoffa se zhroutila v roce 2008 a stála jeho „investory“ přibližně 18 miliard USD. Tento případ je často považován za největší Ponziho schéma v historii.

Krok 2: Odměňování prvních investorů

Ponziho schémata záměrně vyplácejí slíbené výnosy časným investorům, kteří pak uvěří legitimitě schématu a zajdou tak daleko, že řeknou svým přátelům, aby investovali.

Dnes je také docela běžné vidět, že Ponziho schémata inzerují extra „odměny“ nebo „bonusy“ těm, kteří úspěšně doporučují nové investory. Někteří podvodníci vynucují povinné doporučení, pokud „investoři“ chtějí nadále vydělávat peníze. Tato technika umožňuje podvodníkům najít nové oběti s minimálním úsilím.

V některých případech existují podvody s propracovanými strukturami odměn, kdy „investoři“ nebo „zaměstnanci“ musí naverbovat další oběti, aby získali svůj plat. Případy jako tyto jsou často známé jako pyramidové hry.

Krok 3: Kolaps

Nakonec se domeček z karet sesype.

Vůdci mají obvykle plán útěku spuštěný, jakmile dosáhnou určité úrovně zisku nebo když cítí, že se plán rozpadne. Na druhou stranu, zatímco malý počet investorů může vidět výnosy, drtivá většina je vymazána a nezůstane nic.

Abychom uživatelům pomohli identifikovat Ponziho schémata v kryptosvětě, náš tým Binance Risk vyvinul tento vzorec po analýze mnoha skutečných případů:

Pozvánka + záruka nerealisticky vysokých výnosů + žádná ztráta jistiny + odměny za doporučení = Ponziho schéma

Příklad schématu Crypto Ponzi

Uživatel, kterému budeme říkat Lily, se účastní krypto investičního fondu, který zpočátku generuje 10% výnosy. Pokud však chce Lily podle podvodníka nadále „vydělávat“, musí nové klienty doporučit, aby investovali.

Podvodník slibuje Lily 15% odměnu za pozvání deseti klientů. Pokud tito noví klienti budou i nadále zvát další lidi, Lily obdrží 7 % jako odměnu druhé úrovně a tak dále.

Lily si uvědomí, že se jedná o Ponziho schéma až poté, co se zhroutí se všemi jejími prostředky.

Tipy, jak se chránit před Ponziho schématy

Může být obtížné identifikovat Ponziho schéma, ale zde jsou některé běžné znaky, na které je třeba dávat pozor.

  • Dávejte si pozor na nabídky kryptoměn s vysokou návratností nebo „schémata“, která zamykají vaše peníze za matoucích a svévolných podmínek. Obecně platí, že před jakýmkoli investičním rozhodnutím je vždy nejlepší provést důkladný průzkum.

  • Považujte všechny investiční příležitosti, které slibují zaručené vysoké výnosy, za možné podvody. Mezi rizikem a odměnou bývá kompromis; Jakákoli investice slibující atraktivní výnos a 100% záruku je vysoce podezřelá.

  • K pozvánkám do „investičních týmů“ přistupujte opatrně, zvláště pokud se jedná o reklamní výnosy, které se zdají být příliš dobré na to, aby byly pravdivé.

  • Požádejte o oficiální papírování za jakýmkoli „plánem“ nebo „schémem“ kryptoinvestic. Pokud je investiční strategie důvěrná nebo je zamítnuta jako příliš složitá na to, aby ji bylo možné vysvětlit, pravděpodobně se jedná o podvod.

  • Zeptejte se, jak jakýkoli „schéma“ generuje výnosy pro své investory. Buďte opatrní, pokud jde o metodu, o které jste nikdy předtím neslyšeli.

Pokud jste byli podvedeni schématem Crypto Ponzi

V nešťastném případě, že se stanete obětí Ponziho schématu, zde je několik kroků, které můžete podniknout, abyste pomohli zmírnit škody.

  • Pokud jste poskytli citlivé údaje, změňte si hesla a okamžitě zmrazte svou banku nebo jakýkoli jiný dotčený finanční účet.

  • Nahlaste incident místním orgánům činným v trestním řízení. Binance úzce spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení a naše spolupráce pravidelně vede k odhalení a zabavení. I když zpětné získání vašich peněz není zdaleka zaručeno, je to ve většině případů jediná dostupná možnost.

  • Nahlaste případ moderátorům webu, aplikace nebo platformy sociálních médií, odkud vás podvodník oslovil. Poskytněte jim podrobnosti, jako je jméno profilu podvodníka a jakékoli další informace, které mohou pomoci zabránit tomu, aby byli ostatní podvedeni.

  • Buďte opatrní na „služby obnovy“. Zatímco někteří mohou nabídnout legitimní pomoc, mnozí často dělají falešné sliby nebo vyžadují platby předem. Nenechte se dvakrát podvést.

Také doporučujeme všem uživatelům, novým i starým, aby si přečetli naši sérii proti podvodům, aby se lépe vyzbrojili proti běžným kryptografickým podvodům.

Další čtení

  • Poznejte svůj podvod

  • Poznejte svůj podvod: Definitivní průvodce nejrozšířenějšími podvody v kryptoměnách

  • Poznejte svůj podvod: Chraňte se před podvody Binance Imposter

  • Poznejte svůj podvod: Falešné krypto investice, na které si dejte pozor

  • Poznejte svůj podvod: Chraňte se před podvody s rozdáváním kryptoměn

Zřeknutí se odpovědnosti a varování před rizikem: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informační a vzdělávací účely, bez jakéhokoli zastoupení nebo záruky. Nemělo by být vykládáno jako finanční poradenství, ani není určeno k doporučení nákupu jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat nebo stoupat a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za jakékoli ztráty, které vám mohou vzniknout. Ne finanční poradenství. Další informace naleznete v našich podmínkách použití a varování před riziky.