Obsah
Úvod
Sociální média prozradí podvod
Pyramidová a Ponziho schémata
falešná aplikace
Phishing
nezadatelný zájem
Shrnout
Úvod
V dnešním světě se digitální měny staly cenným majetkem, po kterém zločinci touží. Digitální měny jsou vysoce likvidní a snadno se převádějí, takže je téměř nemožné vybrat po dokončení transakce. V důsledku toho se v digitálním prostoru rozšířila vlna podvodů – včetně desetiletí starých tradičních podvodů i nových podvodů specificky zaměřených na digitální měny.
V tomto článku se budeme zabývat některými z nejběžnějších podvodů s kryptoměnami.
1. Social Media Giveaway Scam
Dnes je na sociálních sítích, jako je Twitter a Facebook, neuvěřitelné, jak velkorysí se všichni zdají být. Když se podíváte na odpovědi na oblíbené tweety, určitě zjistíte, že kryptoměnová společnost nebo celebrita, která se vám líbí, rozdává dárek. Druhá strana vám slíbí: pokud jí budete posílat 1BNB/BTC/ETH, dostanete 10násobek vrácení! Vypadá to jako požehnání koláče na obloze, že? Příběhy koláče na obloze jsou však ze své podstaty neuvěřitelné. Mnohé z těchto podvodů lze vidět pouze prostřednictvím zdravého rozumu.
Je nepravděpodobné, že jakýkoli legitimní dar bude vyžadovat, abyste nejprve poslali částku peněz. Měli byste si dávat pozor na takové zprávy na sociálních sítích. Tyto účty mohou vypadat podobně jako účty, které znáte, ale ve skutečnosti se jedná pouze o podvodnou techniku. Pokud jde o desítky odpovědí vyjadřujících vděčnost v komentářích, byly také zveřejněny prostřednictvím falešných účtů nebo robotů, což je rutina při implementaci podvodu s dárky.
Stačí říci, že byste měli tyto zprávy zcela ignorovat. Pokud si opravdu myslíte, že jsou tyto zprávy pravdivé, můžete si pozorně zkontrolovat informační úvod a najdete rozdíly. Brzy zjistíte, že profil na Twitteru nebo Facebooku je falešný.
I když Binance nebo jakákoli jiná organizace pořádají dárky, nikdy nebudete požádáni, abyste nejprve poslali peníze.
2. Pyramidy a Ponziho schémata
Pyramidová schémata a Ponzi schémata jsou mírně odlišná, ale celkově velmi podobná, takže jsou soustředěna do stejné kategorie. Oba výše uvedené typy podvodů vyžadují, aby účastníci používali obrovské zisky jako návnadu k přilákání členů nižší linie, aby se mohli nadále připojovat.
Ponziho schéma
V Ponziho schématu můžete slyšet, že investice je zaručený zisk (toto je první varovný signál!). Často se tento podvod bude maskovat jako služba správy portfolia. Ve skutečnosti neexistuje žádný kouzelný vzorec a „zisky“, které získáte, jsou jednoduše peníze jiných investorů.
Pořadatel přidává nově shromážděné prostředky investorů do cash poolu Jediné peněžní toky přicházejí od nových účastníků a předchozí investoři získávají prostředky od nových účastníků. Tento cyklus bude pokračovat, když se připojí noví účastníci, a když už nebudou žádné peníze na udržení výnosů investorů, podvod se rychle zhroutí.
Pokud například organizace slíbí 10% návratnost výdělku do měsíce, poté, co investujete 100 USD, vyzve organizátor dalšího zákazníka, aby také investoval 100 USD. Manipulátor používá tyto nově nalezené prostředky, aby vám na konci měsíce zaplatil 110 $. Pak potřebuje přilákat dalšího zákazníka, aby se připojil a zároveň zaplatil druhému zákazníkovi. Tento cyklus pokračuje, dokud se podvod nakonec nerozpadne.
pyramidová hra
V pyramidové hře musí zúčastnění udělat mnohem více práce. Organizátoři jsou na vrcholu pyramidy Naverbují určitý počet lidí, aby pro ně pracovali. vznikají nové úrovně Exponenciální růst se rozšiřuje (odtud název "pyramida").
To, co jsme zatím popsali, je pouze organizační schéma, ale takovou strukturu mohou mít i velké (legitimní) společnosti. Co se však na pyramidové hře liší, je to, že slibuje odpovídající zisky pokaždé, když přijme nové členy. Například: organizátor slíbil, že Alice a Bob mají právo najímat nové členy za cenu 100 USD za každého a poté obdrží 50 % zisku nových členů. Alice a Bob mohou také informovat lidi, které naverbují, o stejných pravidlech zisku (potřebují naverbovat alespoň dva nové členy, aby se jim vrátila jejich počáteční investice).
Pokud například Alice úspěšně naverbuje Carol a Dana jako členy (každý v hodnotě 100 $), vydělá pouze 100 $, protože polovina jejího příjmu půjde do její horní linie. Pokud Carol může také prodávat členství, příjem se zvýší o úroveň výše - Alice dostane polovinu příjmu Carol a organizátor dostane polovinu příjmu Alice.
Jak pyramidová hra stále roste a náklady na propagaci se posouvají z nízkých na vysoké, starší členové budou vydělávat stále více, ale protože tempo růstu je příliš rychlé, nelze tento model dlouhodobě udržet.
Někdy musí účastníci také zaplatit určitou částku peněz, aby mohli prodat produkt nebo službu. Možná jste slyšeli o určitých multi-level marketingových (MLM) společnostech, které byly obviněny z provozování pyramidových her tímto způsobem.
V oblasti blockchainu a digitální měny byly silně kritizovány kontroverzní projekty jako OneCoin, Bitconnect a PlusToken. Tyto projekty byly dokonce předmětem právního obvinění uživatelů kvůli podezření z vytváření pyramidových her.
Viz také: Schémata pyramid a Ponzi.
3. Falešné aplikace
Pokud nejsme dostatečně opatrní, je snadné ignorovat varovné signály na falešných aplikacích. Tyto podvody často vedou uživatele ke stažení škodlivých aplikací, z nichž některé napodobují populární aplikace dne.
Jakmile si uživatel nainstaluje škodlivou aplikaci, může se zdát, že je vše v pořádku, ale ve skutečnosti jsou tyto aplikace speciálně navrženy tak, aby ukradly vaši kryptoměnu. V kryptoprostoru došlo k mnoha případům, kdy si uživatelé stáhli škodlivé aplikace od vývojářů vydávajících se za velké kryptofirmy.
V takovém případě, pokud uživatel financuje nebo provádí platbu na danou peněženku, budou peníze zaslány na adresu podvodníka. Jakmile jsou prostředky převedeny, neexistuje žádné tlačítko, které by to vrátilo.
Důvod, proč jsou lidé těmito podvody oklamáni, souvisí také s jejich hodnocením APP. Ačkoli jsou to škodlivé aplikace, některé jsou také hodnoceny velmi vysoko v Apple Store nebo Google Play, což lidem dává iluzi legitimity. Abyste se jimi nenakazili, měli byste stahovat aplikace pouze z oficiálních webových stránek nebo odkazy ze spolehlivých zdrojů. Když používáte Apple Store nebo Google Play Store, budete také chtít zkontrolovat přihlašovací údaje vydavatele.
Viz také: Běžné podvody v mobilních zařízeních.
Chcete začít s kryptoměnou? Kupte si bitcoiny na Binance ještě dnes!
4. Phishing
I ti, kteří jsou ve světě digitální měny noví, znají phishing. Phishing obvykle označuje zločince, kteří se vydávají za relevantní osoby nebo společnosti, aby kontaktovali oběti a získali jejich osobní informace a data. K phishingu dochází prostřednictvím různých médií, včetně telefonních hovorů, e-mailů, falešných webových stránek nebo aplikací pro sociální zasílání zpráv. V oblasti digitální měny jsou podvody s aplikacemi pro zasílání sociálních zpráv obzvláště běžné.
Podvodníci se při pokusu o získání osobních údajů neřídí stanoveným vzorcem. Můžete obdržet e-mail s informací, že se vyskytl problém s vaším obchodním účtem a že je třeba kliknout na odkaz, abyste jej vyřešili. Tento odkaz vás přesměruje na falešnou webovou stránku, která vypadá velmi podobně jako původní web, a vyzve vás k přihlášení. To umožňuje podvodníkům ukrást vaše přihlašovací údaje a dokonce i vaše hesla.
Existuje také běžná forma telegramového podvodu, kdy někteří zločinci číhají v oficiálních skupinách digitálních měnových peněženek nebo obchodních platforem. Když uživatelé nahlásí problémy ve skupině, zločinci budou předstírat, že jsou zaměstnanci zákaznických služeb nebo členové týmu, aby je soukromě kontaktovali a povzbuzovali je ke sdílení osobních údajů a mnemotechnických frází.
Jakmile budete znát svou mnemotechnickou frázi, můžete získat přístup ke svým prostředkům. Za žádných okolností tyto informace nikomu nesdělujte, ani legitimním společnostem. Vaše mnemotechnická fráze není vyžadována k řešení problémů s peněženkou, takže každý, kdo požádá o vaši mnemotechnickou frázi, může být považován za podvodníka.
Pokud jde o obchodní účty, Binance se vás nikdy nebude ptát na vaše heslo, stejně jako většina ostatních služeb. Pokud obdržíte nevyžádané zprávy, nejrozumnější je neúčastnit se a kontaktovat společnost prostřednictvím metod zveřejněných na oficiálních stránkách.
Mezi další bezpečnostní tipy patří:
Zkontrolujte adresu URL webové stránky, kterou navštívíte, podvodníci si často zaregistrují název domény, který vypadá velmi podobně jako skutečná společnost (například binnance.com).
Uložte si do záložek názvy domén, které často navštěvujete, protože vyhledávače mohou zobrazovat škodlivý kód omylem.
Máte-li jakékoli dotazy týkající se informací, které jste obdrželi, ignorujte e-mail a kontaktujte obchodníka nebo zákaznický servis prostřednictvím oficiálních kanálů.
Nikdo nemusí mít přístup k vašemu soukromému klíči nebo mnemotechnické frázi.
Viz také: Co je to phishing? 》 Nebo absolvujte znalostní kvíz o phishingu.
5. Vlastní zájmy
Zkratka DYOR (Do Your Own Research, do your own research) je v oblasti digitální měny často zmiňovaný pojem a je velmi rozumný.
Před investováním skutečných peněz do digitálních měn nebo tokenů byste měli analyzovat a rozhodovat se racionálně a nedůvěřovat slepě radám ostatních. Nikdy si nemůžete být jisti skutečnými motivy někoho jiného. Důvodem, proč energicky propagují projekt počáteční nabídky coinů (ICO), může být to, že dostávají provizi nebo sami investovali velké množství peněz. Ať už je to náhodný cizinec nebo vlivná celebrita, tento problém bude existovat. Žádný projekt nemůže zaručit garantovaný zisk bez ztráty. Ve skutečnosti většina projektů selže.
Abyste mohli projekt objektivně vyhodnotit, měli byste vzít v úvahu řadu faktorů. Každý má svůj vlastní způsob, jak zkoumat potenciální investice, ale zde je několik otázek, které byste si měli položit, když začnete:
Jak jsou distribuovány měny/tokeny?
Je většina nabídky soustředěna v rukou několika uživatelů?
V čem je unikátní prodejní místo tohoto projektu?
Jaké další projekty dělají totéž a jak se srovná tento?
Kdo na projektu pracuje? Má tým dobrou kreditní historii?
Jaká je komunita tohoto projektu? Jaký produkt se vyrábí?
Opravdu svět potřebuje tuto měnu/token?
Shrnout
Zlomyslní herci nemají nouzi o techniky, jak ukrást finanční prostředky od nic netušících uživatelů kryptoměn. Abyste se vyhnuli těmto běžným podvodům, musíte být ostražití a vědomi si technik. Zkontrolujte, zda používáte správný oficiální web/aplikaci. Pamatujte: Pokud investice zní příliš dobře, než aby to byla pravda, pravděpodobně není.