souhrn
V blockchainovém prostoru existuje mnoho podvodů s digitální měnou. Mezi nejčastější podvody patří: vydírání, falešné obchodní platformy, dárkové podvody, phishing na sociálních sítích, malware „únosce schránky“, phishingové e-maily, Ponziho a pyramidové hry a ransomware.
V tomto článku si stručně představíme každý podvod, abyste se naučili a zvládli účinná opatření, jak se vypořádat s běžnými bitcoinovými podvody a dobře se starat o svá aktiva v digitální měně.
Úvod
Kdykoli se objeví nová technologie, zločinci ji zachytí a budou hledat příležitosti k podvodům. Bohužel, bitcoin jako digitální měna bez hranic vytváří dokonalé příležitosti pro zlé aktéry, aby vymýšleli podvody s digitálními měnami.
Decentralizovaná povaha bitcoinu umožňuje uživatelům mít úplnou kontrolu nad svými investicemi. Nevýhodou této vlastnosti je však obtížnost vyvinout pro ni vhodný regulační a donucovací rámec. Zločinci navrhují pasti, aby přiměli uživatele k chybám při používání bitcoinu, a nakonec bitcoiny úspěšně ukradli, takže oběti nemají téměř žádný způsob, jak získat zpět své ztráty.
Proto je důležité pochopit, jak zločinci fungují, a rozpoznat potenciální varovné signály. Existuje mnoho typů bitcoinových podvodů, před kterými je třeba se mít na pozoru, a některé z nich se objevují častěji. Proto probereme 8 běžných bitcoinových podvodů a souvisejících preventivních strategií.
Běžné bitcoinové podvody a strategie prevence
vydírání
Vydírání je běžnou metodou, kterou používají zločinci, kteří používají citlivé informace ve svých rukou jako vyjednávací čip, aby vyhrožovali ostatním a nelegálně žádali o peníze. Obvykle požadují vyplacení kompenzace v digitálních měnách, přičemž nejčastěji volenou měnou je bitcoin.
Zločinci shromažďují nebo vymýšlejí citlivé osobní údaje a tlačí na oběti, aby platily v bitcoinech nebo jiných měnách.
Nejlepší strategií, jak se chránit před vydíráním bitcoinů, je pečlivě si vybrat své přihlašovací údaje a věnovat velkou pozornost webovým stránkám, které navštěvujete a kam ukládáte své osobní údaje. Použití dvoufaktorové autentizace je také chytrým opatřením. I když zločinci použijí nepravdivé informace k vydírání peněz, budete to moci okamžitě vědět a podniknout protiopatření.
Falešná obchodní platforma
Jak název napovídá, falešné obchodní platformy jsou padělky legitimních platforem pro obchodování s digitálními měnami a klamou uživatele, aby zde obchodovali. Tento typ podvodu obvykle přichází ve formě mobilní aplikace, ale může to být také aplikace pro počítače nebo falešné webové stránky. Ve srovnání se „skutečnou osobou“ lze některé falešné obchodní platformy téměř zaměnit za skutečné. Musíme pečlivě rozlišovat pravost. Tyto falešné obchodní platformy vypadají kompatibilní a legální, ale jejich účelem je ukrást digitální měnu.
Často lákají obchodníky a investory s digitální měnou na bezplatnou digitální měnu, atraktivní ceny, nízké transakční poplatky a dokonce i dárky.
Abychom tomuto druhu podvodu zabránili, měli bychom si skutečnou adresu URL legitimní obchodní platformy uložit do záložek a před každým přihlášením ji pečlivě zkontrolovat. Můžeme také použít Binance Verification ke kontrole legitimity URL, telegramových skupin a Twitter účtů.
Pokud jde o mobilní aplikace, musíme zkontrolovat informace o vývojářích, čísla ke stažení a uživatelské recenze. Další podrobnosti najdete v článku Běžné podvody na mobilních zařízeních.
dárkový podvod
Obvyklou taktikou, kterou používají podvodníci s dárky ke krádeži digitální měny, je nabídnout bezplatný dárek výměnou za malou platbu. Zločinci obecně požadují, aby oběti nejprve převedly peníze na konkrétní bitcoinovou adresu, přičemž na oplátku slibují více bitcoinů (například převodem 0,1 bitcoinu získáte 0,5 bitcoinu). Oběti však po převodu finančních prostředků neobdrží žádné volnosti a nemohou je získat zpět.
Existuje mnoho typů dárkových podvodů. Kromě bitcoinu budou zločinci podvádět i další digitální měny (jako je Ethereum, Binance Coin, XRP atd.). V některých případech mohou požádat o soukromé klíče nebo jiné citlivé informace.
Twitter a další sociální platformy jsou semeništěm podvodů. Zločinci často hledají příležitosti v oblíbených tweetech, důležitých zprávách a oznámeních na sociálních platformách (jako jsou oznámení o upgradu protokolu nebo náhledy ICO).
Nejlepším způsobem, jak zabránit podvodům s darováním, je vyhnout se malým ziskům a odmítnout všechny darovací aktivity, které vyžadují předběžný převod finančních prostředků. Legitimní dárky nikdy nevyžadují finanční prostředky od účastníků.
rybaření na sociálních sítích
Phishing na sociálních sítích je běžný bitcoinový podvod. Stejně jako dárkové podvody jsou tyto podvody běžné na sociálních sítích. Zločinci si často vytvářejí účty na sociálních sítích, aby se vydávali za autoritativní odborníky v oblasti digitálních měn (známé také jako „zosobnění“). Poté posílají falešné dárky prostřednictvím tweetů nebo chatových zpráv.
Nejlepší strategií, jak zabránit phishingu na sociálních sítích, je dvakrát zkontrolovat, zda je daná osoba skutečně tou osobou, se kterou mluvíte. Některé platformy sociálních médií přidávají exkluzivní loga pro ověřené uživatele, například Twitter a Facebook používají modré zaškrtnutí.
Malware „Únosec schránky“.
Malware „únosce schránky“ krade peníze velmi rafinovaným způsobem. Ukradnou vaše data ve schránce, a pokud nebudete opatrní, peníze budou převedeny přímo na účet zločince.
Řekněme, že chcete převést bitcoiny na svého přítele Boba. Normálním způsobem to funguje tak, že Bob poskytne svou bitcoinovou adresu a vy ji zkopírujete a vložíte do své vlastní bitcoinové peněženky. Pokud však bylo vaše zařízení napadeno malwarem „únosce schránky“, po vložení adresy se software okamžitě objeví. automaticky nahradí adresu bitcoinovou adresou zločince. Dokud bude transakce odeslána a potvrzena, všechny vaše bitcoiny padnou do nesprávných rukou a Bob nedostane žádné peníze.
Abyste tomuto typu podvodu zabránili, musíte vždy věnovat pozornost zabezpečení svého počítače a dávat si pozor na všechny druhy podezřelých zpráv nebo e-mailů, které mohou obsahovat infikované přílohy nebo nebezpečné odkazy. Věnujte pozornost webovým stránkám, které prohlížíte, a softwaru, který instalujete do svého zařízení. Můžete také zvážit instalaci antivirového softwaru a pravidelné skenování zařízení, abyste zjistili potenciální rizika. Kromě toho je také velmi důležité včas aktualizovat operační systém (OS) zařízení.
Phishingový e-mail
Phishing může mít mnoho podob, přičemž nejběžnější je prostřednictvím phishingových e-mailů. Zločinci lákají příjemce v e-mailech, aby si stáhli soubory infikované viry nebo klikli na odkazy, aby navštívili škodlivé webové stránky, které se zdají být legitimní. Tento typ e-mailu napodobuje produkty nebo služby, které uživatelé běžně používají, a posílá jim informace, což je extrémně nebezpečné.
Zločinci často vyzývají příjemce v e-mailech, aby okamžitě podnikli kroky k zajištění bezpečnosti jejich účtů a finančních prostředků. Mohou požádat druhou stranu, aby aktualizovala informace o účtu, resetovala hesla nebo nahrála dokumenty, často s cílem shromáždit přihlašovací údaje a ukrást informace o účtu.
Prvním krokem v ochraně před phishingovými e-maily je zkontrolovat, zda byl e-mail odeslán z původního zdroje. Pokud máte nějaké dotazy, můžete se obrátit přímo na příslušnou společnost a potvrdit, zda byl e-mail odeslán. Za druhé, můžete také najet myší na odkaz (bez kliknutí) a zkontrolovat, zda adresa URL neobsahuje pravopisné chyby, neobvyklé znaky nebo jiné anomálie.
I když nevidíte žádné značky nebezpečí, neklikejte na odkaz. Chcete-li se přihlásit ke svému účtu, doporučujeme zadat adresu URL ručně nebo otevřít webovou stránku z oblíbených položek.
Ponziho a pyramidové hry
Ponziho a pyramidové hry jsou nejstarší finanční podvody. Klamavou strategií Ponziho schématu je neustále absorbovat finanční prostředky od nových investorů a používat je k výplatě investičních výnosů prvním členům. Jakmile zločinci nebudou schopni přilákat nové investory, kapitálový řetězec bude přerušen. OneCoin je klasický případ schématu Ponzi digitální měny.
Pyramidová hra je obchodní model, který platí členům na základě počtu nových členů, které naberou. Jakmile se nepřipojí žádní noví členové, přeruší se také řetězec financování.
Nejlepší způsob, jak se chránit před oběma podvody, je pečlivě prozkoumat digitální měnu, kterou kupujete, ať už altcoiny nebo bitcoiny. Pokud je hodnota vaší digitální měny nebo bitcoinových fondů zcela odvozena od nových investorů nebo členů, jedná se s největší pravděpodobností o Ponziho nebo pyramidové schéma.
ransomware
Ransomware je typ malwaru, který uzamkne mobilní zařízení nebo počítač uživatele a znemožňuje přístup k důležitým datům. Nelze jej odemknout, pokud není zaplaceno výkupné (obvykle bitcoiny). Tento typ softwaru je extrémně destruktivní a mohl by mít vážné následky, pokud by byla infikována nemocnice, letiště nebo vládní agentura.
Ransomware obvykle brání uživatelům v přístupu k důležitým souborům nebo databázím a hrozí úplným smazáním dat, pokud zaplatí výkupné před stanoveným termínem. Bohužel, i když je zaplaceno výkupné, není zaručeno, že špatní herci dodrží slovo.
K ochraně před útoky ransomwaru můžeme podniknout následující kroky:
Nainstalujte si antivirový software a udržujte svůj operační systém a aplikace aktualizované.
Neklikejte na reklamy a podezřelé odkazy.
S přílohami e-mailů zacházejte opatrně a věnujte zvláštní pozornost souborům s příponou „.exe“, „.vbs“ a „.scr“.
Pravidelně zálohujte své soubory, aby bylo možné zařízení obnovit, pokud se nakazí.
Navštivte NoMoreRansom.org, kde najdete rady, jak předcházet ransomwaru a bezplatné nástroje pro obnovu systému.
Shrnout
Existuje mnoho typů bitcoinových podvodů, na které je třeba si dát pozor. Prvním krokem, jak zabránit podvodům, je pochopit, jak tyto podvody fungují. Pouze tím, že se naučíte, jak se chránit před těmito nejběžnějšími bitcoinovými podvody, můžete ochránit svá aktiva v digitální měně.
Máte další otázky týkající se běžných bitcoinových podvodů a preventivních strategií? Navštivte prosím naši platformu otázek a odpovědí Ask Academy, kde členové komunity Binance trpělivě zodpoví vaše dotazy.
