Co je KYC v kryptoměně?

Poznej svého zákazníka, běžně známý jako KYC, je soubor postupů implementovaných finančními institucemi k ověření identity zákazníka. KYC je první fází due diligence proti praní špinavých peněz (AML) a pomáhá finančním institucím určit úroveň rizika spojeného s jejich zákazníky.

Burzy kryptoměn také vyžadují soulad KYC s předpisy AML. Ověřováním identity zákazníků mohou burzy pomoci předcházet trestné činnosti, jako je praní špinavých peněz a financování terorismu.

Praní špinavých peněz je zatajování původu nelegálně získaných finančních prostředků. Financování terorismu je na druhé straně aktem poskytování finanční podpory organizacím konbu. Obě aktivity jsou vysoce nezákonné a mohou představovat vážné ohrožení globální bezpečnosti.

Zákazníci burzy mohou být požádáni o předložení dalších dokumentů k ověření jejich identity, aby vyhověli předpisům KYC. Zákazníci si mohou otevřít účet a začít obchodovat až poté, co burza ověří jejich identitu.

Můžete obchodovat s kryptoměnami bez KYC?

Stále existují některé burzy, které nevyžadují KYC, i když mezera mezi nimi je malá kvůli přísným předpisům proti praní špinavých peněz. Navzdory souvisejícím rizikům však uživatelé kryptoměn, kteří extrémně chrání své soukromí, nadále vyhledávají burzy, které nejsou KYCt.

Existuje několik rizik spojených s obchodováním na burzách jiných než KYC, včetně:

  • Zabezpečení: Burzy bez KYC jsou obecně méně bezpečné než burzy KYC, protože mají slabší postupy AML, což je činí zranitelnějšími vůči hackerům, podvodům a jiné trestné činnosti.

  • Likvidita: Burzy, které nejsou KYC, mají obecně nižší likviditu než burzy KYC, protože jsou menší a uspokojují menší zákaznickou základnu, což vám může ztížit hledání kupců nebo prodejců při obchodování, což má za následek vyšší náklady.

  • Poplatky: Burzy mimo KYC si obvykle účtují vyšší poplatky než burzy KYC, protože musí kompenzovat riziko podvodu a jiné trestné činnosti.

Proto i když je možné obchodovat s kryptoměnami bez KYC, obecně se to nedoporučuje. Při používání burzy, která nevyžaduje KYC, je důležité podniknout další kroky k ochraně identity a osobních údajů.

Jak KYC funguje?

Kryptoměnové burzy musí od svých zákazníků shromažďovat určité identifikační údaje, aby vyhověly předpisům proti praní špinavých peněz (AML). Níže jsou uvedeny kroky, které se obvykle účastní procesu KYC:

Výhody kryptoměny KYC

Bez ohledu na provozní výzvy spojené se zákony KYC mají kryptoměnové burzy velký prospěch z dodržování předpisů, včetně:‍

Snížit právní rizika

Prováděním KYC due diligence mohou podniky snížit pravděpodobnost soudních sporů nebo regulačních pokut. Implementace silných postupů KYC umožňuje burzám kryptoměn udržet náskok před změnami právních požadavků.

Místo toho, aby se snažili vyhovět nové legislativě, mohou se zaměřit na zvyšování konverzních poměrů, zefektivnění transakcí a zajištění souladu s tím, jak se mění mezinárodní normy.

Zvyšte důvěru zákazníků

Pokud jsou uživatelé přesvědčeni, že kryptoměnové směnárny proaktivně přijímají opatření k ochraně jejich účtů, budou mít větší tendenci službu nadále používat. Ověřování identity uživatelů je nakonec v nejlepším zájmu spotřebitelů a podniků.

Zvýšit stabilitu trhu

Trhy s kryptoměnami mohou být vysoce volatilní a nepředvídatelné kvůli pseudonymnímu obchodování, které je často považováno za nebezpečné. Programy KYC, včetně vylepšeného ověřování identity, pomáhají udržovat celkovou stabilitu trhu a budovat důvěru mezi investory.

kontrola poškození reputace

V případě hacknutí nebo narušení dat jsou burzy, které splňují standardy KYC, schopny lépe předcházet podvodům a bránit svou pověst. Burzy, které implementují KYC, mohou rychle jednat a zmrazit nebo uzavřít účty, které mohou být spojeny s trestnou činností.

Snižte riziko podvodů a praní špinavých peněz

Je to jednoduché, ale když se podíváte na čísla, je snadné pochopit, proč je dodržování KYC pro obchodování s kryptoměnami tak důležité. V roce 2021 byly vyprány kryptoměny v hodnotě 8,6 miliardy dolarů, což zdůrazňuje důležitost dodržování předpisů v tomto odvětví.

Význam KYC pro směny kryptoměn

Bitcoin a další kryptoměny založené na blockchainu nejsou regulovány vládami ani centrálními bankami, což uživatelům umožňuje utrácet peníze rychle a bezpečně s minimálními poplatky. Výsledkem je, že transakce mezi lidmi jsou obvykle okamžité a anonymní a probíhají na blockchainu podkladové měny.

Povaha kryptoměny, konkrétně její rychlost a anonymita, poskytuje atraktivní možnost pro zločince, kteří se snaží obejít tradiční omezení proti praní špinavých peněz. Aby mohli zločinci prát špinavé peníze, musí najít způsob, jak převést „špinavé“ peníze na kryptoměnu a poté je vyplatit. Díky tomu jsou směnárny kryptoměn ideálním místem pro zločince k praní špinavých peněz.

Důležitost dodržování KYC pro kryptoměnové burzy nelze podceňovat. Nejen, že pomáhá budovat důvěru mezi investory, ale také snižuje riziko podvodů a praní špinavých peněz.

Existují nějaké směnárny kryptoměn bez KYC?

Někteří věří, že povinné KYC jde proti decentralizované povaze kryptoměn. Domnívají se, že burzy by neměly žádat uživatele o poskytnutí osobních údajů nebo dokumentů. Mnozí věří, že je důležité skrývat informace před úřady, zejména v zemích s represivními režimy.

Existují další důvody, proč by se někdo mohl chtít vyhnout KYC. Pokud například někdo dluží peníze věřiteli, poskytnutí jeho osobních údajů burze kryptoměn zvyšuje riziko zabavení majetku. Bez těchto informací věřitelé pouze přicházejí o peníze a snižuje se riziko zabavení majetku. Konečně, někteří lidé si prostě cení svého soukromí a nechtějí své informace s nikým z jakéhokoli důvodu sdílet.

Některé z nejběžnějších možností non-KYC jsou PancakeSwap, UniSwap V3 a dYdX Exchange. Je důležité poznamenat, že i když tyto burzy nevyžadují KYC, uživatelé mohou být při výběru prostředků stále požádáni o poskytnutí osobních údajů. Je to proto, že většina fiat-to-crypto burz vyžaduje určitou formu ověření identity, než uživatelům umožní nakupovat a prodávat kryptoměny.

Můžete nakupovat kryptoměny bez KYC?

Ano, existuje několik způsobů, jak nakupovat kryptoměny bez KYC. Můžete například použít peer-to-peer burzy jako LocalBitcoins nebo Paxful. Můžete také nakupovat kryptoměny za hotovost pomocí bankomatů (ATM). Kryptomaty jsou podobné běžným bankomatům, ale jsou vhodné pro kryptotransakce.

Konečně můžete využít služby jako ShapeShift nebo Changelly k převodu jedné kryptoměny na druhou, aniž byste museli procházet tradiční burzou. Tyto služby se často nazývají decentralizované burzy, protože nevyžadují od uživatelů poskytnutí osobních údajů.

Některé služby, jako je Changelly, kombinují možnosti non-KYC a KYC. Například uživatelé, kteří chtějí obchodovat větší částky, tak budou moci učinit až poté, co projdou procesem KYC.

Vyžadují kryptopeněženky soulad s KYC?

Ne, kryptopeněženky nemusí být v souladu s KYC. Ve skutečnosti je většina peněženek neopatrovatelská, což znamená, že nedrží soukromé klíče uživatelů, tj. uživatelé mají plnou kontrolu nad svými finančními prostředky a nemusí své informace svěřovat třetí straně.

Nicméně kryptopeněženky spojené s burzami se obvykle řídí stejnými pokyny KYC jako samotná burza. Některé nevěrné peněženky nevyžadují od uživatelů poskytnutí jakýchkoli osobních údajů. Patří mezi ně oblíbené možnosti jako MetaMask, MyEtherWallet a Trust Wallet. Některé hardwarové peněženky jako Ledger a Trezor navíc nevyžadují KYC. Tato zařízení ukládají soukromé klíče uživatelů offline a poskytují tak další vrstvu zabezpečení.

Je KYC bezpečný v kryptoměnách?

Proces KYC je navržen tak, aby předcházel finančním zločinům, jako je praní špinavých peněz a financování terorismu. Požadováním od uživatelů, aby zasílali osobní údaje, mohou burzy vyřadit špatné aktéry a zajistit bezpečnost jejich platforem. Proces KYC má však své nevýhody. To může být například pro uživatele časově náročné a frustrující. Navíc vždy existuje riziko, že hackeři ukradnou uživatelské informace z burz.

Celkově je proces KYC často vnímán kryptoměnovou komunitou jako nutné zlo. Není to dokonalé, ale je to jeden z ideálních způsobů, jak chránit burzu před podvody a zločinem.

Text, avatary a grafika jsou chráněny SharpShark.