Hlavní Takeaways

• Jako lídr v kryptoprůmyslu je Binance hrdá na to, že plní svou povinnost zvýšit bezpečnost a integritu ekosystému digitálních aktiv.

• V rámci svého robustního programu dodržování předpisů vybudovala společnost Binance světově uznávanou jednotku pro dodržování předpisů v oblasti finanční kriminality (FCC), složenou z předních vyšetřovatelů, analytiků blockchainu a bývalých agentů činných v trestním řízení.

• Zjistěte více o každodenní práci lidí, kteří nesou velkou váhu práce Binance v boji proti finanční kriminalitě – přímo od vyšetřovatelů.

Rozsáhlá kriminální operace zorganizovaná z Thajska okradla tisíce lidí o finanční prostředky v hodnotě milionů dolarů pomocí hybridního programu investování do romantiky známého jako prasečí masakr. Vůdci vedli bohaté životy, které představovaly sportovní vozy a luxusní vily. Podařilo se jim létat pod radarem, dokud jednoho dne v roce 2023 nezaklepali na dveře policejní agenti a bylo po všem. To, co vedlo k zániku zločinecké skupiny, bylo to, že alespoň některé z jejich transakcí byly na blockchainu, což umožnilo detektivům Binance zachytit stopu. Zbytek byl v rukou královské thajské policie.

Veřejné blockchainy jsou svou povahou transparentní a transakce v řetězci jsou dokonale sledovatelné. Tyto vlastnosti digitálních aktiv daly vzniknout nové oblasti finančního zpravodajství a vyšetřování: sledování pohybu finančních prostředků na blockchainu. Binance využívá v tomto nově vznikajícím prostoru jedny z nejchytřejších talentů a nejlepší technologie ve své třídě k řešení zločinu souvisejícího s digitálními aktivy. Kromě toho je využívá ke spolupráci a sdílení odborných znalostí s orgány činnými v trestním řízení po celém světě, aby chránila uživatele a mařila špatné aktéry v širším blockchainovém ekosystému. Případ thajského masakrování prasat je jen jedním z mnoha nedávných příkladů takových partnerství, která vedou k pozoruhodným výsledkům.

Compliance pro finanční kriminalitu ve společnosti Binance

Jednotka Binance Financial Crime Compliance (FCC) se skládá z ostřílených vyšetřovatelů pocházejících z široké škály prostředí, od technologií a bankovnictví po vymáhání práva a zpravodajské služby. Jednotka FCC, která je distribuována v několika týmech po celém světě, hraje zásadní roli při ochraně ekosystému před zlomyslnými aktéry a podvodnými aktivitami a vede v boji proti krypto-kriminalitě.

„Strategicky tým pomohl Binance vybudovat si silnou reputaci u vymáhání práva jako spolehlivý partner pro výměnu, o kterém je známo, že jde nad rámec toho, že pomáhá bojovat proti zločinu po celém světě a dělá z kryptoprůmyslu bezpečnější místo pro všechny.“ – Pablo, zvláštní vyšetřování

Jako lídr v oboru s jedinečnou kulturou zaměřenou na uživatele jde Binance nad rámec oborových standardů, aby chránila naše uživatele a zvýšila bezpečnost širšího ekosystému. Binance postupem času vybudovala jedno z nejsilnějších oddělení pro dodržování předpisů v oboru.

K dnešnímu dni Binance pomohla úřadům zmrazit a zabavit krypto aktiva v hodnotě přes jednu miliardu USD v rámci jejich veřejné a soukromé spolupráce, aby odradila zlomyslné aktéry v tomto prostoru. V roce 2023 zareagovala prvotřídní jednotka FCC společnosti Binance na více než 58 000 žádostí donucovacích orgánů, provedla 120 workshopů a školení s donucovacími orgány a dokončila více než 51 600 zpráv o podezřelé činnosti (SAR) – což je o 180 % více než v roce 2022 – včetně sankcí, podvodů, podvody, hacky a další.

Dynamická atmosféra

Agenti FCC Binance nejsou jen vyšetřovatelé; jsou také odborníky na dodržování předpisů, kteří musí mít správné schopnosti a zkušenosti, aby tyto dvě oblasti vyvážili. Práce v jednotce FCC tak nabízí dynamické a neustále se měnící každodenní prostředí. Jak říká James z týmu SAR: „Žádné dva dny nejsou stejné; vždy existují nové příležitosti k učení a výzvy, které je třeba překonat, díky čemuž je tým vzrušující být součástí.“

Vyšetřovatelé se ve svých každodenních funkcích obvykle zabývají interními i externími dimenzemi souladu. Členové týmu často zjišťují, že poskytují zásadní podporu orgánům činným v trestním řízení, pomáhají jim vysledovat potenciální zákazníky, porozumět záznamům Binance nebo řešit problémy.

Obvykle se žádost nebo upozornění nejprve dostanou buď do týmu případu, nebo týmu SAR, který je poté v případě potřeby postoupí týmu zvláštního vyšetřování nebo týmu pro vyšetřování sankcí. Celkově jednotka FCC obsahuje mnoho pohyblivých částí, které všechny spolupracují na zabezpečení ekosystému.

Klíčová je spolupráce

"Spolupráce je jádrem našeho investigativního rámce, jak interně, tak externě." – Akbar, Zvláštní vyšetřování

Jednotka FCC hraje klíčovou roli v interních procesech dodržování předpisů Binance a pomáhá v případech a iniciativách, které vyžadují další vyšetřování ve specializovaných oblastech, jako jsou sankce, fiat a monitorování transakcí. Externě spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení po celém světě v mnoha oblastech, zejména školení a řešení zločinů souvisejících s kryptoměnami.

Ačkoli údaje ukazují, že podíl transakcí s kryptoměnami vázaných na nezákonné subjekty je velmi malý, digitální aktiva mohou být použita v řadě nezákonných činností, kdykoli se jedná o převod peněz nebo hodnoty, včetně podvodů, praní špinavých peněz, obchodování s lidmi, obchodu s drogami, ransomwarové útoky a další. Množství podvodných finančních prostředků, které procházejí kanály kryptoměn, je mnohem menší, než se běžně věří, zejména ve srovnání s podvodnými transakcemi v tradičních financích.

Orgány činné v trestním řízení často uznávají vyšetřovatele Binance za jejich spolupráci, dobu odezvy a dosah v případech souvisejících s řešením těchto typů zločinů. V předchozí diskusi Erin West, zástupkyně okresního prokurátora v Santa Clara County, Kalifornie, poznamenala: „Binance a další platformy jsou velmi otevřené být nápomocné, velmi otevřené říkat: ‚Nechceme na naší platformě špinavé peníze, buď. Nechceme, aby špatní herci přesouvali peníze na naši platformu, a my jim pomůžeme.‘“

Peter z týmu Special Investigations dodává: „Binance hodně investovala do dodržování předpisů, a pokud se zeptáte jakékoli donucovací agentury, se kterou jsme spolupracovali, řeknou vám, že to vidí a opravdu oceňují způsob, jakým pomáháme vytvářet bezpečnější ekosystém. Na druhou stranu, být největší přináší velkou odpovědnost a kontrolu ze strany těchto agentur a regulátorů. Přesto zde ukazujeme cestu k dodržování předpisů, které, jak doufáme, budou tyto regulační orgány prosazovat jako průmyslový standard pro všechny ostatní.“

Členové týmu FCC rádi přemýšlejí o své jednotce jako o násobiteli síly, který přichází na pomoc bojovníkům proti zločinu s relevantní inteligencí a odborností, když a kde mohou udělat zásadní změnu. Pro naše vyšetřovatele je jedním z nejpřínosnějších aspektů práce získání uznání a uznání od partnerů, zejména poté, co hrají zásadní roli v případu při získávání finančních prostředků, vyhledávání obětí únosů nebo pomoci při identifikaci zločinců.

Natasha z týmu Case se připojuje: „Podporou kooperativního a svědomitého pracovního prostředí nejen sloužíme našim uživatelům, ale také hrajeme svou roli při udržování integrity tohoto odvětví. Jako takový je každý člen týmu jak strážcem důvěry našich uživatelů, tak představitelem mise Binance pro transparentnější a bezpečnější kryptosvět.

Vyšetřovatelé v akci

Vyšetřovatelé Binance, kteří pracují na špičce v boji proti krypto zločinu, musí využít některé z nejsofistikovanějších dostupných nástrojů a technologií. Patří mezi ně mix interně vyvinutého a externě zakoupeného softwaru pro řadu vyšetřovacích účelů. Interní software se obvykle používá pro komunikaci mezi týmy, analýzu transakcí a zkoumání záznamů. Externí software se obecně používá pro analýzu blockchainu, shromažďování informací a vizualizaci a analýzu dat.

Vzhledem k nepřetržité povaze kryptoměn vyžaduje role vyšetřovatele Binance být neúnavný a pravidelně řešit problémy citlivé na čas. Charlotte z týmu SAR vzpomíná na případ hacknutí kanálu platebních služeb o víkendu, kdy byla většina jejího týmu mimo provoz. Když se o narušení dozvěděla od fiat partnera, okamžitě sestavila pracovní skupinu, aby prozkoumala více než 90 podezřelých účtů, které potenciálně obdržely ukradené prostředky. Charlottina rychlá akce byla zásadní pro získání finančních prostředků a ukázala připravenost vyšetřovatelů Binance rychle reagovat v naléhavých případech bez ohledu na okolnosti.

Další klíčový problém pro vyšetřovatele často pramení z jedné z největších výhod kryptoměny: její bezhraniční povaha. Tradiční orgány činné v trestním řízení jsou obecně omezeny na své jurisdikce, takže boj proti přeshraniční počítačové kriminalitě je občas obtížný. Tato omezení zdůrazňují zásadní roli efektivní mezinárodní koordinace a roli Binance při usnadňování tohoto úsilí.

Akbar z týmu Special Investigations přináší pozoruhodný příklad úspěšné mezinárodní spolupráce. Jeden konkrétní držitel účtu byl ústředním bodem mnoha žádostí o vymáhání práva po celém světě. Tým analyzoval aktivitu, transakce a historii žádostí o vymáhání práva držitele účtu. Podezření dále vyvolaly nejasné odpovědi jednotlivce na dotazy.

Po těchto stopách se Akbar obrátil na Úřad pro vyšetřování kybernetických zločinů královské thajské policie. Po křížovém ověření zjištění týmu s policejní databází bylo vytvořeno spojení s probíhajícím vyšetřováním podvodu s porážkou prasat. Tento průlom nakonec vedl k odstavení plodného zločineckého kroužku v úspěšné operaci s kódovým názvem „Trust No One“.

Vášeň pro spravedlnost

To, co pohání vyšetřovatele Binance, je hluboká vášeň pro spravedlnost a dělání správných věcí. Jednou z nejvíce naplňujících částí práce je potvrzení pozitivního vlivu na svět na úrovni odvětví i jednotlivce. Bránění zlovolným aktérům, rozbíjení zločineckých sítí a prosazování spravedlnosti přináší jedinečný pocit úspěchu.

"Vyšetřování kryptoměn často připomíná složité hádanky a náš tým se daří poskládat dohromady informace, abychom odhalili úplný obraz kriminálních aktivit." – Akbar, Zvláštní vyšetřování

A naopak, jedním z nejobtížnějších aspektů této práce je vidět dopady zločinného chování hanebných herců. Získat vhled do zničujících dopadů na nevinné oběti může být skutečně skličující a posílit význam zpravodajské práce.

Akbar pokračuje: „Navzdory našemu nejlepšímu úsilí je nešťastnou skutečností, že podvody stále dochází. Slouží jako připomínka výzev, kterým čelíme, a neustálé potřeby zvyšovat povědomí a preventivní opatření.“ Tyto překážky platí jak pro jednotlivce, tak pro organizace činné v trestním řízení.

Různé role a původ

Kromě pocitu úspěchu při konání dobra pro svět mnoho členů týmu také uvádí rozmanitost týmu jako další příznivý aspekt práce. Jedinečné poznatky, které musí každý vyšetřovatel sdílet mezi sebou, podporují sdíleného týmového ducha.

Vyšetřovatelé Binance pocházejí z různých prostředí, od bankovnictví a dodržování předpisů v tradičních financích až po vymáhání práva a zpravodajství ve vládách po celém světě. Některé pozoruhodné příklady mezi nimi zahrnují Federal Bureau of Intelligence (FBI), International Revenue Service (IRS) a Ministerstvo financí v USA, stejně jako Europol v EU, Home Office ve Spojeném království, Singapurské ministerstvo vnitra ( MHA), Hong Kong Police Force (HKPF) a mnoho dalších.

Před nástupem do Binance se tito světoví bojovníci proti zločinu účastnili nebo vedli některá z největších vyšetřování souvisejících s kryptoměnami, jako jsou temná tržiště Silk Road, bitcoinová burza BTC-e a hack na Mt. Gox. Je zajímavé, že mnoho vyšetřovatelů dokonce spolupracovalo s Binance na straně vymáhání práva, než se připojili, což ocenilo silné úsilí Binance o spolupráci.

„Neuvěřitelná podpora, které se mi od Binance dostalo během vyšetřování, když jsem byl v donucovacích orgánech, potvrdilo mé rozhodnutí vstoupit do společnosti. Věděl jsem bez stínu pochybností, že Binance je místo, kam chci, aby moje kariéra vedla.“ – James, SAR

Budoucnost vyšetřování

Vzhledem k dynamické povaze kryptoměn je jednou z největších výzev pro jednotku FCC Binance držet krok se zločinci a jejich metodami. Protože špatní herci jsou stále techničtější a sofistikovanější, vyšetřovatelé Binance musí neustále zdokonalovat své nástroje a dovednosti, aby zůstali na špici.

Kromě samotných vyšetřovatelů jsou zde další potíže s převodem těchto změn v kryptokriminalitě do tradičního vymáhání práva. Uživatelé se na krypto trzích chovají odlišně ve srovnání s tradičními finančními trhy, díky čemuž jsou konvenční metody méně účinné a vyžadují nové přístupy.

Kromě rychlého vývoje krypto a blockchainové technologie existuje také transformující se regulační prostředí, které je obklopuje. I když jde v konečném důsledku o pozitiva v boji za ochranu uživatelů, držet krok s měnícími se pravidly a předpisy může být náročné, zejména na různých trzích a v různých jurisdikcích. Nedostatek regulace může často ztížit sankcionování zlomyslných aktérů. Při hledání spravedlnosti je chycení zločinců jedna věc a jejich potrestání druhá.

Jak se kryptoprůmysl posouvá do další fáze svého vývoje založeného na dodržování předpisů, očekává se, že regulační kontrola se zpřísní, doufejme, že nabídne jasnost a připraví cestu pro harmonizovaný globální rámec. V souladu s tímto směrem bude jednotka FCC i nadále hrát klíčovou roli při využívání této příležitosti, vedoucí cesty k dodržování kryptoměn a udržování ekosystému SAFU.

Další čtení

• Uvnitř Binance's Fight Against Crypto Crime

• Řízení rizik: Dopadení kryptografických zločinců s vyšetřovacím týmem Binance

• Každodenní život vývojářů Binance