💼 Kontroly kryptoměn AML (Anti-Money Laundering) jsou systémem opatření zaměřených na zamezení využívání finančních nástrojů k praní špinavých peněz a financování terorismu. V kontextu digitálních aktiv se politiky AML používají k odhalování a prevenci nelegálních finančních transakcí v digitálním sektoru.
🤔 Jak to funguje a jaké jsou klíčové vlastnosti AML kontrol?
🔒 Proces zahrnuje několik fází, z nichž lze vyzdvihnout následující:
1) KYC (poznej svého zákazníka).
Uživatelé musí poskytnout osobní údaje a dokumenty k potvrzení své identity. Nejčastěji se používají údaje z pasu, občanského průkazu nebo jiných identifikačních dokladů. KYC v rámci kontrol AML pomáhá stanovit pravost klienta, ověřit jeho identitu a adresu, což umožňuje finančním organizacím pracovat se spolehlivými a legitimními klienty.
2) Monitorování transakcí.
Kontroly AML zahrnují sadu systémů, které nepřetržitě monitorují transakce s cílem identifikovat podezřelé vzorce chování nebo převody, které mohou být spojeny s nelegálními aktivitami.
3) Posouzení rizik.
AML zahrnuje posouzení potenciálního rizika využívání finančních zdrojů k nelegálním účelům na základě analytických dat.
4) Soulad s právními předpisy.
Pokud potřebujete kryptoměnu, burza také používá prezentovaný přístup ke zjištění souladu s mezinárodními legislativními požadavky souvisejícími s bojem proti financování terorismu.
❓ V jakých případech mohou být vyžadovány kontroly AML při obchodování s kryptoměnou?
📈 Některá pravidla politiky AML již začínají fungovat v počátečních fázích interakce s kryptoměnovými burzami. Poté se můžete setkat s postupem v následujících případech:
Provádění velkých transakcí. Při provádění významných transakcí při nákupu nebo prodeji digitálních mincí na burzách mohou být vyžadovány další kontroly kryptoměn, aby byly dodrženy standardy AML. Práce s kryptoměnovými peněženkami. Při používání online peněženek pro ukládání nebo převod kryptoměn může být vyžadována kontrola původu digitálních aktiv a identity, aby se zvýšila bezpečnost a splnily požadavky AML. ICO a Crowdsales. Účast v Initial Coin Offerings (ICO) nebo crowdsales projektů může vyžadovat kontroly KYC a AML, aby byla zaručena bezpečnost investorů.
🌐 Zásady AML v oblasti kryptoměn pomáhají předcházet finančním zločinům, praní špinavých peněz a financování terorismu a zajišťují bezpečnost všech uživatelů na předních kryptoměnových burzách, jako jsou WhiteBIT, Binance a KuCoin.
💻 Mimochodem, jednou z nejoblíbenějších společností zabývajících se auditem bezpečnosti projektů Web3 je Hacken, která zaujímá klíčové postavení na trhu a včas provádí bezpečnostní audity. Jejich seznam projektů obsahuje známá jména jako NEAR, KuCoin a 1inch.