Podle agentury Bloomberg bylo prostřednictvím podezřelých digitálních peněženek distribuováno téměř 100 miliard dolarů v nezákonných prostředcích po celém kryptosvětě. Zpráva společnosti Chainalysis odhaluje, že špatní herci stále častěji používají stablecoiny, které nyní tvoří většinu objemu nezákonných transakcí v kryptoměnách. Více než polovina všech pochybných toků končí na centralizovaných burzách.

Globální představitelé zpřísňují regulace pro stablecoiny a platformy digitálních aktiv, aby omezili používání kryptoměn v kriminálních aktivitách, jako je praní špinavých peněz a financování terorismu. Porušovatelé zákona však nadále hledají způsoby, jak tato pravidla obejít. Hlavními pilíři trhu s digitálními aktivy jsou stabilní coiny, jejichž cílem je obvykle udržovat stálou hodnotu 1 dolaru zajištěnou rezervami hotovosti a dluhopisů, a centralizované burzy.

Nelegální finanční prostředky ze zdrojů, jako jsou darknetové trhy, podvody, ransomware a malware, jsou podle Chainalysis soustředěny na pěti centralizovaných burzách. Zločinci také využívají k praní špinavých peněz decentralizované finanční služby, weby s hazardními hrami, mixery kryptoměn a blockchainové mosty. Vysoká likvidita centralizovaných burz, snadná konverze kryptoměny na fiat a integrace s tradičními finančními službami, které pomáhají mísit nezákonné finanční prostředky s legitimními činnostmi, je činí atraktivními pro nezákonné subjekty.

Objem podezřelých finančních prostředků přicházejících na burzy se však snižuje, možná kvůli tomu, že platformy zvyšují kontroly v reakci na přísnější předpisy. Toto číslo kleslo na zhruba 780 milionů dolarů měsíčně z předchozího maxima téměř 2 miliard dolarů. Počet zprostředkujících digitálních peněženek, které zločinci používají k procházení finančních prostředků, aby zakryli jejich původ, roste rychleji na burzách, které splňují pravidla „poznej svého zákazníka“. Jedná se pravděpodobně o snahu vyhnout se odhalení nezákonné činnosti.

Celková tržní hodnota stablecoinů vyletěla na více než 160 miliard dolarů z přibližně 29 miliard dolarů na začátku roku 2021. I když je primárně používají spekulanti s kryptoměnami k parkování finančních prostředků mezi obchody, lze je použít také pro platby a převody, což naznačuje zvýšenou souhru mezi digitálními aktivy a mainstreamovými financemi. Navzdory riziku, že je úřady zmrazí, zločinci nadále používají stablecoiny. Jak se kryptoměny stávají integrovanějším finančním aktivem, k identifikaci nezákonných schémat se používají detekční techniky, jako je analýza chování.