Poté, co se stal obětí kryptopodvodu s téměř 1 milionem dolarů, žaluje obyvatel Kalifornie tři banky sídlící v Asii a obviňuje je ze zanedbávání základních kontrol, které mohly podvodu zabránit.

Žalobce Ken Liem podal žalobu 31. prosince 2024 u kalifornského soudu.

Krypto podvody za 1 milion dolarů vyvolaly soudní spor

Právníci uvedli, že Liem byl podveden v podvodu „řezání prasat“. V červnu 2023 ho podvodníci kontaktovali přes LinkedIn s nabídkou investovat do kryptoměny. 

„Pig Butchering“ je druh kryptoměnového podvodu, který se svými metodami liší od tradičních kryptopodvodů. Termín je metafora, která odkazuje na proces pomalého vykrmování prasete před porážkou. Podobně si v tomto podvodu podvodníci postupem času pomalu budují důvěru u svých obětí, než je nakonec podvedou.

Během několika měsíců Liem převáděl velké částky jednotlivcům, kteří se vydávali za kryptoinvestory. Předpokládal, že jednotlivci použijí prostředky na investice.

Podle Liemova právního týmu byly prostředky převedeny na tři asijské banky: Fubon Bank Limited v Hongkongu, Chong Hing Bank Limited a DBS Bank Limited v Singapuru. Alleged podvodníci poté převedli prostředky na účty třetích stran.

Liemovi právníci tvrdí, že banky selhaly v provádění adekvátních kontrol, včetně pravidla Poznejte svého zákazníka (KYC) a protikorupčních opatření (AML). To mohlo označit podezřelou aktivitu a zabránit podvodníkům v otevření účtů.

Banky selhaly v hlášení nezákonných prostředků, které byly převedeny z USA na různé asijské subjekty, jejichž účty spravovaly. V důsledku toho banky zjevně pomohly přesunout miliony za nezákonné účely.

Dále žaloba obviňuje banky z porušení zákona o bankovní tajemství USA. Zákon říká, že finanční instituce musí hlásit podezřelé aktivity a udržovat podrobné záznamy o transakcích.

Protože DBS má pobočku v Kalifornii, banka podléhá zákonu. Podobně Fubon a Chong Hing zpracovávaly transakce prostřednictvím Liemova účtu Wells Fargo v USA.

Liem požaduje soudní řízení s porotou a minimálně 3 miliony dolarů na náhradu škody.

Zároveň zpráva přichází v době, kdy kryptoměnové hacky a podvody vedly k více než 2,3 miliardy dolarů ztrát v roce 2024. Dalším znepokojivým trendem byla prevalence podvodů „Pig Butchering“. Tyto složité podvodné schémata podvedly více než 3,6 miliardy dolarů od nic netušících uživatelů.

„Nárůst porušení kontrol přístupu a sofistikovaných podvodů, jako je Pig Butchering, zdůrazňuje důležitost zavedení nástrojů pro hodnocení rizik s využitím AI, ověřování transakcí a detekci anomálií. Bezpečnost se musí vyvíjet, aby byla o krok napřed před stále složitějšími a koordinovanými útoky,“ řekl Web3 bezpečnostní firma Cyvers pro BeInCrypto.