Kryptoměnový trh je také jako jakýkoli jiný finanční trh, často je považován za velké kasino. Marketingové strategie tvůrců trhu a chamtivost způsobují, že většina investorů má iluze, že se každý může rychle zbohatnout. Avšak ironicky, toto „kasino“ je připraveno potrestat všechny, kdo neznají dobře pravidla hry. Jakákoliv chyba vás může stát peníze a hodně peněz.
Takže jste se někdy ptali sami sebe na důsledky účasti na „kasině“ kryptoměn bez principů a strategie?
Abychom snížili riziko a předešli zbytečným chybám při účasti na rizikových investicích, jako jsou kryptoměny, neměli bychom přehlížet 3 chyby při investování do kryptoměn níže.
Chyba při investování do kryptoměn: Investování bez principů
Chyba 1: Nezvládání rizika
Riziko jsou události, které se mohou stát v budoucnosti. Proto se investoři často cítí obtížně ovládat riziko, dokonce ho ignorují, což může vést k vážným ztrátám. Nicméně, riziko je součástí investování a neschopnost řídit riziko často způsobuje nešťastné důsledky. Následují 2 chyby, kterých se noví investoři často dopouštějí.
Investice do jednoho projektu
V investicích do kryptoměn jsou rozhodnutí jako vsadit všechny vejce do jednoho košíku nebo vše vsadit na nějaký projekt jedním z projevů nedostatečného řízení rizika. Dosud je kryptoměna považována za atraktivní investiční kanál. Nicméně, je zde skutečnost, že tento trh je příliš volatilní. I během silného růstu má kryptoměna krátkodobé korekce. Když investujete všechny peníze do jednoho projektu, riziko, které se může objevit, zahrnuje:
Za prvé, když cena coinu klesne, budete mít ztrátu alespoň na papíře.
Za druhé, nebudete mít kapitál na další nákup tokenů, pokud je to dobrý token.
Nakonec také přijdete o příležitost, když nebudete mít kapitál k investování do jiných dobrých projektů.
To, že sázejí své investice stylem „všechno nebo nic“ do projektu, je skutečně příliš riskantní. I ty investice, které byly považovány za extrémně bezpečné, jako jsou dlouhodobé britské dluhopisy, byly v poslední době téměř na pokraji zhroucení. A ti individuální nebo institucionální investoři, kteří mají ve svém portfoliu příliš mnoho dluhopisů, sedí jako na hraně ohně.
Nedostatečná ochrana dosažených výsledků
Na cestě investování, když už jste dosáhli zisku, musíme také myslet na ochranu našich dosažených výsledků.
Můžete mít štěstí v investicích do kryptoměn, když se vám podaří zvýšit kapitál z 1 000 USD na 10 000 USD za pouhé měsíce (to je zcela možné, pokud vstoupíte na trh v období růstu). Nicméně, pokud nevíte, jak to štěstí opakovat a vsadíte všech 10 000 USD, které jste právě vydělali, abyste pokračovali v hazardu s kryptoměnami, tak... hodně štěstí! Můžete přijít o všechno, co jste dříve nashromáždili, nejen o peníze, ale také o čas a úsilí.
Chyba 2: Investování do věcí, kterým opravdu nerozumíte
Jednou z běžných chyb nováčků je strach z promeškání příležitosti (FOMO: Fear of Missing Out). Noví investoři se často obávají, že promeškají příležitost, trend, informace... Tento stres, že něco zmeškají, způsobuje, že noví investoři snadno činí sezónní rozhodnutí a zapomínají na důkladnou a pečlivou analýzu.
Můžete si vždy představit, že koupíte dobrý token za opravdu nízkou cenu a prodáte ho, když cena dosáhne vrcholu. Ale pravdou je, že trh často jde proti přáním davu. To, co zde neznáte, může souviset s tím, jak kryptoměnový trh funguje nebo s konkrétním kryptoměnovým projektem.
Nepochopení fungování kryptoměnového trhu
Předpokládejme, že jste nikdy neměli představu o sezónách v kryptoměnách. Vstoupíte na trh přesně v létě a vidíte, jak všechny vaše investice „na papíře“ prudce vzrostly. Jste nadšení, že tento růst bude pokračovat ještě dlouho, takže se klidně čekáte a ani na chvíli neuzavíráte zisky, abyste ochránili své zisky.
Bohužel, léto je příliš krátké. Podzim začíná a vy vidíte, jak se váš účet postupně snižuje, ale stále doufáte, že se trh zotaví. Ale ne, krutá zima přichází v okamžiku, kdy to nejméně očekáváte. To je okamžik, kdy vidíte, jak se vaše aktiva rozpadnou a začnete se dostávat do stavu paniky. Přijímáte ztrátu, snažíte se co nejrychleji prodat všechny své investice a proklínáte tento trh.
Výše uvedené je pouze příklad toho, jak kryptoměnový trh funguje. Vidíte, jedním z důsledků nedostatečných znalostí je špatný výběr okamžiku pro investice nebo uzavření zisků.
Nepochopení kryptoměnového projektu
Mnoho nováčků, když vstoupí na trh, se často dozvídá od ostatních o nějakém velkolepém projektu, který by mohl změnit svět. Nicméně, realita je jiná, mnohé projekty jsou jen prázdné sliby.
Vraťme se do roku 2017, kdy se ICO podvody jako Onecoin nebo Bitconnect rozjely. Viděl jsem, jak mnozí prodávali domy, auta, nebo dokonce si půjčovali, aby investovali do těchto hazardů. A výsledkem bylo, že přišli o všechno.
Ti, kteří mají zkušenosti, jen tak přejedou a už dokážou posoudit kvalitu projektu. Kritéria jako tým zakladatelů, produkty a služby, které projekt vytváří pro prospěch komunity... sice nejsou svatým grálem, ale pomohou nám v počátečním výběru projektů, do kterých můžeme investovat.
Miliardář Warren Buffett je považován za jednoho z nejúspěšnějších investorů v historii. Tento legendární investor vždy dodržoval zlaté pravidlo „20 děr“. Warren sdílí: „Mohu vám pomoci zlepšit vaši finanční situaci tím, že vám dám kartu s 20 dírami, kterou můžete používat po celý život. Při každém investičním rozhodnutí se do karty vyvrtá jedna díra. Jakmile využijete všech 20 děr, nebudete moci provést žádnou další investici.“
Vidíte, aby se předešlo následkům, Warren se vždy učí, jak si vážit času, úsilí a peněz, aby zkoumal věci, které považuje za nejcennější. Možná jste měli pravdu dvakrát předtím, ale stačí udělat chybu potřetí a veškeré úsilí bude marné.
Chyba 3: Nezvyšování znalostí každý den
Možná, že když jste poprvé investovali do kryptoměn, byli jste velmi nadšení se učit, protože jste byli jako prázdný list papíru. Nicméně po nějaké době se můžete cítit, že už víte dost a přestanete se vzdělávat. Ale v tak rychle se měnícím digitálním světě, pokud se sami nevzděláváte, zůstanete pozadu. A to platí obzvlášť pro kryptoměny, kdy se události na tomto trhu vždy velmi rychle mění.
Pokud jste byli v kontaktu s kryptoměnami dostatečně dlouho, určitě si všimnete hrozné "evoluce" projektů a technologií na tomto trhu. Z toho, že na začátku jste mohli obchodovat pouze s několika kryptoměnami na několika burzách, dnes máte nespočet možností. Například můžete obchodovat na CEX (centrálních burzách) nebo DEX (decentralizovaných burzách) bez problémů.
Nedostatek zvyšování znalostí na kryptoměnovém trhu vás povede k špatným rozhodnutím. Například můžete špatně vybrat projekt nebo obchodovat na špatné burze... A samozřejmě, každá chyba bude mít svou cenu.
Investování bez strategie
Strategie je slovo, které má své kořeny v oblasti vojenství, a odkazuje na způsob, jak dosáhnout vítězství v bitvě, nebo vytvořit pozitivní výsledky v klíčových oblastech a okamžicích. Každý generál při vychodu do boje také aplikuje své vlastní taktiky.
Ve světě investic je to stejné, strategie se používá k označení souboru pravidel, chování nebo principů, které mají investorovi pomoci při výběru a navrhování portfolia. Strategie by měla odpovídat osobnosti, dovednostem a silným stránkám jednotlivce, a vyvážit riziko a zisk. Pokud máte osobnost, která se hodí pro dlouhodobé držení, nemůžete být nuceni následovat krátkodobou obchodní strategii a naopak.
Takže je jasné, že pokud investujete bez konkrétní strategie, nebo pokud strategie, kterou dodržujete, je v rozporu s vaší osobností, je velmi pravděpodobné, že ztratíte. Od toho se účast na trhu neliší od hazardu, jak jsem již zmínil výše.
Správný výběr strategie
V rámci tohoto článku bych vám chtěl představit strategii, kterou podle svých zkušeností považuji za snadno použitelnou pro většinu lidí, včetně nováčků, a to je standardní průměrovací strategie (DCA – Dollar Cost Averaging).
Tímto způsobem, pravidelně každý týden nebo měsíc, investor nakupuje určité množství aktiv po dostatečně dlouhou dobu, aby dosáhl zisku. Kdokoli může aplikovat tuto investiční strategii do kryptoměn, ať už je jeho kapitál jakýkoliv.
Na první pohled to vypadá jednoduše, ale ve skutečnosti ne každý má dost trpělivosti a disciplíny, aby se této strategie držel až do konce. Setkal jsem se s některými lidmi, kteří průměrovali ceny nějakou dobu, ale pak stále neviděli výsledky. Vzdali se a přešli k technické analýze s nadějí „koupit na dně, prodat na vrcholu“, aby získali velké vítězství.
Důsledky vzdání se uprostřed cesty
Úsilí, které předtím investovali do akumulace, se rozplyne. Klenot strategie DCA spočívá v akumulaci dobrého aktiva po dostatečně dlouhou dobu. Když akumulace dosáhne bodu explozivního růstu, je to okamžik, kdy sklízíte plody.
Za druhé, skok doobchodování jako tradermůže způsobit, že váš kapitál bude erodován, protože se budete muset naučit, jak omezit ztráty. Věřím, že s postojem nového investora je pravděpodobnost, že budete mít více ztrát než zisků. Pokud nevěříte, můžete si sami ověřit počet traderů, kteří mohou pravidelně vyhrávat na trhu. S klesajícím kapitálem se příležitost napravit chyby výrazně snižuje.
Takže jsem s vámi sdílel některé chyby při investování do kryptoměn, kterým by se investoři měli vyhnout. Samozřejmě, že to nezahrnuje všechno, ale doufám, že tímto pochopíte důležitost principů a strategií při investování. Přeji vám, abyste si vybrali ty nejvhodnější principy a strategie, abyste dosáhli zasloužených výsledků.
