P2P transakce na Binance nejsou vždy snadné, můžete se setkat s problémy, jako jsou podvody. Jak se s těmito problémy vypořádat, abyste zajistili bezpečné P2P obchodování na Binance?
Binance P2P je rychlý obchodní kanál, který se široce používá na trhu s kryptoměnami. Tento obchodní systém usnadňuje výměnu mezi kupujícími a prodávajícími prostřednictvím důvěryhodného prostředníka. Nicméně P2P stále obsahuje určité mezery nebo problémy, které způsobily potíže mnoha uživatelům i obchodníkům v poslední době. Podívejme se na některé problémy, které se objevily při obchodování s kryptoměnami na Binance P2P a na důležité poznámky pro zajištění nejlepší možné zkušenosti.
Některé případy, které se během P2P transakce na Binance objevily, a jak je řešit.
Následující jsou běžné stížnosti uživatelů z Vietnamu:
Případ 1: Kupující zaplatil, ale zapomněl stisknout tlačítko 'Zaplatil jsem'.
Kupující zaplatil, ale zapomněl stisknout tlačítko 'Zaplatil jsem', transakce byla zrušena systémem kvůli překročení stanoveného času.
Řešení: Nejprve se uklidněte a vyřešte problém. Okamžitě informujte prodejce v chatboxu, poskytněte důkaz o převodu peněz a požádejte je o vrácení peněz.
Pokud prodejce neodpovídá, najděte aktuální inzerát prodejce a znovu umístěte odpovídající objednávku (například pokud jste původně převáděli 5 milionů VNĐ, nyní zvolte nákup za 5 milionů VNĐ). Když je transakce nastavena, neprovádějte převod peněz prodejci, ale stiskněte 'Peníze převedeny', poté je informujte, že jste znovu umístili objednávku za zrušenou transakci a přiložte důkaz o převodu. To pomůže prodejci rychle zkontrolovat a potvrdit vám.
Pokud tento prodejce nemůžete najít, okamžitě kontaktujte podporu Binance.
Případ 2: Doba zpracování transakce již uplynula, ale prodejce stále nevrátil coin.
Kupující úspěšně převedl peníze a doba zpracování transakce již uplynula, ale prodejce stále nevrátil coin.
Řešení: Kontaktujte prodejce prostřednictvím zprávy v chatboxu a poskytněte důkaz o převodu peněz, nebo můžete přímo zavolat prodejci, abyste požádali o vrácení coinů.
Pokud prodejce úmyslně nevrátí coin, stiskněte tlačítko Stížnost a kontaktujte podporu Binance P2P, abyste to vyřešili.
Případ 3: Chybný obsah související s kryptoměnami, jako je 'nákup USDT, BTC…'
Kupující úspěšně převedl peníze, ale „nešťastnou náhodou“ uvedl obsah související s kryptoměnami, jako je „nákup USDT, BTC…“, což zpomalilo uvolnění coinů nebo pokuty od partnera.
Řešení: Takovéto obsahy převodů nejsou povoleny, protože vietnamské právo dosud neumožňuje používat kryptoměny jako platební prostředek. V tomto případě se pokuste vyjednávat s partnerem, snažte se dosáhnout oboustranného souhlasu.
Případ 4: Praní špinavých peněz přes P2P.
V poslední době jsme se setkali s mnoha případy praní špinavých peněz přes P2P. Někteří podvodníci zneužívají obchodníky při transakcích P2P na Binance jako prostředníka k praní peněz. Jak se vyhnout těmto případům?
Řešení:
Vždy se ujistěte, že platba přijatá od kupujícího pochází z jeho vlastního bankovního účtu, než uvolníte majetek.
Obchodujte s partnery, kteří mají dobrou obchodní historii, na základě počtu úspěšných objednávek, míry dokončení objednávek, a mají mnoho pozitivních zpětných vazeb od předchozích kupujících a prodávajících.
Při zveřejňování inzerátu můžete nastavit, aby s vámi mohli obchodovat pouze kvalifikovaní partneři. Například, pokud zadáte požadavek při obchodování s velkou částkou (např. nad 50 milionů VNĐ), musíte zavolat videohovor k ověření kupujícího.
Pečlivě zkontrolujte informace o partnerovi a jejich podmínky. Můžete také zkontrolovat partnera na sociálních sítích, jejich vazbách, abyste zjistili, zda existují nějaké podezřelé znaky.
Jak vidíte na výše uvedeném grafu, burza Binance je nejvíce zneužívána různými subjekty k praní špinavých peněz, takže byste měli být opatrní, abyste se vyhnuli potížím.
Případ 5: Narazíte na subjekty obchodující s špinavými penězi a váš účet je zablokován bankou.
P2P transakce na Binance narazily na subjekty obchodující s špinavými penězi/praní peněz, což vedlo k zablokování účtu bankou a nevíte, kdy bude účet odblokován, víte pouze, že bude odblokován, až když vyšetřovací úřad zašle oznámení.
Řešení: Toto je velmi citlivý případ a zatím neexistuje nejlepší způsob řešení. V tomto případě, pokud chcete být v bezpečí, můžete si vybrat všechny peníze v hotovosti a poté je poslat na jiný bankovní účet po dokončení transakce.
Pokud byla vaše účet zablokován příslušnými úřady, pravděpodobně budete muset počkat nějakou dobu. Můžete také podat stížnost, pokud dokážete prokázat, že nejste zapojeni do předchozího obchodování se špinavými penězi.
Na základě ustanovení v odstavci 4 článku 17 vyhlášky 23/2014/TT-NHNN a článku 129 trestního řádu z roku 2015, pokud příslušné orgány nedokážou prokázat porušení, musí případ ukončit a uvolnit související účty.
Případ 6:
Na Binance je několik P2P obchodníků, kteří nabízejí vyšší nákupní cenu než ostatní, spolu s nízkým limitem transakce. Když si prodejce vybere, obdrží automatickou odpověď, že bude účtován poplatek 10 000 VNĐ za transakci. Pokud prodejce nesouhlasí, nemůže transakci zrušit, ale musí čekat 30 minut, než se transakce zruší sama, což ztrácí hodně času. Existuje nějaký způsob, jak tyto transakce vyřešit?
Řešení: Chování oznámení a provádění poplatku za převod při transakci porušuje pravidla P2P. Když narazíte na tuto situaci, první věc, kterou byste měli udělat, je promluvit si s kupujícím, že nesouhlasíte s takovýmto poplatkem a požádat kupujícího o zrušení objednávky. Poté kontaktujte podporu P2P na Binance a poskytněte ID objednávky k vyřešení situace.
Případ 7: Obsah převodu neodpovídá původnímu požadavku prodejce.
Kupující uvedl obsah převodu, který neodpovídá původnímu požadavku prodejce (například požadavek na uvedení čísla objednávky, ale místo toho uvedl „A převedl peníze B“…), takže prodejce požaduje, aby bylo zaplaceno určité množství peněz, aby bylo možné to vyřešit.
Řešení: Snažte se vyjednávat s prodejcem. Rozhodně neprovádějte další převod peněz, pokud stále nesouhlasí, otevřete stížnost a kontaktujte podporu Binance pro řešení. Ale tak jako tak, měli byste postupovat podle pokynů prodejce, abyste se vyhnuli problémům.
Pokud jste požádáni o zaplacení dalšího poplatku za uvolnění coinu, rozhodně to neprovádějte.
Co dělat v případě, že potřebujete podat stížnost k burze ohledně nákupu/prodeje? Tento článek podrobně popisuje proces stížnosti při P2P obchodování na Binance, měli byste si ho přečíst, abyste byli vždy připraveni v případě potřeby pomoci: Proces stížnosti Binance P2P.
Poznámky k bezpečným transakcím na Binance P2P.
Pro kupující.
Zadejte správný kód objednávky do obsahu převodu (celý kód nebo poslední 4 číslice).
Nepoužívejte do obsahu převodu výrazy jako převod virtuálních měn, USDT, Bitcoin…
Pečlivě si přečtěte všechny informace o metodě platby, podmínkách a ustanoveních, které partner požaduje, před provedením transakce.
Pokud si nejste jistí, nebo pokud se jedná o velkou částku, promluvte si a dohodněte se s prodejcem před provedením platby.
Jakmile provedete platbu, ihned stiskněte tlačítko 'Zaplatil jsem', abyste předešli nežádoucím situacím.
Oznamte prodejci, že jste provedli platbu, a čekejte na potvrzení od prodejce.
Některé informace, které byste měli mít na paměti před platbou/P2P transakcí na Binance.
Pro prodejce.
Ujistěte se, že vybíráte důvěryhodného partnera (obchodníka nebo uživatele), s vysokou mírou dokončení a vysokým počtem transakcí.
Abychom našli vhodného partnera, můžete zadat požadovanou částku do vyhledávací lišty/tlačítka pro rychlejší výsledek.
Věnujte pozornost době platnosti inzerátu, abyste se vyhnuli automatickému zrušení transakce po uplynutí doby platnosti.
Pokud si nejste jisti, nebo pokud se jedná o velkou částku, promluvte si a dohodněte se s kupujícím před provedením převodu.
Když obdržíte peníze, zkontrolujte, zda informace odpovídají částce transakce.
Pokud je vše v pořádku, stiskněte potvrdit, abyste uvolnili coin/token.
Některé další poznámky.
Vždy si vybírejte důvěryhodné prodejce/kupující, kteří mají dobré hodnocení podle některých kritérií, jak je uvedeno níže:
Kritéria, která vám pomohou posoudit důvěryhodnost P2P obchodníka na Binance.
Obchodní princip: Když prodejce zadá inzerát, musí mít peníze na burze. Když obchodujete přes Binance P2P, částka, kterou kupujete, bude uzamčena burzou podle transakce, kterou provádíte, až do doby, kdy obdržíte peníze. Pokud po převodu peněz prodejce neprovádí platbu, můžete stisknout stížnost, abyste to nahlásili burze.
Buďte opatrní vůči inzerátům s neobvyklými obchodními cenami. Neobvyklé inzeráty jsou ty, které nabízejí nákup za cenu výrazně vyšší než tržní cena. Podvodníci se snaží nalákat oběť, aby klikla na inzerát tím, že zveřejní nereálnou cenu. Uživatelé by měli být opatrní a nekliknout na podezřelé inzeráty.
Buďte opatrní s uživateli, kteří dosud neměli žádné úspěšné transakce, nebo mají velmi nízkou míru dokončení transakcí.
Pro prodejce, vždy zkontrolujte bankovní účet, abyste se ujistili, že jste obdrželi celou částku platby za transakci, NIKDY neuvolňujte kryptoměny, pokud jste neobdrželi peníze na účet. Pro kupující, ujistěte se, že bankovní účet příjemce odpovídá jménu partnera, se kterým obchodujete.
Důkladně zvažte, pokud převádíte peníze na bankovní účet, jehož jméno není ve správném formátu. Například „DUONG VANPHONG“ bez mezer, „ĐUONG VAN PHONG“ nesprávný formát, zatímco správný formát by měl být „DUONG VAN PHONG“. Některé účty, když se registrují na burze Binance, mohou mít chybu v názvu, což není příliš znepokojivé. Nicméně, pokud podáte stížnost na problém s transakcí, kde jméno účtu není shodné, i když jen o mezeru, burza vám pravděpodobně nevyhoví.
V opačném případě byste měli také důkladně zkontrolovat své jméno v transakci P2P na Binance, protože někdy může burza zaznamenat vaše informace chybně. Pokud jsou informace o vašem jménu chybné, kontaktujte podporu burzy Binance a oni opraví vaše jméno na správné během 2-5 pracovních dnů.
Buďte opatrní ohledně případů nesprávného formátu jména, abyste zajistili bezpečné P2P transakce na Binance.
Dále zkontrolujte stav údržby banky, obvykle o víkendech nebo svátcích. Banky v údržbě obvykle pozastaví objednávky, zatímco prodávající na Binance P2P může v této situaci zrušit objednávku. Pokud se s prodejcem nedohodnete a banka po pozastavení objednávku uvolní, přijdete o peníze.
Některé další formy podvodů na Binance P2P, které byste měli znát.
Falešné obrázky dokladů o převodu peněz.
V tomto případě je podvodník kupující kryptoměn od vás. Jakmile je transakce úspěšně dokončena, podvodník označí 'Zaplatil jsem' a zašle vám falešný doklad o převodu peněz. Falešný doklad vypadá velmi podobně jako pravý doklad.
Podvodník bude přesvědčovat oběť, že úspěšně převedl peníze a požádá oběť o odemčení. Důvody, které používají, zahrnují: zpoždění sítě, mezibankovní převod, takže peníze přicházejí pozdě… Pokud si uživatel nedává pozor a nezkontroluje svůj bankovní účet a omylem potvrdí, majetek bude uvolněn podvodníkovi.
Co byste měli udělat, abyste chránili svůj majetek?
Nejdůležitější je, aby uživatelé vždy kontrolovali zůstatek svého bankovního účtu. Pokud váš bankovní systém ještě nezaznamenal peníze od kupujícího, rozhodně neuvolňujte kryptoměny.
Věnujte pozornost dokladu o převodu peněz. Pokud si všimnete, že něco není v pořádku, jako nesprávný čas transakce, nesprávný formát, nejasné obrázky… pak je velmi pravděpodobné, že obchodujete na Binance P2P s podvodníkem.
Nedostatečný převod peněz.
Podvodník se vydává za kupujícího kryptoměn od vás při P2P transakci na Binance. Trik podvodníka spočívá v vytvoření inzerátu na nákup s pevnou částkou nebo výběru z jiného inzerátu s pevnou částkou. Subjekt umístí objednávku, například na částku 29.999.999 VND. Ve skutečnosti však subjekt zaplatil pouze 29.999 VND. Tyto dvě částky se snadno pletou, takže byste měli být při transakci velmi obezřetní.
Nejen P2P, ale i trh s kryptoměnami je lákavou kořistí pro zloděje, takže investoři se musí sami vybavit znalostmi, aby se vyhnuli pasti.
Falešný zaměstnanec P2P burzy na Binance.
Podvodník se vydává za zaměstnance P2P burzy na Binance a obvykle kontaktuje partnera prostřednictvím kanálů, jako jsou Telegram, Zalo, Whatsapp… místo přímého kontaktu na burze Binance a podvádí kupující, aby zrušil objednávku, a poté si vzít jejich peníze.
Podvody na Binance jsou sofistikované a to není všechno. Musíte vědět, že podvodníci mají ještě více triků. Abyste odhalili všechny tyto triky, buďte obezřetní vůči 8 formám podvodů v kryptu a zvyšte si tak povědomí o ochraně osobního majetku.
Na trhu s kryptoměnami je mnoho příležitostí, ale také mnoho rizik spojených s podvody. Věřím, že poznámky v tomto článku vám nejen pomohou bezpečně obchodovat na Binance P2P, ale mohou být aplikovány také na mnoho dalších burz. Nejvíce důležité, abyste se vyhnuli podvodům nebo se dostali do potíží, je být si vědom a mít znalosti jako investor.