Nejběžnější finanční licence v USA jsou: MSB, MTL, NFA, SEC investiční poradce a registrace SEC. Následuje podrobné definování a představení regulačních požadavků!

  1. Licence MSB (Money Services Business):
    Americká licence MSB je typ finanční licence, kterou reguluje a vydává Úřad pro vymáhání finančních zločinů (FinCEN) pod Ministerstvem financí USA. Je to ekvivalent provozní licence a je jedním z důležitých regulačních dokumentů pro burzy blockchainových projektů.
    Hlavními regulovanými subjekty jsou podniky a společnosti související s peněžními službami, včetně směnárenských služeb, mezinárodních převodů, transakcí/převodů měn (včetně kryptoměn/virtuálních měn), vydávání ICO, poskytování předplacených projektů, vydávání cestovních šeků atd.

  2. Licence MTL (Money Transmitter License):
    Licence MTL, tedy licence na převod peněz, je zákonným požadavkem jednotlivých států USA pro subjekty zabývající se převodem peněz a souvisejícími finančními službami. Jejím cílem je zajistit stabilitu finančních trhů a ochranu práv spotřebitelů.
    Zahrnuje placení účtů, přepravu peněz atd.

  3. Licence NFA (National Futures Association):
    Národní asociace futures (NFA) je samoregulační orgán amerického trhu s futures a forexem, jehož úkolem je regulovat obchodní praktiky na trzích s deriváty, jako jsou futures a forex, zajišťovat transparentnost a spravedlnost trhu. Licence NFA je povolení, které NFA vydává obchodníkům s futures a forexem, poradcům pro obchodování s komoditami (CTA) a provozovatelům fondů komodit (CPO), kteří splňují její regulační požadavky a je nezbytnou podmínkou pro vstup na americký trh s futures a forexem.

  4. SEC investiční poradce:
    Podle amerického Zákona o investičních poradcích je investiční poradce osoba, která za odměnu vykonává obchodní činnost spočívající v poskytování rad ohledně hodnoty cenných papírů nebo investičních, nákupních a prodejních doporučení. SEC má výhradní pravomoc nad investičními poradci, kteří spravují aktiva přesahující určitou velikost, zatímco menší fondy spravované středními a malými institucemi se registrují v jednotlivých státech, aby SEC mohla soustředit své regulační zdroje na velké a důležité regulační subjekty.

  5. Registrace SEC:
    Registrace u SEC v USA znamená registraci u Komise pro cenné papíry USA (SEC), obvykle proto, že povaha vydání cenných papírů typu STO (Security Token Offering) je považována za cenné papíry, jejichž vydání je v USA regulováno SEC.
    Dokumentace k registraci Regulačního D: zahrnuje podrobný obchodní plán projektu, zprávu o auditu aktiv, společnosti s americkým subjektem atd.

    \u003cc-56/\u003e

    \u003cc-62/\u003e

    \u003cc-68/\u003e