Během posledních 30 dnů jsem zkusil něco nového: každý večer koupit kryptoměnu za 1 dolar. Nebylo to moc, ale dalo mi to jedinečný pohled na investování do kryptoměn. Nakonec jsem zakoupil 30 různých kryptoměn, jednu každou noc. Co mě překvapilo, byla míra kolísání hodnoty mého portfolia, zejména když jsem stále přidával další mince. Myslel jsem, že diverzifikace mě ochrání, ale místo toho jsem čelil velké volatilitě. Tady je to, co jsem se z této zkušenosti naučil.

Nebezpečí nadměrné diverzifikace

Zpočátku se zdálo rozumné rozložit mé investice do mnoha různých mincí. Diverzifikace je často doporučována v investování. Nicméně to nefungovalo tak dobře, jak jsem doufal. Některé mince byly relativně stabilní, zatímco jiné měly divoké výkyvy hodnoty. Pokaždé, když jsem přidal novou minci, se celková hodnota mého portfolia zdála klesat.

Ne všechny mince jsou si rovny. Mnohé z těch, do kterých jsem investoval, byly daleko od stability. Některé měly malý až žádný pohyb, zatímco jiné zažily obrovské výkyvy nebo poklesy, které ovlivnily mé celkové výkony. Zatímco diverzifikace funguje v tradičních investicích, trh s kryptoměnami je jiný. Volatilita může vymazat výhody diverzifikace, zejména pokud mícháte stablecoiny s vysoce spekulativními aktivy.

Strategie tří portfolií

Z tohoto experimentu jsem si uvědomil, že strukturovanější přístup by mohl fungovat lépe. Místo slepé diverzifikace napříč 30 různými mincemi bych mohl vytvořit tři samostatná portfolia, z nichž každé by mělo svůj specifický účel:

  1. Stabilní portfolio: Skládá se ze stablecoinů, jako jsou USDT, USDC nebo DAI. Tyto mince jsou navázány na fiat měny, což znamená, že jejich hodnota se nekolísá divoce. Cílem zde je stabilita a zachování hodnoty v průběhu času.

  2. Vysoce rizikové, vysoce výnosné portfolio: Pro ty, kteří mají rádi riziko, zaměřující se na mince s vysokým potenciálem růstu, ale také s velkou volatilitou. Tyto mince mohou procházet obrovskými cenovými výkyvy. Zatímco některé nemusí být stabilní, nabízejí šanci na velké výnosy, když rostou.

  3. Vyvážené portfolio: Směs jak stablecoinů, tak více volatilních aktiv. To pomáhá řídit riziko, zatímco stále poskytuje potenciál pro růst. Mícháním stablecoinů s vysoce rizikovými mincemi můžete vyvážit některé z divokých cenových výkyvů, zatímco se také pozicionujete pro využití jakýchkoli potenciálních tržních vzestupů.

Pochopení řízení rizik v kryptoměnách

Pokud jde o investování, řízení rizik je zásadní. Nejde jen o to, kolik investujete, ale jak rozložíte své riziko mezi různá aktiva. V mém experimentu s kryptoměnami jsem se naučil, že každá mince nese svou vlastní úroveň rizika a tato úroveň rizika se může v průběhu času měnit.

Rovnice řízení rizik:
Riziko = (Potenciální volatilita) x (Investovaná částka)

Potenciální volatilita se vztahuje k tomu, jak moc se cena mince může pohybovat nahoru nebo dolů v daném čase. Investovaná částka je kapitál, který jste přidělili konkrétnímu aktivu. Čím volatilnější mince je, tím vyšší je riziko. Proto může vyvážení vašeho portfolia jak stablecoiny, tak spekulativními aktivy pomoci zmírnit některá z rizik při maximalizaci potenciálních výnosů.

Chytřejší způsob, jak investovat do kryptoměn

Když se ohlédnu za svou 30denní cestou kryptoměnami, nyní vidím důležitost vytvoření diverzifikovaného, ale strukturovanějšího portfolia. Mít tři odlišná portfolia na základě rizika a stability by mi umožnilo řídit mé investice efektivněji.

Jako investor je důležité rozumět mincím, do kterých investujete, nejen částce peněz, kterou do nich vkládáte. Nejlepší strategie zahrnuje vyvážení rizika napříč různými typy mincí a být informovaný o tržních podmínkách.

Otázka:
Pokud vás zajímá, do kterých mincí jsem investoval během těchto 30 dnů, nebo které stablecoiny považuji za nejlepší pro nízkorizikové portfolio, dejte mi vědět v komentářích níže!