Úvod
V kontextu neustále se vyvíjejícího decentralizovaného financování (DeFi) se Maple Finance objevuje jako pokročilé řešení, které se zaměřuje na trh institucionálních půjček se skvělou kombinací blockchainové technologie a tradičních finančních standardů.
Tato platforma nejen poskytuje stabilní výnosy pro poskytovatele likvidity, ale také zajišťuje transparentnost a bezpečnost prostřednictvím přísného procesu hodnocení a řízení rizik.
S unikátním protokolem Syrup otevírá Maple Finance příležitosti pro uživatele DeFi i finanční instituce, aby měly přístup k efektivním, transparentním a důvěryhodným půjčkám.
Následující článek vám pomůže lépe pochopit mechanismus fungování, výhody a potenciál této platformy v ekosystému blockchainu.
Co je Syrup od Maple Finance?
Maple Finance je pokročilá platforma decentralizovaných financí (DeFi), která se zaměřuje na poskytování půjček institucím s vysokou transparentností a dodržováním pravidel.
Tato platforma kombinuje blockchainovou technologii s průmyslovými standardy financí, aby zlepšila efektivitu a transparentnost na kapitálovém trhu.
Maple Finance používá protokol Syrup k poskytování stabilních výnosů pro uživatele DeFi.
Platforma funguje na základě půjčování proti zajištění v kryptoměnách. Pokud dlužník nesplní své závazky, budou tyto zajištěné aktivy likvidovány, aby se ochránil zájem věřitele.
Proces řízení rizik Maple zahrnuje přísné hodnocení úvěruschopnosti, KYC (Poznej svého zákazníka) a AML (Proti praní špinavých peněz), aby se zajistila bezpečnost a efektivita v ekosystému.
Významné hodnoty Maple Finance
Růst přesahující očekávání:
V roce 2024 Maple Finance zaznamenal růst 1.500%, s více než 700 institucemi zapojenými. Polovina z těchto institucí zvýšila svou půjčkovou pozici třikrát.
TVL a výkon:
K 26.12.2024 dosáhl celkový uzamčený hodnotový objem (TVL) Maple Finance více než 500 milionů USD.
Celkový objem vydaných půjček překročil 5 miliard USD, zatímco poskytovatelé likvidity obdrželi úrok až 66.54 milionu USD.
Ziskovost:
Uživatelé vkládají USDC nebo USDT do Syrup, aby získali token LP (syrupUSDC/syrupUSDT) a okamžitě vydělávali.
Tyto tokeny LP lze také použít k zvýšení likvidity, jako zajištění, nebo se zapojit do strategií optimalizace výnosu.
Jak funguje Maple Finance
Poskytovatel likvidity (Liquidity Provider)
Maple nabízí mnoho likviditních poolů s různými výnosovými mírami, včetně:
Pool Blue Chip: Akceptuje pouze vysoce hodnotná a důvěryhodná zajištění jako BTC a ETH. Tato aktiva jsou bezpečně uchovávána a přísně spravována.
Pool High Yield Secured: Nabízí vyšší výnosy prostřednictvím strategií jako jsou zajištění a reinvestice zajištění do stakingu.
Věřitelé si mohou vybrat pool na základě výkonu a typu zajištění. Jsou také chráněni přísným procesem hodnocení a monitorování, což zajišťuje, že jejich kapitál je vždy v bezpečí.
Dlužník (Borrower)
Maple slouží institucím, které byly ověřeny prostřednictvím procesů KYC, AML a hodnocení úvěruschopnosti. Zajištění musí splňovat standardy a být uchováváno v renomovaných custodial řešeních jako:
Anchorage
BitGo
Zodia
Proces půjčování je optimalizován s jasnými podmínkami, včetně prahu LTV (Loan-to-Value) a seznamu způsobilých zajištění.
Věřitelé mohou sledovat zajištění v reálném čase na blockchainu, čímž se zajišťuje maximální transparentnost.
Co je protokol Syrup?
Syrup je protokol bez povolení (permissionless), který umožňuje uživatelům DeFi vydělávat na institucionálních půjčkách s pevnou úrokovou sazbou bez požadavku na KYC.
Některé význačné rysy Syrup zahrnují:
Rozdělení Drips: Uživatelé, kteří vloží kapitál do Syrup, obdrží Drips, které představují vlastnický podíl v ekosystému Maple. Drips lze na konci každé sezóny vyměnit za token SYRUP.
Zvýšení odměn: Míra obdržených Drips je vyšší, pokud vložíte kapitál prostřednictvím partnerské peněženky nebo použijete syrupUSDC.
Násobitel: Zavázání kapitálu na 3 měsíce přináší násobitel 1.5x, zatímco 6 měsíců přinese 3x odměny Drips.
Od svého spuštění dosáhl Syrup téměř 300 milionů USD TVL, s APY až 20%, což otvírá příležitosti pro uživatele zapojit se do systému institucionálních půjček Maple.
Token SYRUP
Token SYRUP je centrem ekosystému Maple Finance, funguje jako governance token a nahrazuje token MPL v poměru 1:100.
Základní informace o SYRUP:
Název: Maple Finance
Symbol: SYRUP
Blockchain: Ethereum
Celková nabídka: 1.154.930.098 SYRUP
Obíhající nabídka: 539.577.345 SYRUP
Aplikace SYRUP
Staking: SYRUP lze stakovat, aby se získal stSYRUP, podílel se na správě ekosystému a získal úrok APY až 9%.
Rozdělení odměn: SYRUP je také používán k odměňování v protokolu Syrup, což motivuje uživatele k dlouhodobé účasti.
Srovnání Maple Finance s jinými platformami
Zaměření na institucionální půjčky: Na rozdíl od běžných platforem DeFi se Maple zcela zaměřuje na institucionální zákazníky, čímž poskytuje bezpečné a transparentní prostředí pro půjčování.
On-chain transparentnost: Maple poskytuje nástroje, které umožňují věřitelům a poskytovatelům likvidity zkontrolovat zajištění přímo na blockchainu.
Přísný proces řízení rizik: Procesy KYC, AML a hodnocení snižují riziko od dlužníků a zvyšují důvěryhodnost platformy.
Možnost integrace: Tokeny LP z Syrup lze použít v mnoha dalších DeFi aplikacích, což uživatelům poskytuje flexibilitu.
Závěr
Maple Finance (SYRUP) je průkopnická platforma v oblasti decentralizovaných financí, která poskytuje transparentní a efektivní institucionální půjčky.
S protokolem Syrup a tokenem SYRUP tato platforma nejen rozšiřuje příležitosti k výdělku pro uživatele DeFi, ale také přetváří způsob, jakým funguje kapitálový trh na blockchainu.
Silný růst Maple v roce 2024 je jasným důkazem potenciálu této platformy.
Pokud hledáte investiční řešení DeFi, které poskytuje stabilní výnosy a nízké riziko, Maple Finance je určitě volbou, kterou stojí za to zvážit.