Turecko se chystá posílit svůj rámec proti praní špinavých peněz (AML) pro kryptoměnové transakce, a to požadavkem na ověření identity uživatelů pro transakce přesahující 15 000 tureckých lir (asi 425 dolarů). Tyto nové předpisy byly zveřejněny v oficiálním věstníku Turecka dne 25. prosince 2024 a vstoupí v platnost 25. února 2025, s cílem sladit politiku kryptoměn v této zemi s globálními standardy (včetně regulace kryptoměnových aktiv MiCA v EU).
Podle nových předpisů budou poskytovatelé kryptoměnových služeb povinni ověřit identitu uživatelů, kteří provádějí transakce přesahující stanovenou částku. Kromě toho musí poskytovatelé zajistit, že transakce z nepřihlášených peněženkových adres jsou legální. Tento nový předpis umožní kryptoměnovým poskytovatelům v této zemi zastavit „rizikové“ kryptoměnové transakce v případě nedostatečných informací o uživateli.
Turecká vláda přijala tato opatření k potírání praní špinavých peněz a financování terorismu v rychle rostoucím odvětví kryptoměn. Tyto předpisy také zavedly přísnější regulační opatření, včetně požadavku, aby poskytovatelé kryptoměnových služeb získali licenci od Turecké komise pro kapitálové trhy (CMB).
S tím, jak Turecko pokračuje ve vývoji svého regulačního rámce pro kryptoměny, představují tato nová opatření proti praní špinavých peněz důležitý krok směrem k vytvoření bezpečnějšího a transparentnějšího prostředí pro obchodování s digitálními aktivy v této zemi.
Společnost Chainalysis zabývající se analýzou dat blockchainu ve své zprávě z září 2023 uvedla, že celkový objem kryptoměnových transakcí v Turecku dosáhl v období od června 2022 do července 2023 170 miliard dolarů, což je hned za USA, Indii a Spojeným královstvím, a zařadilo se tak mezi přední aktivní trhy s kryptoměnami na světě.
Turecký přístup je v souladu s rámcem MiCA Evropské unie, který nastavuje vysoké standardy pro provoz digitálních aktiv v celé Evropě a povzbuzuje k podobným úpravám na celosvětové úrovni. Tyto nové předpisy v Turecku již podnítily tamní kryptoměnové společnosti k posílení svých regulačních snah, přičemž Turecká komise pro kapitálové trhy (CMB) obdržela do prosince 2024 77 žádostí o licence od kryptoměnových společností od účinnosti novelizace zákona o kapitálových trzích, která nabyla účinnosti 2. července.
I když tato přísná nová opatření mají za cíl posílit ochranu spotřebitelů, odborníci v oboru vyjadřují obavy ohledně negativního dopadu, který by mohla inovace mít. Malé společnosti s omezenými zdroji by mohly mít potíže s pokrytím souvisejících nákladů na dodržování předpisů, což by mohlo vést k integraci na trhu. Na druhou stranu mezinárodní velké podniky by tyto předpisy mohly považovat za výhodné a Turecko vidět jako příležitost k expanze.
Regulační vývoj v Turecku je zásadní pro její domácí trh, stejně jako pro širší globální rámec kryptoměn. Vytváří základ pro další země, které by mohly následovat, když se snaží vyrovnat s riziky spojenými s přijetím kryptoměn a začleňují podobné strategie proti praní špinavých peněz. I když to představuje výrazné výzvy pro malé firmy, přísnější regulace také mohou vydláždit cestu pro odpovědný rozvoj v tomto odvětví a podpořit bezpečnější postupy proti finančním zločinům.
Související: Nové turecké předpisy o kryptoměnách jsou obecně dobře přijímány, může Taiwan těžit z této zkušenosti a přitáhnout mezinárodní značky?
"Turecko posiluje předpisy proti praní špinavých peněz v kryptoměnách, transakce nad 425 dolarů musí mít ověření identity uživatele" byl tento článek poprvé zveřejněn na (Blockkey).