Turecko tento týden zavedlo nové regulace kryptoměn, aby posílilo rámce proti praní špinavých peněz (AML). Nová pravidla vyžadují, aby jednotlivci ověřovali informace pro středně velké až velké transakce.
Tyto regulace, které budou implementovány do února 2025, mají za cíl zabránit nezákonným finančním aktivitám na trhu s kryptoměnami.
Úsilí Turecka proti praní špinavých peněz
Podle nových regulací musí jednotlivci provádějící kryptoměnové transakce přesahující 15 000 tureckých lir, nebo 425 amerických dolarů, sdílet své identifikační informace s poskytovateli kryptoslužeb.
Nové regulace kryptoměn odrážejí globální trend směrem k přísnějšímu dohledu nad praktikami praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoměn. Rostoucí význam země na globálních trzích s kryptoměnami částečně také podnítil tato opatření. Nedávný zákon zahrnuje různé aspekty kryptoslužeb. Vyžaduje široké povinnosti, jako jsou požadavky na licenci, opatření k prevenci zneužívání trhu a zřízení formálních písemných smluv se zákazníky. Tento vývoj následuje po bezprostřední implementaci nařízení o trzích s kryptoměnami (MiCA) v Evropské unii. Obě iniciativy signalizují rostoucí mezinárodní zaměření na vytvoření solidního regulačního rámce pro sektor kryptoměn.
Kromě limitu transakcí budou zákazníci, kteří používají adresy peněženek, které nejsou předem registrovány u poskytovatele, podrobeni postupům ověřování identity. Pokud poskytovatelé nemohou získat dostatečné informace od odesílatele, mohou klasifikovat transakci jako „rizikovou“ a v případě potřeby ji zastavit.
„Pokud zprávy zasílané nepřetržitě obsahují neúplné informace a tyto informace nejsou doplněny na žádost, poskytovatel služeb kryptoměn příjemce zváží odmítnutí převodů od poskytovatele služeb kryptoměn odesílatele nebo omezení transakcí prováděných s dotyčným poskytovatelem kryptoměn nebo ukončení obchodního vztahu,“ podle dokumentace vydané Úředním věstníkem Turecké republiky.
Tyto nové regulace kladou významnou odpovědnost na kryptoburzy a poskytovatele služeb, aby implementovali bezpečné systémy ověřování zákazníků.
Vyvíjející se kryptosektor
Minulý rok zaznamenal obnovenou aktivitu mezi tureckými kryptofirmami, přičemž 47 společností požádalo o provozní licence od Rady pro kapitálové trhy (CMB) k srpnu. Tento nárůst žádostí následoval po zavedení nových regulací. Mezi významné žadatele patřily prominentní burzy jako Bitfinex, Binance TR, OKX TR a Gate TR. Tento obnovený zájem kryptoburzy o získání tureckých licencí vyplývá z implementace „Zákona o změnách v zákoně o kapitálových trzích“ ze dne 2. července. Zákon zřídil regulační rámec pro poskytovatele služeb kryptoměn v Turecku. Zatímco Turecko zakázalo používání kryptoměn pro platby od roku 2021, jednotlivci si stále mohou kupovat, držet a obchodovat s kryptoměnami.