Tvrdá pravda

BANKA ITÁLIE PUBLIKUJE ZPRÁVU O BITCOINU:
TOHLE MUSÍTE PŘEČíst!

Banka Itálie zveřejnila zprávu o Bitcoinu, která označuje některé jeho služby peer-to-peer (P2P) jako potenciální platformy "zločin-jako-služba".

Tato klasifikace je především důsledkem pseudonymní povahy transakcí s Bitcoinem, které mohou usnadnit nezákonné aktivity, jako je praní špinavých peněz.

Zpráva zdůrazňuje, že P2P služby Bitcoinu nejsou inherentně zločinné, ale jejich anonymní vlastnosti mohou být zneužívány jednotlivci, kteří se snaží zakrýt nelegální finanční aktivity.

Banka Itálie je zvláště znepokojena používáním neregulovaných platforem, které často fungují bez adekvátního dohledu, v zemích s slabými předpisy proti praní špinavých peněz (AML).

Některé z technik používaných zločinci k vyhnutí se odhalení zahrnují:

Mixéry a Tumblery: Kombinování různých prostředků uživatelů, aby se zakryla původní zdroj.

Chain-Hopping: Převod prostředků mezi různými blockchainy, aby se zmátly sledovací systémy.

Anonymní peněženky: Skrývání IP adres uživatelů, aby se dále zkomplikovalo sledování.

V reakci na tyto výzvy vyzývá banka Itálie k přísnějším regulacím, aby se bojovalo proti rostoucímu zneužívání Bitcoinu a dalších kryptoměn.

To zahrnuje prosazení přísnějších opatření KYC a AML, aby se zajistilo, že jednotlivci zapojující se do transakcí s kryptoměnami jsou řádně prověřeni.