Krajina DeFi se v posledních několika letech vyvinula, s měnící se rovnováhou nejširší používaných řetězců. Vytvořil se trend, kde Ethereum (ETH) stále vede v nominální uzamčené hodnotě, ale má menší podíl na celém trhu DeFi.
Trh DeFi se mění, protože Ethereum (ETH) bylo spojeno s několika dalšími řetězci s úspěšnými finančními aplikacemi.
Na konci roku 2023 byl vliv Etherea na celý sektor DeFi na úrovni 72.2%. Celková uzamčená hodnota (TVL) v DeFi byla na 109 miliardách dolarů, stále ovlivněna medvědím trhem. V uplynulých 12 měsících se celková uzamčená hodnota pohybovala mezi 125 miliardami a až 275 miliardami dolarů, v závislosti na metodě reportování.
DeFi přidalo více aktivních nových řetězců v roce 2024
BNB Chain zůstal nenápadným základem prostoru DeFi, s nezměněným podílem na trhu 4.5%, stejným jako na konci roku 2024. Solana dosáhla mírného růstu, z 3.6% na konci loňského roku na 6.7% trhu na konci roku 2024. Úsilí Solany o úspěch v DeFi vycházelo z aktivity DEX, stejně jako pokusu vytvořit nativní formu liquid staking a liquid re-staking. Solana zvýšila svůj počet transakcí a uzamčenou hodnotu na základě zvýšeného DEX provozu z výměny meme tokenů.
Další velkou změnou v roce 2024 je vznik sektoru DeFi založeného na Bitcoinu. V současnosti je až 5.6% veškeré hodnoty uzamčeno v DeFi založeném na BTC. Babylon Labs drží největší podíl, s 5.59 miliardy dolarů v samo-opatrovaných BTC staking. Současná forma DeFi založeného na Bitcoinu se neujala od navrhovaných L2 projektů, které skončily s téměř žádnou uzamčenou hodnotou. Přitažlivost Babylon Labs spočívá v možnosti odemknout BTC kdykoliv, bez potřeby mostu.
TRON je další velká změna v DeFi. Řetězec se poprvé objevil jako DeFi uzel v roce 2022 a v současnosti má 6% podíl na trhu. TRON dosáhl vrcholu 6.5% na trhu DeFi na konci roku 2023, s podílem 6.5%. Ekosystém TRON rostl na základě půjčování kryptoměn jako zajištění, kromě 60 miliard dolarů v likviditě stabilních mincí.
Arbitrum byl jedním z preferovaných řetězců během medvědího trhu 2022-2023, ale nepřešel na hlavní řetězec. Stal se součástí mixu menších řetězců s DeFi v rané fázi. Velká změna v roce 2024 ovlivnila menší řetězce, které tvoří odhadovaných 21.6% z celkové hodnoty DeFi. Ještě před rokem tvořily menší řetězce 10.4% uzamčené hodnoty DeFi.
Base, Sui a Aptos se objevily jako alternativy k Ethereu, nabízející nízké náklady a inovace. V posledních dnech roku 2024 se Hyperliquid stalo populárním, po spuštění svého nativního HYPE tokenu. Nové superrychlé řetězce se zaměřují na obchodní příležitosti, získávající likviditu s cílenými páry s vysokou aktivitou.
Ethereum stále vede DeFi se svým vlivem jako zajištění
Ethereum (ETH) stále nese více než 70 miliard dolarů v hodnotě uzamčené, protože se používá jako zajištění. ETH převedené na Binance Smart Chain také zvyšuje hodnotu DeFi.
DeFi na Ethereu má vysokou hodnotu díky modelu většiny aplikací, které vyžadují velké zajištění nebo jinou formu uzamčení ETH. Liquid staking od LidoDAO vytvořil největší rezervu ETH. Aave (AAVE) se dostal na druhé místo, poté co se stal vedoucím úvěrovým protokolem v roce 2024.
DeFi založené na Ethereu zůstává silným návrhem, protože stále existují očekávání pro ETH rally na vyšší úroveň. Nový rok je obvykle historicky silným obdobím pro ETH, což potenciálně zvyšuje hodnotu uzamčenou ve všech aplikacích DeFi.
ETH si udrželo svou hodnotu na 3,494.45 USD, s silnou podporou na 3,400 USD. Prozatím je sektor DeFi bezpečný, protože většina zajištění byla uložena za mnohem nižší cenové hladiny.
Dalším důvodem pro růst DeFi na bázi Ethereum je příliv Tetheru (USDT) jako ERC-20 tokenu. Nabídka ERC-20 USDT vzrostla na 79.92 miliardy tokenů, přičemž došlo k výměně některých verzí založených na TRON a niche chain verzí kvůli poptávce po likviditě.
Získejte dobře placenou práci ve Web3 za 90 dní: Konečný plán
