Centrální banka Ruska vyvíjí novou centralizovanou platformu pro identifikaci a omezení obchodování s kryptoměnami na mimoburzovním trhu (OTC).

Podle Bogdana Šably, vedoucího Úřadu pro finanční monitorování a měnovou kontrolu centrální banky, se systém zaměří konkrétně na jedince, kteří půjčují své bankovní účty a karty pro transakce spojené s kryptoměnami, pirátské stránky, obchody s drogami a online kasina, známé jako „droppers“ nebo „mules“.

Podle mediálního domu RBC je platforma prvním koordinovaným pokusem ruských úřadů systematicky identifikovat a blokovat obchodování s kryptoměnami OTC na bankovní úrovni.

Zatímco předchozí snahy se zaměřovaly na monitoring podezřelých transakcí v rámci jednotlivých bank, tento nový systém vytvoří jednotnou databázi přístupnou všem ruským finančním institucím. Tento krok přichází, když ruské úřady odhadují, že kryptoburzy představují jedno z největších segmentů využívajících tyto neformální bankovní sítě.

Zaměřeno na infrastrukturu OTC kryptoměn

Nová monitorovací platforma Centrální banky Ruska je sofistikovaným přístupem k narušení obchodních sítí s kryptoměnami. V jádru systému vznikne centralizovaná databáze, která sleduje jednotlivce podezřelé z působení jako facilitátoři transakcí s kryptoměnami.

Tito „droppers“ obvykle spravují více bankovních účtů napříč různými institucemi, aby zpracovávali OTC obchodování s kryptoměnami, což je činí obtížně identifikovatelnými prostřednictvím tradičních bankovních monitorovacích systémů. Hlavní technologie platformy spočívá v její schopnosti sdílet informace v reálném čase mezi všemi ruskými bankovními institucemi.

Když se jedinec pokusí otevřít nový bankovní účet, systém automaticky zkontroluje jeho informace proti centrální databázi známých facilitátorů kryptoměn. Banky obdrží okamžité upozornění na podezřelé žadatele, což jim umožní přijmout preventivní opatření, než budou účty použity pro tyto transakce.

Podle Šably aktuální systém identifikoval přibližně 700 000 jednotlivců zapojených do usnadňování neoficiálních transakcí. Platforma si klade za cíl řešit klíčovou slabost v existujících kontrolách, kde obchodníci mohli jednoduše otevřít nové účty v různých bankách poté, co byli označeni jednou institucí.

Rozsah operací s droppery

Rozsah nelegálních bankovních operací v Rusku se zdá být větší, než se dříve odhadovalo. Podle údajů centrální banky provedlo přibližně 10 milionů ruských občanů převody na účty identifikované jako „dropper“ karty.

To se děje i přesto, že si mnozí z těchto jedinců nemusí být vědomi, že se účastní neoficiálních kryptotransakcí. Zatímco tradiční podezřelé bankovní aktivity prostřednictvím obchodních účtů poklesly na 5 miliard rublů v prvních devíti měsících roku 2024, transakce prostřednictvím individuálních „dropper“ účtů dosáhly ve stejném období 39 miliard rublů.

Aktuální cifra představuje významný nárůst oproti předchozím letům, kdy objem vzrostl z 37 miliard rublů v roce 2022 na 44,9 miliard rublů v roce 2023. Bankovní úředníci poznamenávají, že kryptoburzy představují jedno z hlavních motorů této činnosti, vedle online hazardních her a dalších digitálních služeb.

Důsledky pro ruský kryptotrh

Zavedení této centralizované monitorovací platformy představuje významnou změnu v tom, jak budou Rusové schopni přistupovat k trhům s kryptoměnami. Zaměřením se na bankovní infrastrukturu, která podporuje obchodování OTC, centrální banka očekává snížení neoficiálních kryptotransakcí při směřování obchodování s digitálními aktivy skrze schválené kanály.

Bezprostřední dopad pravděpodobně přiměje k migraci od tradičních bankovních metod obchodování OTC. Jak platforma činí používání osobních bankovních účtů pro kryptotransakce stále obtížnějším, obchodníci mohou potřebovat prozkoumat alternativní metody nebo se přesunout k oficiálně schváleným platformám.

Do budoucna by implementace platformy mohla urychlit vývoj regulované kryptoinfrastruktury v Rusku. Nicméně centrální banka si zachovává opatrný postoj vůči kryptoměnám.

Krok-za-krokem systém k zahájení vaší kariéry ve Web3 a získání vysoce placených pracovních míst v kryptoměnách za 90 dní.