Centrální banka Ruska se chystá vyvinout novou platformu, která by jí pomohla zasáhnout proti nelegálním kryptoměnovým OTC službám a podezřelým finančním aktivitám.

Centrální banka Ruska údajně plánuje vytvořit novou platformu zaměřenou na ztížení možnosti stínovým podnikům zneužívat bankovní služby pro nelegální aktivity, včetně kryptoměnových OTC platforem, které obcházejí KYC procedury.

Banka Ruska spolupracuje s finančním dohledem země Rosfinmonitoring, bankami a místními odborníky na vytvoření systému, který by pomohl identifikovat a blokovat zákazníky zapojené do nelegálních finančních transakcí, uvádí ruský zpravodajský portál RBC a cituje Bohdana Shablyu, šéfa služby finančního monitorování a měnové kontroly v Bance Ruska.

Platforma údajně umožní centrální bance sdílet informace o podezřelých aktivitách s finančními věřiteli, což jim pomůže předcházet nelegálním finančním transakcím. Zaměření je na jednotlivce — také známé jako „droppers“ — kteří nabízejí své bankovní karty pro praní peněz nebo nelegální aktivity, včetně transakcí za drogy, online kasina, kryptoměnové burzy/OTC služby nebo pirátské webové stránky.

Můžete také mít zájem: Rusko zavede regionální kontroly nad těžbou kryptoměn od ledna 2025.

Centralizovaná databáze

Shablya vysvětlil, že centrální banka již nastavila online monitorovací systémy s některými bankami, aby sledovala jednotlivé transakce. V současné době však může sdílet informace o „droppers“ pouze s bankami, kde mají tito klienti účty. Jelikož špatní aktéři často otevírají účty v několika bankách, existuje potřeba centralizovat data a „sdílet informace se všemi úvěrovými institucemi,“ dodal Shablya.

V současné době nemají banky pravomoc odmítnout osobě účet pouze na základě informací naznačujících, že by mohli být zapojeni do aktivit droppers. To, co může banka aktuálně udělat, je otevřít účet a zablokovat vzdálené bankovní služby pro tento účet. Tyto rozhodnutí jsou však často činěna až poté, co již došlo k podezřelým transakcím, vysvětlil Shablya.

Časový rámec pro spuštění platformy není jasný, protože Shablya uvedl, že otázka „je stále ve vývoji“ a zdůraznil, že centrální banka usiluje o nalezení „akceptovatelného řešení“, které by řešilo problém, aniž by vytvářelo sociální napětí nebo ovlivnilo poctivé občany.

Přečtěte si více: Guvernér banky Ruska potvrzuje, že nemá žádné plány investovat do kryptoměn.