Italská centrální banka označuje 'bitcoinové P2P' za kriminální službu, uživatelé internetu kritizují: banky jsou největšími recidivisty při praní špinavých peněz

Podle zpravodajství (Atlas21) italská centrální banka (Bank of Italy) ve své nejnovější zprávě o ekonomice a financích, zveřejněné v 893. čísle, označila bitcoinové P2P (peer-to-peer) služby za "kriminální službu (crime-as-a-service)". (Předchozí informace: Itálie plánuje zvýšit daň z kapitálových výnosů z bitcoinu na "42 %", místní trh by mohl kolabovat?) (Pozadí: Aktuální situace v Číně: P2P obchází zákaz, tajné provozování těžebních zařízení, CBDC blokuje cesty?) Podle zpravodajství (Atlas21) italská centrální banka (Bank of Italy) ve své nejnovější zprávě o ekonomice a financích, zveřejněné v 893. čísle, označila bitcoinové P2P (peer-to-peer) služby za "kriminální službu (crime-as-a-service)". P2P služby jsou podezřelé z pomoci při praní špinavých peněz. Italská centrální banka se domnívá, že P2P služby mohou jednotlivcům pomoci skrýt nezákonné zdroje financování, zejména na platformách, které nevyžadují KYC (poznání vašeho klienta), jako je web kycnot.me, což ztěžuje identifikaci zločinců regulačními orgány a orgány činnými v trestním řízení. Italská centrální banka ve svém dokumentu uvedla: Praní špinavých peněz se často vyskytuje v zemích nebo regionech považovaných FATF (Finanční akční skupina) za vysoce rizikové nebo které postrádají legislativu proti praní špinavých peněz. Italská centrální banka také zvlášť zmínila akci Satoshi Spritz, která původně byla veřejným shromážděním, které umožňovalo účastníkům vyměňovat bitcoiny za zboží, služby nebo fiat měnu, ale italská centrální banka také označila P2P aktivity v rámci této akce za podezřelé z trestné činnosti. Technologie blockchain nemůže být imunní vůči zločinu. Italská centrální banka také zdůraznila, že i když má technologie blockchain sama o sobě transparentnost, nezabrání to zločinným aktivitám: Transakce kryptoměn na veřejném ledgeru nelze měnit, ale její anonymita znamená, že není možné spojit adresu peněženky s osobní identitou, pokud není ověřena externě. Vedle využívání obcházení KYC pro praní špinavých peněz pomocí P2P transakcí italská centrální banka uvedla i další způsoby praní peněz využívající technologie blockchain: Měniče: Tento nástroj smíchá prostředky několika uživatelů, aby zakryl vlastnictví peněz, což ztěžuje sledování. Křížové řetězce: Propojení kryptoměn na různé blockchainy pomocí smart kontraktů nebo křížových mostů rovněž učiní zdroj financování složitějším. Anonymní peněženky: Tyto peněženky mohou skrýt IP adresy a přerušit spojení mezi různými transakcemi. Uživatelé internetu: Měli byste rovnou zakázat i internet. Celkově se tato zpráva zaměřuje zejména na zločinné chování v oblasti blockchainu a ignoruje jeho decentralizovanou základní myšlenku, proto mnoho uživatelů internetu vyjádřilo proti této zprávě nesouhlas nebo kritiku. Uvedli, že vznik technologie blockchain byl sám o sobě pro boj proti nedostatkům tradičních finančních institucí, jako jsou banky, tato technologie sama o sobě není špatná, špatní jsou ti, kteří tuto technologii využívají k zločinu... Pokud je tato služba považována za kriminální službu, pak by měl být internet zakázán, protože více lidí využívá internet k páchání zločinů. Další uživatelé internetu uvedli, že banky ve skutečnosti vůbec nezajímají zločinci, co chtějí, je regulace pro všechny, chtějí kontrolu nad svobodou a chováním lidí. Někteří uživatelé internetu dokonce uvedli, že oficiální bankovní systém často využívá eura a dolary k rozsáhlým praním špinavých peněz... Související zprávy: Více než 30 blockchainových spolků podepsalo memorandum proti podvodům a praní špinavých peněz, Tchaj-wanská blockchainová univerzitní aliance pořádá vzdělávací fórum. Tchajwanská asociace virtuálních měn vydala samoregulaci, klíčové body pro přehled kryptoměn a ochranu zákazníků (VASP). Generální ředitel Coinbase kritizuje politiku proti praní špinavých peněz jako neúčinnou: Každý rok se utratí 213 miliard dolarů, což zastaví pouze 0,2 % nelegálních činností, což poškozuje legitimní uživatele. "Italská centrální banka označuje 'bitcoinové P2P' za kriminální službu, uživatelé internetu kritizují: banky jsou největšími recidivisty při praní špinavých peněz." Tento článek byl poprvé publikován na BlockTempo (BlockTempo - nejvlivnější blockchainové zpravodajství).