Může existovat taková skvělá metoda: investovat těžce při růstu a lehce při poklesu?
Než se dostanu k tomuto problému, chci říct jeden názor.
Určitě jste slyšeli, že když udeří blesk, musíte být na místě. Proč? Ve skutečnosti nejen naše společenské bohatství odpovídá pravidlu 80/20, tj. 80 % bohatství je v rukou 20 % lidí.
Svět kryptoměn také jasně ukazuje „pravidlo 80/20“, což znamená, že 80 % času je vlastně ztrátový čas, a jen 20 % času je ziskového.
V jedné knize se zmiňuje „teorie blesku“. Autor analyzoval výnosy bitcoinu za období 2010-2020 a šokovaně zjistil, že pokud odstraní 30 dní s největším nárůstem, roční výnosnost klesne o více než polovinu. Na základě datové analýzy dospěl k závěru, že 80 % výnosů z investic pochází z 20 % času.
Protože nemůžete předpovědět, kdy blesk přijde, musíte zajistit, že budete stále u stolu. Takže investice není o tom, že když cena roste, jste prázdní, a když cena vzroste, máte plnou investici, to není reálné. Můžete se jen snažit, abyste investovali těžce při růstu a lehce při poklesu.
Většina lidí to má naopak. Používají obrácený pyramidový způsob investování. Čím vyšší cena, tím větší investice. Když cena stoupá z minima, máte malou investici, jak cena roste, vaše chamtivost roste, začnete přidávat, a jakmile dojde k obratu, spadnete hodně.
To je podobné jako hazard, když cena roste, vsadíte 100, 200, neustále vyděláváte, a pak najednou vsadíte hodně, 10 000, a cena klesne, možná okamžitě ztratíte všechny předchozí zisky. Investování podle lidské přirozenosti je příjemné, ale nevydělává. Říká se, že když ostatní mají strach, vy buďte chamtiví; když ostatní jsou chamtiví, vy mějte strach. Když je cena nahoře a ostatní se snaží nakupovat, měli byste dát své žetony ostatním, a když je cena nízko, vzít je zpět.
Tento způsob investování, který jde proti lidské přirozenosti, vás může hodně trápit. Ale pomyslete si, že vydělávat peníze jsou jen ti málo, většina lidí jde s přirozeností, a abyste mohli vzít peníze od ostatních, musíte jít proti ní.
Odkud pochází chamtivost? Když cena kryptoměny roste, možná si říkáte, že tímto způsobem napravíte své předchozí ztráty, takže čím více roste, tím méně se vám chce prodávat. Tento způsob myšlení je extrémně chybný a je typickým myšlením hráče. Když jíte rybu, střední část je nejlepší, hlava a ocas nejsou chutné; musíte se naučit se vzdát.
Takže příběhy obyčejných lidí obvykle vypadají takto: nejprve lehce investují, cena stoupne, pak postupně přidávají, a nakonec s velkým třeskem klesne, zisky se ztratí, nelíbí se jim to, drží dál, dostanou se do pasti, čím hlouběji, tím hůř. Nikdy nic nezískali, takže nejsou smutní, když něco získali a pak to ztratili, budou mít pocit vynuceného zoufalství, a pak budou držet, krátkodobé investice se stanou dlouhodobými, jednorázový románek se promění v manželství, a po dlouhém čekání, jednoho dne, najednou zjistí, že se osvobodili, rychle prodají, a cítí úlevu, a pak se to vyletí…
Neptejte se, jak to vím; pokud nejste opakovaně zraňováni, nemáte právo mluvit o kryptoměnách.