Příspěvek Banka Itálie odhaluje Bitcoin P2P platformy jako nástroje pro zločin se poprvé objevil na Coinpedia Fintech News
Banka Itálie ve své 893. ekonomické a finanční výzkumné zprávě publikované v listopadu 2024 vyjádřila obavy ohledně určitých Bitcoin peer-to-peer (P2P) služeb, označujíc je jako „zločin-jako-služba“. Tyto neregulované služby jsou však nyní považovány za klíčové nástroje pro praní špinavých peněz, zejména v zemích se slabými zákony.
Bitcoin P2P jako „Zločin-jako-služba“
Ve své nejnovější zprávě s názvem „Praní špinavých peněz a blockchain: Můžete sledovat stopy v kryptoměnovém světě?“, banka upozorňuje na platformy jako kycnot.me, které umožňují uživatelům obchodovat s Bitcoinem bez ověření identity zákazníka (KYC), což usnadňuje zločincům skrýt nelegální peníze.
Další zpráva vysvětluje, že tyto platformy umožňují lidem obchodovat s Bitcoinem, aniž by odhalili svou identitu, což komplikuje práci orgánům činným v trestním řízení při sledování původu prostředků.
Praní špinavých peněz často využívají platformy v zemích se slabými zákony o praní špinavých peněz (AML) nebo ty, které jsou označeny jako vysokorizikové podle Finanční akční skupiny (FATF).
Zajímavé je, že zpráva banky také zmiňuje akce jako „Satoshi Spritz“, kde se jednotlivci scházejí, aby vyměnili Bitcoin za zboží nebo fiat měnu. I když jsou tyto akce často organizovány komunitou Bitcoin pro vzdělávání ostatních, banka varuje, že by mohly být také použity pro praní špinavých peněz.
Jak fungují praní špinavých peněz
I když technologie blockchain uchovává veřejný záznam všech transakcí, neukazuje identitu osoby za každou adresou. Zločinci to využívají ve svůj prospěch, hledají způsoby, jak skrýt původ svých peněz.
Zpráva banky vysvětluje některé běžné triky používané praní špinavých peněz.
Mixéry a tumbler: Tyto nástroje míchají různé prostředky uživatelů, což ztěžuje sledování původu peněz.
Chain-Hopping: To zahrnuje přesun prostředků mezi různými blockchainy, aby se zmátly sledovací nástroje.
Anonymní peněženky: Tyto peněženky skrývají IP adresy uživatelů a přerušují spojení mezi transakcemi.
Výzva k přísným regulacím
Banka Itálie uvádí, že jsou zapotřebí přísnější pravidla k boji proti těmto problémům. Prosazením přísných KYC a opatření proti praní špinavých peněz (AML) mohou úřady ztížit zločincům zneužívat Bitcoin a další kryptoměny.
