Podle Banky Botswany představuje místní sektor kryptoměn minimální rizika pro finanční stabilitu.
To však znamená, že rostoucí propojenost kryptomarketu s ostatním finančním systémem představuje potenciální budoucí systémová rizika.
„Na domácí úrovni jsou rizika vyplývající z krypto aktiv minimální, ale pokračující nesprávné jednání v segmentu představuje regulatorní obavy.
Regulátoři proto musí vyvinout efektivní dohledové rámce pro tento sektor,” uvedla banka ve zprávě.
Zatímco kryptoměny nepředstavují hrozbu pro finanční stabilitu, Banka Botswany identifikovala používání digitálních platebních nástrojů pro praní peněz a financování terorismu jako jedno z pěti největších rizik národní bezpečnosti vyplývajících z finančního sektoru.
„Evoluce digitálních platforem a digitálních platebních nástrojů, které podporují anonymitu transakcí, představuje příležitost pro praní peněz ve finančním sektoru.”
Banka, která v roce 2021 vyzvala k náležité péči při jednání s kryptoměnami, zdůraznila, že složitost vývoje finanční technologie umožňuje převod nezákonných prostředků globálně s minimálním rizikem detekce.
@KalKassa zde je odkaz, na stránce je odkaz na dokument Centrální banka Botswany se zabývá legalitou krypto aktiv v Botswaně https://t.co/MPZdSOHMye přes @BitcoinKE
— Loresho_Hodler (@rkirubi) 18. listopadu 2021
Aby se těmto rizikům čelilo, vyzvala regulátory, aby zajistili, že poskytovatelé služeb virtuálních aktiv, jako jsou kryptoburzy, dodržují předpisy proti praní peněz (AML) a proti financování terorismu (CTF), což představuje největší riziko pro finanční stabilitu.
Kromě toho banka zdůraznila důležitost tržního dohledu a pravidelné spolupráce s orgány činnými v trestním řízení za účelem identifikace a prevence nezákonné činnosti.
Na začátku roku 2022 schválili zákonodárci Botswany zákon k regulaci obchodování s kryptoměnami a digitálními tokeny.
NOVINKY
Botswana schválila zákon o virtuálních aktivech k regulaci obchodování s kryptoměnami https://t.co/MujR12HcgN
— BitKE (@BitcoinKE) 2. února 2022
Ve svém prohlášení v té době Banka Botswany učinila následující pozorování:
Neexistuje žádný konkrétní právní nebo regulační rámec týkající se krypto aktiv, jako je bitcoin
Je rozumné a obezřetné, aby ti, kteří mají v úmyslu se zapojit do činnosti s krypto aktivy, provedli náležitou péči.
Existují obecné obavy, že základní činnost by mohla souviset s pyramidovými schématy a podvody
Odkaz na krypto aktiva jako měny je nesprávný, protože nevykazují klíčové fundamenty peněz
Není možné se obrátit na banku pro nápravu týkající se podvodu, nesprávného jednání nebo finanční ztráty související s krypto aktivy
Později téhož roku [2022] Úřad pro regulaci nebankovních finančních institucí (NBFIRA), který má na starosti regulaci a prosazování souladu v sektoru nebankovních finančních institucí, udělil první licenci VASP společnosti YellowCard, platformě zaměřené na kryptoměny v Africe.
YellowCard získal licenci poskytovatele služeb virtuálních aktiv (VASP) v Botswaně – první v Africe
Licence činí z YellowCard první společnost v Africe, která získala licenci VASP! https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app
— BitKE (@BitcoinKE) 21. října 2022
Banka uvádí, že algoritmické obchodní strategie řízené AI by mohly zhoršit stabilitu trhu, protože jsou naprogramovány tak, aby se v obdobích vysoké volatility de-rizikovaly nebo se vypnuly, což by mohlo vést k náhlému zmizení likvidity.
Další oblastí obav je neprůhlednost a složitost modelů AI, které mohou oslabit dohledové úsilí, zejména v méně regulovaném sektoru nebankovních finančních institucí, uvedla banka.
Sledujte nás na X pro nejnovější příspěvky a aktualizace
Připojte se a interagujte s naší komunitou na Telegramu
_________________________________________
_________________________________________