Během posledních 30 dnů jsem se rozhodl experimentovat s investováním do kryptoměn tím, že jsem každou noc koupil kryptoměnu v hodnotě 1 $. I když byla částka malá, lekce, které jsem získal, byly významné. Na konci jsem měl 30 různých kryptoměn ve svém portfoliu. Co jsem neočekával, byla úroveň volatility, kterou by tato strategie zavedla, i když jsem usiloval o diverzifikaci.

Tady je to, co jsem se naučil:

Nástrahy nadměrné diverzifikace

Na začátku se zdálo, že rozprostření mých investic do různých mincí je dobrý nápad. Diverzifikace je často doporučována v tradičním investování jako způsob řízení rizika. Nicméně v kryptosvětě tento přístup nefungoval tak dobře, jak jsem doufal.

Některé z mincí, které jsem koupil, byly relativně stabilní, zatímco jiné se divoce kolísaly. Každýkrát, když jsem přidal novou minci, celková hodnota mého portfolia často klesla kvůli volatilitě spekulativních aktiv. Experiment zdůraznil, že ne všechny mince jsou si rovny – některé mají silné základy, zatímco jiné jsou vysoce spekulativní. Na kryptotrhu může volatilita překonat výhody diverzifikace, zejména při míchání stablecoinů s nepředvídatelnými aktivy.

Strukturovanější přístup: Strategie tří portfolií

Z této zkušenosti jsem vyvinul strategičtější způsob, jak řídit investice do kryptoměn: rozdělit aktiva do tří odlišných portfolií. Každé by mělo sloužit jedinečnému účelu:

1. Stabilní portfolio

Toto by se skládalo ze stablecoinů jako USDT, USDC nebo DAI. Tato aktiva jsou navázána na fiat měny, což poskytuje stabilitu a uchovává hodnotu v průběhu času.

2. Vysokorizikové, vysokoodměnové portfolio

Toto portfolio by zahrnovalo mince s vysokým potenciálem růstu, ale značnou volatilitou. I když jsou rizikové, tato aktiva nabízejí šanci na podstatné výnosy. To je ideální pro ty, kteří jsou ochotni podstoupit kalkulovaná rizika.

3. Vyvážené portfolio

Kombinace stablecoinů a volatilních aktiv, toto portfolio by mělo za cíl vyvážit riziko a odměnu. Poskytuje potenciál růstu a zároveň snižuje dopad ostrých cenových výkyvů.

Důležitost řízení rizik v kryptu

Jedním z klíčových poznatků z mého experimentu je důležitost řízení rizik. Každá mince nese jedinečnou úroveň rizika, která se může v průběhu času vyvíjet. Úspěšné investování není jen o částce, kterou investujete – jde o efektivní porozumění a zmírnění rizik.

Vzorec řízení rizik:

Riziko = (Potenciální volatilita) x (Investovaná částka)

Zde potenciální volatilita odkazuje na to, jak moc se může cena mince fluktuovat, zatímco investovaná částka je vaše kapitálová alokace. Vysoká volatilita znamená vyšší riziko, což činí nezbytným vyvážit své portfolio jak stabilními, tak spekulativními aktivy.

Chytřejší způsob, jak investovat do kryptoměn

Reflektující na své 30denní cestě, jsem se naučil, že vytvoření diverzifikovaného, ale strukturovaného portfolia je klíčové pro dlouhodobý úspěch. Rozdělením investic do stabilních, vysoce rizikových a vyvážených kategorií bych mohl efektivněji řídit své portfolio.

Klíčem k investování do kryptoměn není jen rozprostření peněz mezi mince – jde o porozumění jejich základům a sladění s vaší tolerancí k riziku. Zůstat informován o tržních trendech a přijmout vyvážený přístup jsou zásadní kroky k dosažení udržitelné investiční strategie.

Zajímá vás, do kterých mincí jsem investoval nebo jaké jsou moje nejlepší tipy na stabilní portfolio? Dejte mi vědět! Sledujte pro část 2.