Autor: Xiao Sa, právník
Nedávno se na tým Sa Jie obrátilo několik partnerů s žádostí o poradenství ohledně právních rizik při výměně kryptoměn (zejména USDT) a základních kanálů a praktických metod, dnes tým Sa Jie stručně vysvětlí některá právní rizika a proveditelnost existujících kanálů pro "směnu oleje", aby pomohl lidem legálně a v souladu s předpisy používat a spravovat kryptoměny.
Zvláštní upozornění: Tento článek se týká pouze běžných uživatelů, jejichž zdroje financí jsou čisté a kteří nakupují měny pouze pro osobní každodenní výdaje a normální investiční chování. Všechny metody podrobně popsané v tomto článku byly zjištěny týmem Sa Jie při poskytování právních služeb klientům, tým Sa Jie nemá žádné zájmy spojené s kanálem, veškeré názory jsou pouze jedním názorem a mají sloužit pouze jako reference.
01, Hongkongské licencované kryptoměnové burzy + broker kanál pro směnu U
V současné době již seznam licencovaných kryptoměnových burz (nebo provozovatelů) oznámený hongkongskou komisí pro cenné papíry dosáhl počtu 7, před dvěma dny bylo najednou vydáno 4 licence, což ukazuje na prosperitu rozvoje kryptoměn v Hongkongu.
Na základě praktických zkušeností týmu Sa Jie, pokud jde o směnu U, je využití hongkongského kanálu skutečně legální, dodržující předpisy a s nízkým právním rizikem. Nicméně je třeba mít na paměti, že kryptoměny jako USDT nelze přímo obchodovat na licencovaných burzách, je nutné provést pomocné operace prostřednictvím BTC/ETH spotového trhu. Konkrétní praktická operace, vezměme si příklad rodiny HKVAX.
Rodina HKVAX je pod záštitou starého brokera 'Victory Securities' (kód akcie: 8540.HK), což je licencovaný broker v Hongkongu, který měl licence 1, 2, 4, 6, 9 ještě před vstupem do kryptoměnového sektoru a v roce 2023 získal licencí od hongkongské komise pro cenné papíry pro obchodování s kryptoměnami, poradenství a správcovské služby. Proto může legálně využívat hongkongské BTC/ETH spotové kanály, aby pomohl uživatelům směnit U na BTC, ETH nebo jiné fiat měny, obchodní cyklus je velmi krátký a prakticky nebude ovlivněn tržními finančními riziky. Po dokončení směny budou prostředky (HKD nebo USD) převedeny na bankovní účet v Hongkongu.
Výhodou této cesty je, že dodržuje předpisy pro směnu U, má jasný tok financí a pravděpodobnost obdržení nelegálních peněz je nízká, prakticky neexistuje riziko zablokování karty. Nicméně také existují nevýhody. Za prvé, obyvatelé pevninské Číny nemohou přímo otevřít účet pro obchodování s kryptoměnami, takže může být nutná pomoc důvěryhodných přátel v zahraničí. Za druhé, tento způsob směny může vyžadovat fyzickou přítomnost v Hongkongu (například otevření vlastního bankovního účtu), což je pro malé částky směny U poměrně komplikované a nepohodlné.
02、某安、某 k 等头ních obchodů lze prodat prostřednictvím OTC.
Tato cesta má nejnižší náklady, operace může provést sám, avšak je třeba mít na paměti, že tento kanál se stal jedním z nejčastějších pro příjem špinavých peněz. Po obdržení špinavých peněz může být nejen karta zablokována a prostředky nebudou k dispozici, ale mohou být také následně zkonfiskovány našimi soudními orgány.
Pokud se rozhodnete pro tuto cestu směny U, tým Sa Jie doporučuje pečlivě zkontrolovat obchodní záznamy a hodnocení protistrany, vybrat si důvěryhodného partnera pro obchodování a vyhnout se partnerům s pochybnou reputací a výraznými anomáliemi v obchodních záznamech.
03, směna U karty na peníze
Pokud jde o dodržování předpisů pro U kartu, tým Sa Jie již napsal speciální článek s vysvětlením:
Tým Sa Jie | Mohou běžní lidé používat U karty? Vyskytne se problém u poskytovatelů U karet?
Celkově vzato, problém není velký, některé U karty lze dokonce propojit s aplikacemi WeChat, nějaký žlutý klokan, nějaká modrá peněženka atd.
Nicméně, U karta také nese riziko, na trhu jsou převážně Mastercard nebo UnionPay U karty, které mají relativně bezpečné zdroje financí, ale je příliš mnoho agentů pro vydávání karet, stačí si vybrat jednoho důvěryhodného, jehož KYC projde. Někteří poskytovatelé služeb U karet skutečně přestali poskytovat služby náhle, tým Sa Jie letos obdržel několik dotazů od partnerů, kteří uvedli, že jejich poskytovatel U karet přestal poskytovat služby uživatelům z pevninské Číny před několika měsíci, což vedlo k tomu, že měli peníze zamčené na kartě a nemohli je použít, což způsobilo mnoho potíží.
04, směna peněz u směnáren pro směnu U
Pokud jde o riziko směny peněz u směnáren, většina rizik je podobná jako u vyplácení OTC na burzách, opět existuje možnost obdržení špinavých peněz, což může vést k zablokování karty nebo k tomu, aby se stal svědkem. Tým Sa Jie se dokonce setkal s extrémním případem, kdy byl vyšetřován jako podezřelý (spolupachatel) kvůli opakovaným směnám peněz s různými směnárnami.
Celkově vzato, riziko směnáren je relativně vysoké, nedůvěřujte takzvaným reklamám na "garanci zablokování karty" nebo "kompenzaci za zablokování karty". Pokud nemáte velmi důvěryhodné a osvědčené partnery, nevybírejte tuto cestu pro směnu U.
05, směna U v Hongkongu offline
Tato cesta obvykle vyžaduje mít bankovní kartu v zahraničí (Hongkong také může), tým Sa Jie se během zpracování případů setkal s klienty, kteří osobně navštívili Hongkong, aby viděli proces směny U v různých malých obchodech.
V Hongkongu existují dva typy fyzických obchodů, jedním z nich jsou bankomaty, druhým jsou malé obchody. Obecně platí, že tyto malé obchody neprovádějí registraci zákaznických informací pro transakce nižší než 120 000 HKD denně, směňují ihned; pro transakce nad 120 000 HKD je nutné provést jednoduché KYC, poplatky se obvykle pohybují kolem 4%.
Celkově tým Sa Jie považuje, že pro běžné uživatele, jejichž zdroje financí jsou čisté a kteří nakupují měny čistě pro osobní každodenní výdaje a normální investiční chování, je to skutečně nákladově efektivní a pohodlný kanál. Nicméně také existuje riziko příjmu špinavých peněz, doporučujeme směnit v stabilních a dlouhodobě provozovaných obchodech v Mongkoku nebo Tsim Sha Tsui, abychom se vyhnuli nehodám.
06, napsáno na závěr
Je třeba mít na paměti, že v současnosti neexistuje žádný takzvaný "úplně bezpečný" nebo "dokonalý" plán pro směnu U. I když existují centrální řešení uvedená v tomto článku, stále existují rizika, jako je příjem špinavých peněz a vysoké transakční náklady, doporučujeme partnerům pečlivě zvážit a poté se rozhodnout, nečinit unáhlená rozhodnutí.