Původní autor: Peter Schroeder
Překlad původního textu: Yuliya, PANews
Před příchodem internetu prokázaly osobní počítače svou revoluční sílu. V 90. letech 20. století se osobní počítače staly běžnými a zásadně změnily způsob, jakým lidé vykonávají každodenní úkoly, což výrazně zvyšuje pracovní efektivitu a kvalitu života. Přestože tyto počítače měly obrovské možnosti, stále byly izolovanými, nezávislými systémy, jejichž schopnosti byly omezeny na uzavřené prostředí.
Příchod internetu zásadně změnil tuto dynamiku. Počítače získaly schopnost spojit se s obrovským světem informací a globálními uživatelskými sítěmi. Tyto původně nezávislé stroje se staly bránou k nekonečným možnostem, což umožnilo okamžitou komunikaci, spolupráci a sdílení znalostí na globální úrovni. Tato průlomová inovace nakonec formovala dnešní technologicky orientovanou moderní společnost.
V současnosti prochází měna podobným historickým zvratem. Tradičně plnila měna tři základní funkce: prostředek směny, uchovatel hodnoty a jednotka účetnictví. S příchodem stabilních mincí začíná měna získávat všechny výhody internetu a vytvářet podmínky pro vzestup agentů AI. Jak uvedl odborník na oboru Nic Carter: stabilní mince jsou Starlinkem v oblasti financí.
Tržní hodnota stabilních mincí nyní dosahuje 200 miliard dolarů a měsíčně zpracovává transakce v hodnotě několika bilionů dolarů. Kombinací stability fiat měn a programovatelnosti digitálních aktiv se stabilní mince staly infrastrukturou pro internetové nativní měny, otevírající nové možnosti pro globální decentralizovaný finanční systém.
Umělá inteligence vnáší do tohoto nového měnového systému inteligentní prvky. Agenti AI jsou schopni:
Analýza obrovských dat
Předpověď tržních trendů
Realizace dříve nevídaných měřítek automatizace
Když se tato inteligence spojí s bezproblémovým převodem hodnoty, který nabízí stabilní mince, otevírá se zcela nový svět možností. Například investoři mohou využít AI k provádění analýz globálních finančních dat v reálném čase a zároveň provádět okamžité a bezpečné obchody se stabilními mincemi.
Kombinace stabilních mincí a AI vytváří efektivní a inteligentní nový typ finančního ekosystému. AI nejenže může autonomně analyzovat data a vykonávat úkoly, ale také interagovat přímo s blockchainovými protokoly, což není jen automatizace jednoduchých finančních procesů, ale zásadní transformace tradičního finančního systému.
Trojfázový vývoj stabilních mincí
Stabilní mince poskytují agentům AI potřebnou škálovatelnost a spolehlivost, což jim umožňuje autonomní fungování.
Od svého vzniku v roce 2014 zpracovaly stabilní mince objem obchodování přes 60 bilionů dolarů, což v současnosti představuje přibližně polovinu celkového objemu obchodování na blockchainu.
Ačkoli stabilní mince našly jasný produktový tržní fit a připravily se na rozvoj agentů AI, jejich aplikační scénáře se budou postupně rozvíjet po etapách. Jak uvedl Robbie Petersen ve svém článku (Role kryptoměn v agentní ekonomice), tento proces projde třemi zřetelnými fázemi:
První fáze: Interakce lidí a strojů (nyní)
V současnosti je to nejblíže této fázi. Například funkce nákupu nedávno spuštěná společností Perplexity umožňuje agentům provádět nákupy jménem uživatelů. Ačkoli funkce stabilních mincí ještě nebyla integrována, celkové uvedení těchto vlastností není daleko.
Jak řekl zakladatel Social Capital Chamath Palihapitiya: AI je neúprosné, protože nemá emoce. Nebude ohromeno steakovou večeří, nebude přivedeno na basketbalový zápas a nebude přesvědčeno generálním ředitelem. Je to jen agent, který prozkoumává API koncové body a píše kód pro splnění úkolů. To naznačuje, že agenti AI si vyberou nejpřístupnější a nejefektivnější systémy, bez ohledu na marketing, obchodní rozvoj a další lidské faktory. Crossmint vyvíjí nástroje, aby agenti AI mohli využívat stabilní mince, jako je USDC.
Druhá fáze: Interakce strojů (nově vznikající)
Tato fáze se rychle vyvíjí. Podle názoru výzkumníka Delphi Digital Robbieho je tato fáze charakterizována tím, že agenti AI mohou autonomně iniciovat transakce s lidmi. Tento trend již začíná být patrný v určitých oblastech, včetně systémů AI pro obchodování provádějících transakce, chytrých domácích systémů nakupujících elektřinu na základě časových sazeb a automatizovaných systémů řízení zásob, které provádějí doplňování na základě předpovědi poptávky.
Roboty MEV (maximálně extrahovatelná hodnota) jsou typickým představitelem této fáze. V posledních třech letech tyto roboty zpracovaly objem obchodování přes 430 milionů dolarů pomocí stabilních mincí, přičemž dokončily téměř 200 milionů obchodů.
Roboty MEV jsou automatizované programy, které dokážou identifikovat a využívat příležitosti k arbitráži, likvidaci a front-running v blockchainových transakcích. Tradiční roboty MEV fungují na základě pravidlových algoritmů, monitorují obchodní pooly, provádějí obchody a přerozdělují pořadí obchodů, aby dosáhly zisku.
Tyto roboty využívají technologie strojového učení k předpovídání tržních trendů, optimalizaci obchodních rozložení a dokážou se v reálném čase přizpůsobovat změnám na trhu, což ukazuje technický pokrok agentů kryptoměn. Stabilní mince hrají v tomto procesu klíčovou roli, poskytují robotům stabilitu a likviditu potřebnou pro provádění vysokofrekvenčních, nízkorizikových strategií.
Tato rostoucí složitost robotů odráží širší trend: agenti AI, roboti a automatizované systémy se stávají dominantními v ekosystému blockchainu. Úspěch robotů MEV je jen příkladem škálovatelné aplikace stabilních mincí, ale jasně ukazuje, jak agenti AI a roboti začínají široce ovlivňovat fungování trhů. Tento rostoucí vliv naznačuje, že trh s kryptoměnami vstupuje do nové éry automatizace a inteligence.
Třetí fáze: Interakce strojů se stroji (budoucnost)
Tato fáze již vykazuje známky. V srpnu tohoto roku Coinbase poprvé inkubovala obchodování AI s AI, které využívá USDC.
Jak řekl generální ředitel Coinbase Brian Armstrong: Agenti AI sice nemohou otevřít bankovní účty, ale mohou mít kryptoměnové peněženky. Nyní mohou využívat USDC na Base k okamžitém, globálním a bezplatnému obchodování s lidmi, obchodníky nebo jinými agenty AI.
Stabilní mince poskytují agentům AI efektivní, likvidní a bez povolení obchodní médium, zatímco AI vnáší inteligentní prvky do provozu blockchainu, což vede k inteligentnějším, rychlejším a efektivnějším systémům. Dopad AI na obchodování AI bude dalekosáhlý a široký, a rozvoj této oblasti si zaslouží pokračující pozornost.
Dokonalé spojení stabilních mincí a aplikací poháněných AI
Programovatelná likvidita
V současnosti je jedním z nejatraktivnějších aplikačních scénářů stabilních mincí programovatelná likvidita, která umožňuje agentům AI okamžitý přístup a nasazení financí. Od roku 2024 překročil objem obchodování na globálním trhu DeFi 1,3 bilionu dolarů, přičemž stabilní mince zaujímají značný podíl likvidity.
Firmy jako Velodrome a Aerodrome Finance inovují mechanismus automatizovaných market makerů (AMM) zavedením modelu hlasovacích tokenů (ve) na podporu alokace likvidity řízené komunitou. Integrací sítí Layer 2, jako jsou Optimism a Base, tento model zajišťuje efektivitu a škálovatelnost nasazení prostředků.
AI může zlepšit efektivitu a přizpůsobivost dodávek likvidity stabilních mincí realizací programovatelné likvidity, která dynamicky optimalizuje rozdělení financí, strukturu poplatků a odměny na základě tržních podmínek a chování uživatelů.
Tyto vývoje pohánějí trvalý růst trhu DeFi. Podle předpovědí VanEck dosáhne DeFi do roku 2025 nových maxim, objem obchodů na DEX dosáhne 4 bilionů dolarů a celková uzamčená hodnota dosáhne 200 miliard dolarů, což je převážně důsledkem likvidity a adopce poháněné tokeny souvisejícími s AI, spotřebitelskými dApp a tokenizovanými aktivy.
Mezinárodní platby
Mezinárodní platby jsou dalším oblastí s obrovským potenciálem pro stabilní mince a agenty AI. V roce 2023 dosáhla globální tržní velikost remitencí 883 miliard dolarů a očekává se, že do roku 2025 vzroste na 913 miliard dolarů. Tradiční remitence čelí problémům s vysokými poplatky (globální průměr kolem 6 %) a dlouhými časovými lhůtami (mohou trvat několik dní). Stabilní mince, díky okamžitému vypořádání a velmi nízkým nákladům, narušují tento trh. Když se kombinují s agenty AI, tento proces se stává ještě bezproblémovějším: agenti AI mohou analyzovat směnné kurzy, identifikovat nejvíce nákladově efektivní trasy a autonomně provádět převody.
Jak diskutoval spoluzakladatel Circle Jeremy Allaire na fóru Circle v Hongkongu, stabilní mince se díky svému zaměření na programovatelnost, důvěru a transparentnost staly ideálním nástrojem pro agenty AI. Na blockchainu poskytují nezměnitelné záznamy o transakcích, což zajišťuje, že chování agentů AI je auditovatelné a ověřitelné. Tato programovatelná důvěra je klíčová pro spojení lidské a strojové ekonomiky.
Agenti AI, podporovaní touto stabilní a programovatelnou likviditou, transformují tyto transakce na inteligentnější, rychlejší a nákladově efektivnější pracovní toky. Od optimalizace strategií DeFi po automatizaci globálního obchodu, synergický efekt mezi stabilními mincemi a agenty AI zvyšuje hodnotu plynoucí mezi systémy.
Výhled do budoucnosti
S rostoucím podílem ekonomických aktivit poháněných AI se stabilní mince stávají klíčovou infrastrukturou této transformace. Jejich stabilita, rychlost a přístupnost je činí ideálním měnovým médiem pro agenty AI, čímž podporují vznik inteligentnějších, efektivnějších a inkluzivnějších finančních systémů.
Agenti AI pohánění stabilními mincemi zjednodušují složité finanční úkoly, aby se do nich mohl zapojit kdokoli s připojením k internetu. Uživatelé pouze komunikují s agentem AI, aby vytvořili peněženku a prováděli transakce se stabilními mincemi, aniž by museli rozumět všem složitostem financí. Například lidé bez odborných znalostí v oblasti financí mohou svěřit agentům AI správu jakéhokoliv objemu investic a získat pasivní příjem ve stabilních mincích prostřednictvím DeFi. Uživatelé vidí pouze účet stabilního spoření v dolarech generující pasivní příjem.
Tito agenti mohou automaticky přerozdělovat investice, optimalizovat výnosy a dokonce získávat půjčky, čímž v pozadí snižují překážky pro účast na decentralizovaném financování, a přitom ukazují jednoduché uživatelské rozhraní. To má dalekosáhlé dopady na finanční inkluzi, zejména v oblastech, kde je pokrytí tradičními bankovními službami omezené.
V oblasti plateb se výhody zvýšené efektivity již začínají projevovat. V roce 2023 zpracoval globální platební průmysl transakce v hodnotě 18 bilionů dolarů a vygeneroval příjmy ve výši 2,4 bilionu dolarů, převážně z poplatků.
Agenti AI snižují tření ve finančních pracovních tocích automatizací obchodování a rozhodovacích procesů. Díky téměř nulovým transakčním nákladům stabilních mincí mohou agenti AI snížit tuto daň z plateb a nabídnout podnikům a spotřebitelům rychlejší a ekonomičtější způsoby obchodování.
Ještě vzrušující je vytváření nových ekonomických modelů a trhů. Jak agenti AI používají stabilní mince k autonomnímu obchodování, vznikají zcela nové odvětví a ekosystémy, kde ekonomika strojů se stroji (autonomní zařízení a systémy přímo vyměňující hodnotu) se stává realitou. To má potenciál významně zvýšit produktivitu globální ekonomiky, snížit ztráty efektivity a odstranit zprostředkovatele, čímž uvolní prostředky pro růst a inovace.
Fúze stabilních mincí a agentů AI mění způsob, jakým se hodnota pohybuje, a vytváří dosud nevídané rychlé, inteligentní a efektivní autonomní ekonomické systémy.
S rozvojem ekosystému budou stabilní mince nadále pilířem této revoluce, poskytující nezbytnou stabilitu a likviditu pro prosperitu agentů AI. Když se programovatelné peníze setkají s inteligentní automatizací, je to teprve začátek možností, budoucí příležitosti jsou stejně široké jako digitální ekonomika samotná.
