Autor: Peter Schroeder
Sestavil: Yuliya, PANews
Před vznikem internetu již osobní počítače prokázaly svou revoluční sílu. V 90. letech minulého století se rozšíření osobních počítačů zásadně změnilo způsob, jakým lidé zpracovávali každodenní úkoly, a výrazně zvýšilo pracovní efektivitu a kvalitu života. I když tyto počítače měly mocné funkce, stále byly izolovanými nezávislými systémy, jejichž schopnosti byly omezeny uzavřeným prostředím.
Vznik internetu zásadně změnil tuto krajinu. Počítače najednou získaly schopnost propojit se s obrovským informačním světem a globální sítí uživatelů. Tyto původně nezávislé stroje se proměnily v brány k nekonečným možnostem, což umožnilo okamžitou komunikaci, spolupráci a sdílení znalostí na globální úrovni. Tato revoluční inovace nakonec formovala moderní společnost řízenou technologií, kterou známe dnes.
V současnosti prochází měna podobným historickým zlomem. Tradičně měna plnila tři základní funkce: směnný prostředek, uchovávání hodnoty a jednotku účetnictví. S příchodem stablecoinů začíná měna získávat všechny výhody internetu a vytváří podmínky pro vzestup AI agentů. Jak řekl odborník z oboru Nic Carter: „Stablecoiny jsou Starlinkem ve světě financí.“
Tržní hodnota stablecoinů nyní dosahuje 200 miliard dolarů a měsíčně zpracovává transakce v hodnotě bilionů dolarů. Spojením stability fiat měny a programovatelnosti digitálních aktiv se stablecoiny staly infrastrukturou pro internetovou měnu, která otevírá nové možnosti pro globální decentralizovaný finanční systém.
Umělá inteligence vnáší do tohoto nového měnového systému prvek inteligence. AI agenti jsou schopni:
Analýza obrovských dat
Předpovídání tržních trendů
Realizace automatizace v dosud nevídaném měřítku
Když se tato inteligence spojí s bezproblémovým převodem hodnoty, který poskytují stablecoiny, otevírá se zcela nový svět možností. Například investoři mohou využívat AI k real-time analýze globálních finančních dat a zároveň provádět okamžité a bezpečné transakce pomocí stablecoinů.
Kombinace stablecoinů a AI vytváří efektivní a inteligentní novou finanční ekosystém. AI nejenže dokáže autonomně analyzovat data a vykonávat úkoly, ale také přímo interaguje s blockchainovými protokoly, což není jen jednoduchá automatizace finančních procesů, ale zásadní transformace tradičního finančního systému.
Třífázový vývoj stablecoinů
Stablecoiny poskytují AI agentům potřebnou škálovatelnost a spolehlivost, což jim umožňuje autonomně fungovat.
Od svého vzniku v roce 2014 zpracovaly stablecoiny více než 60 bilionů dolarů v transakcích, což nyní představuje přibližně polovinu celkového objemu transakcí na blockchainu.
I když stablecoiny našly jasnou shodu s trhem produktů a připravily se na rozvoj AI agentů, jejich aplikační scénáře se budou postupně rozvíjet po fázích. Jak uvedl Robbie Petersen ve svém článku (Role kryptoměn v agentní ekonomice), tento proces projde třemi zřetelnými fázemi:
První fáze: interakce člověka se strojem (nyní)
V současnosti je to nejblíže této fázi. Například nedávno uvedená funkce nakupování od Perplexity umožňuje agentům nakupovat jménem uživatelů. I když funkci stablecoinů zatím neintegrovali, jejich komplexní zavedení je blízko.
Jak řekl zakladatel Social Capital Chamath Palihapitiya: „AI je neúprosná, protože nemá emoce. Nenechá se ohromit večeří se steakem, nevyrazí na basketbalový zápas a nedá se přesvědčit CEO. Je to jen agent, který prohlíží API koncové body a píše kód, aby splnil úkol.“ To naznačuje, že AI agenti si vyberou nejpřístupnější a nejefektivnější systémy, aniž by byli ovlivněni marketingem, obchodním rozvojem a jinými lidskými faktory. Crossmint vyvíjí nástroje, aby AI agenti mohli využívat stablecoiny jako USDC.
Druhá fáze: interakce strojů (nově vznikající)
Tato fáze se rychle vyvíjí. Podle názoru výzkumníka Delphi Digital Robbieho je tato fáze charakterizována schopností AI agentů autonomně iniciovat obchody s lidmi. Tento trend se již projevuje v určitých oblastech, včetně AI obchodních systémů provádějících obchody, inteligentních domácích systémů nakupujících elektřinu podle časových tarifů a automatizovaných systémů správy zásob doplňujících na základě předpovědi poptávky.
MEV (maximální extrahovatelná hodnota) roboti jsou typickým příkladem této fáze. V posledních třech letech tyto roboty zpracovaly transakce v hodnotě přes 430 milionů dolarů pomocí stablecoinů, přičemž dokončily téměř 200 milionů transakcí.
MEV roboti jsou automatizované programy, které dokážou identifikovat a využívat příležitosti v blockchainových transakcích, jako jsou arbitráže, likvidace a front-running. Tradiční MEV roboti fungují na základě pravidlových algoritmů, monitorují obchodní pooly, provádějí obchody a přeuspořádávají pořadí obchodů, aby dosáhli zisku podle předem stanovených strategií.
Tyto roboti využívají techniky strojového učení k předpovědi tržních trendů, optimalizaci obchodních rozložení a schopnosti se v reálném čase přizpůsobit tržním změnám, což ukazuje technologický pokrok agentů kryptoměn. V tomto procesu hrají stablecoiny klíčovou roli, poskytují stabilitu a likviditu potřebnou pro realizaci vysoce frekventovaných a nízkorizikových strategií.
Stále větší složitost těchto robotů odráží širší trend: AI agenti, roboti a automatizované systémy se stávají dominantními v ekosystému blockchainu. Úspěch MEV robotů je pouze jedním příkladem škálovatelného využití stablecoinů, ale jasně ukazuje, jak AI agenti a roboti začínají široce ovlivňovat fungování trhu. Tento růst vlivu naznačuje, že trh s kryptoměnami vstupuje do nové éry větší automatizace a inteligence.
Třetí fáze: interakce strojů se stroji (budoucnost)
Tato fáze se již začíná projevovat. V srpnu tohoto roku Coinbase poprvé inkubovala AI obchodování mezi AI s využitím USDC.
Jak řekl CEO Coinbase Brian Armstrong: „AI agenti sice nemohou otevřít bankovní účet, ale mohou mít kryptoměnovou peněženku. Nyní mohou používat USDC na Base k okamžitému, globálnímu a bezplatnému obchodování s lidmi, obchodníky nebo jinými AI.“
Stablecoiny poskytují AI agentům efektivní, vysoce likvidní a bez povolení obchodní médium, zatímco AI vnáší prvek inteligence do blockchainového provozu, což vede k inteligentnějším, rychlejším a efektivnějším systémům. Dopad obchodování AI na AI bude dalekosáhlý a široký, a vývoj v této oblasti si zaslouží neustálou pozornost.
Dokonalé sladění stablecoinů s aplikacemi poháněnými AI.
Programovatelná likvidita
V současnosti je jedním z nejatraktivnějších scénářů použití stablecoinů programovatelná likvidita, která umožňuje AI agentům okamžitě přistupovat k fondům a nasazovat je. Od začátku roku 2024 dosáhlo obchodování na globálním DeFi trhu objemu přes 1,3 bilionu dolarů, přičemž stablecoiny představují značný podíl na likviditě.
Společnosti jako Velodrome a Aerodrome Finance inovují mechanismy automatizovaných market makerů (AMM) zavedením modelu hlasovacího zajištění (ve), což podporuje distribuci likvidity řízenou komunitou. Integrací síťí Layer 2, jako jsou Optimism a Base, tento model zajišťuje efektivitu a škálovatelnost nasazení fondů.
AI může dynamicky optimalizovat alokaci fondů, strukturu poplatků a odměny realizováním programovatelné likvidity na základě tržních podmínek a chování uživatelů, čímž zvyšuje efektivitu a přizpůsobivost dodávek likvidity stablecoinů.
Tyto vývoje podněcují neustálý růst DeFi trhu. Podle předpovědi VanEck by do roku 2025 mělo DeFi dosáhnout nových výšin s objemem DEX obchodů dosahujícím 40 bilionů dolarů a celkovou uzamčenou hodnotou 200 miliard dolarů, což je převážně díky likviditě a adopci poháněné tokeny souvisejícími s AI, dApp zaměřeným na spotřebitele a tokenizovanými aktivy.
Mezinárodní platby
Mezinárodní platby jsou další oblastí s obrovským potenciálem pro stablecoiny a AI agenty. V roce 2023 dosáhl globální trh s remittencemi objemu 883 miliard dolarů a očekává se, že do roku 2025 vzroste na 913 miliard dolarů. Tradiční remittence čelí problémům s vysokými poplatky (globální průměr přibližně 6 %) a dlouhými dobami zpracování (může trvat dny). Stablecoiny, díky okamžitému vyrovnání a velmi nízkým nákladům, narušují tento trh. Když se kombinují s AI agenty, tento proces se stává ještě bezproblémovějším: AI agenti mohou analyzovat směnné kurzy, identifikovat nejk nákladově efektivní trasy a autonomně provádět převody.
Jak diskutoval spoluzakladatel Circle Jeremy Allaire na fóru Circle v Hongkongu, stablecoiny se staly nejideálnějším nástrojem pro AI agenty díky jejich zaměření na programovatelnost, důvěru a transparentnost. Poskytují na blockchainu nezměnitelné záznamy transakcí, které zajišťují, že chování AI agentů je auditovatelné a ověřitelné. Tato programovatelná důvěra je klíčová pro propojení lidské a strojové ekonomiky.
AI agenti podporovaní touto stabilní a programovatelnou likviditou přetvářejí tyto transakce na inteligentnější, rychlejší a nákladově efektivnější pracovní postupy. Od optimalizace DeFi strategií po automatizaci globálního obchodu, synergický efekt mezi stablecoiny a AI agenty zvyšuje způsob, jakým hodnota proudí mezi systémy.
Výhled do budoucnosti
Jak se podíl ekonomické aktivity poháněné AI neustále zvyšuje, stablecoiny se stávají klíčovou infrastrukturou této transformace. Jejich stabilita, rychlost a přístupnost je činí ideálním měnovým médiem pro AI agenty, což podněcuje vznik inteligentnějšího, efektivnějšího a inkluzivnějšího finančního systému.
AI agenti pohánění stablecoiny zjednodušují složité finanční úkoly, což umožňuje každému, kdo má připojení k internetu, zúčastnit se. Uživatelé jednoduše komunikují s AI agentem a mohou vytvářet peněženky a provádět transakce se stablecoiny, aniž by museli rozumět všem složitostem financí. Například lidé bez odborných znalostí mohou delegovat správu jakéhokoli množství investičního portfolia na AI agenta a získávat příjmy ve stablecoinech prostřednictvím DeFi. Uživatelé vidí pouze účet stabilního spoření v dolarech, který generuje pasivní příjem.
Tyto agenti mohou automaticky vyvažovat investice, optimalizovat výnosy a dokonce získávat půjčky, čímž snižují překážky pro účast na decentralizovaných financích na pozadí a zároveň nabízejí jednoduché uživatelské rozhraní. To má dalekosáhlý dopad na finanční inkluzi, zejména v oblastech s omezeným pokrytím tradičními bankovními službami.
V oblasti plateb se již začínají projevovat výhody zvýšení efektivity. V roce 2023 zpracoval globální platební průmysl transakce v hodnotě 18 bilionů dolarů, což vygenerovalo 2,4 bilionu dolarů příjmů, převážně z poplatků.
AI agenti snižují tření ve finančních pracovních postupech automatizací obchodování a rozhodovacích procesů. Využitím téměř nulových transakčních nákladů stablecoinů mohou AI agenti snížit tuto „daň z plateb“, což firmám a spotřebitelům poskytuje rychlejší a ekonomičtější způsob transakcí. Fúze stablecoinů s AI: revoluce ve třech fázích od interakce člověka se strojem k ekonomice strojů.
Ještě vzrušující je vytváření nových ekonomických modelů a trhů. Jak AI agenti začínají obchodovat se stablecoiny autonomně, vznikají zcela nové odvětví a ekosystémy, kde ekonomika strojů (autonomní zařízení a systémy přímo vyměňující hodnotu) se stává skutečností. To má potenciál výrazně zvýšit globální ekonomickou produktivitu, snížit ztráty efektivity a odstranit zprostředkovatele, čímž se uvolní zdroje pro růst a inovace.
Fúze stablecoinů a AI agentů mění způsob toku hodnoty a umožňuje bezprecedentní rychlé, inteligentní a efektivní autonomní ekonomické systémy.
Jak se ekosystém vyvíjí, stablecoiny budou i nadále pilířem této revoluce, poskytující nezbytnou stabilitu a likviditu pro prosperitu AI agentů. Když se programovatelné měny setkávají s inteligentní automatizací, je to teprve začátek možností, budoucí příležitosti jsou stejně široké jako digitální ekonomika sama.
