Australský regulator ASIC podal žalobu proti Binance Australia Derivatives, obvinil společnost z toho, že nechránila spotřebitele tím, že mezi červencem 2022 a dubnem 2023 nesprávně klasifikovala více než 500 maloobchodních klientů jako velkoobchodní investory. Tato nesprávná klasifikace údajně připravila tyto klienty o důležité právní ochrany.

Retailoví klienti v Austrálii mají nárok na ochranu jako je Prohlášení o zveřejnění produktu (PDS), Určení cílového trhu (TMD) a přístup k systémům pro řešení sporů. Zástupkyně předsedy ASIC Sarah Court popsala dodržování předpisů Binance jako "katastrofálně nedostatečné", což zdůraznilo, že mnozí klienti utrpěli významné finanční ztráty v důsledku těchto selhání. Zdůraznila, že ASIC je odhodlána použít všechny regulační nástroje k ochraně spotřebitelů a zajištění integrity na trhu digitálních aktiv.

Soudní spor tvrzení, že Binance nesplnila několik povinností, včetně vydání povinných dokumentů PDS a TMD, udržování správných interních systémů pro řešení sporů a školení zaměstnanců k dodržování předpisů. ASIC také obvinila Binance z toho, že neprováděla své podnikání "efektivně, čestně a spravedlivě." Regulační orgán hledá pokuty, prohlášení a příkazy k nepříznivé publicitě.

V dubnu 2023 byla Binance zrušena australská licence na poskytování finančních služeb po přezkoumání ASIC. Binance uvedla, že o zrušení požádala, přičemž v té době měla pouze 104 uživatelů na své platformě pro deriváty. Platforma pro obchodování s kryptoměnami nadále funguje v Austrálii.

Tento soudní spor je součástí širšího regulačního tlaku zaměřeného na kryptografické platformy. Nedávno byl australský provozovatel Kraken pokutován částkou 12,8 milionu dolarů za porušení předpisů a AUSTRAC zavedla přísnější požadavky na znalost zákazníka (KYC) pro kryptoměnové bankomaty, včetně sledování transakcí a hlášení výběrů nad 10 000 dolarů.

Celosvětově čelí Binance mnoha právním výzvám. Indická vláda obvinila platformu z toho, že dluží 85 milionů dolarů na nezaplacených daních. V UK žaloba whistleblowera tvrdí, že bývalý zaměstnanec Binance zažádal o úplatek od zákazníka a byl později propuštěn poté, co nahlásil nesrovnalosti. Tyto rostoucí právní tlaky odrážejí rostoucí úsilí vlád o uplatňování přísnějších pravidel pro dodržování předpisů v kryptoprůmyslu.

Právní kroky ASIC proti Binance zdůrazňují rostoucí dohled, kterému čelí kryptografické platformy, protože regulátoři se snaží zajistit dodržování finančních zákonů a chránit spotřebitele. Tento případ zdůrazňuje pokračující výzvy pro kryptoprůmysl při plnění regulačních očekávání.