Původní text: Peter Schroeder
Sestavil: Yuliya, PANews
Před zrodem internetu prokázaly osobní počítače svou revoluční sílu. V 90. letech 20. století obliba osobních počítačů zcela změnila způsob, jakým lidé zvládají každodenní úkoly, výrazně zlepšila efektivitu práce a kvalitu života. Tyto počítače jsou však i přes svou sílu stále izolovanými systémy, jejichž možnosti jsou omezeny na uzavřené prostředí.
Vznik internetu tuto situaci zcela změnil. Počítače najednou získaly možnost připojit se k obrovskému světu informací a globální síti uživatelů. Tyto dříve nezávislé stroje jsou přeměněny na portály s nekonečnými možnostmi, které umožňují okamžitou komunikaci, spolupráci a sdílení znalostí v celosvětovém měřítku. Tato převratná inovace nakonec formovala dnešní moderní společnost založenou na technologiích.
Dnes měny procházejí podobným historickým obratem. Měna má tradičně tři základní funkce: prostředek směny, uchovatel hodnoty a zúčtovací jednotka. Se vznikem stablecoinů začaly měny získávat všechny výhody internetu a vytvořily podmínky pro vzestup agentů AI. Jak řekl odborník v oboru Nic Carter: "Stablecoiny jsou Starlink ve finanční oblasti."
Tržní kapitalizace stablecoinů nyní dosáhla 200 miliard dolarů a každý měsíc se zpracovávají transakce v bilionech dolarů. Spojením stability legální měny a programovatelnosti digitálních aktiv se staly coiny infrastrukturou nativní měny internetu a otevírají nové možnosti pro globální decentralizovaný finanční systém.
Umělá inteligence vnáší inteligenci do tohoto nového měnového systému. Agenti AI jsou schopni:
Analyzujte obrovské množství dat
Předvídat trendy na trhu
Automatizujte operace v bezprecedentním měřítku
Když se tato inteligence spojí s bezproblémovým převodem hodnoty, kterou poskytují stablecoiny, otevírá se zcela nový svět možností. Například investoři mohou pomocí umělé inteligence provádět analýzu globálních finančních dat v reálném čase a zároveň používat stablecoiny pro okamžité a bezpečné provádění transakcí.
Kombinace stablecoinů a AI vytváří efektivní a inteligentní nový finanční ekosystém. Umělá inteligence dokáže nejen analyzovat data a provádět úkoly samostatně, ale také přímo interagovat s blockchainovými protokoly Nejedná se o jednoduchou automatizaci finančních procesů, ale o zásadní změnu tradičního finančního systému.
Třífázový vývoj stablecoinů
Stablecoiny poskytují agentům AI škálovatelnost a spolehlivost, kterou potřebují k autonomnímu provozu.
Od svého založení v roce 2014 zpracovaly stablecoiny v objemu transakcí více než 60 bilionů dolarů a v současnosti představují přibližně polovinu celkového objemu transakcí v řetězci.
Přestože stablecoiny našly jasnou shodu pro produktový trh a jsou připraveny na vývoj agentů AI, jejich aplikační scénáře se budou postupně odvíjet po etapách. Jak vysvětluje Robbie Petersen v (The Role of Cryptocurrencies in the Agency Economy), tento proces bude procházet třemi odlišnými fázemi:
Fáze jedna: Interakce mezi člověkem a počítačem (současnost)
Této fázi je v současnosti nejblíže. Například nedávno spuštěná nákupní funkce Perplexity umožňuje agentům nakupovat jménem uživatelů. Přestože funkce stablecoinů ještě nebyla integrována, úplné zavedení takových funkcí není daleko.
Jak řekl zakladatel Social Capital Chamath Palihapitiya: "AI je nemilosrdná, protože je bez emocí. Nezaujme na ni steaková večeře, nevezme si ji na basketbalový zápas a nepřesvědčí ji generální ředitel. Nenechte se ohromit steakovou večeři. Nepřesvědčí vás jen agent, který se dívá na koncové body API a píše kód, aby dokončil úkol systém, nezávislý na lidských faktorech, jako je marketing a rozvoj podnikání." Crossmint vytváří nástroje, aby agenti AI mohli využívat stablecoiny jako USDC.
Druhá fáze: interakce robot-člověk (vznikající)
Tato fáze se rychle rozvíjí. Podle výzkumníka Delphi Digital Robbieho je tato fáze charakterizována schopností agentů AI autonomně iniciovat transakce s lidmi. Tento trend se již objevil ve specifických oblastech, včetně obchodních systémů AI provádějících transakce, systémů inteligentních domácností nakupujících elektřinu na základě cen elektřiny podle doby spotřeby a automatizovaných systémů řízení zásob, které doplňují zásoby na základě prognóz poptávky.
Typickými představiteli této fáze jsou roboti MEV (Maximum Extrahovatelná hodnota). Za poslední tři roky tito boti zpracovali více než 430 milionů dolarů v objemu transakcí pomocí stablecoinů a dokončili téměř 200 milionů transakcí.
MEV bot je automatizovaný program, který identifikuje a využívá arbitráž, likvidaci a průběžné příležitosti v blockchainových transakcích. Tradiční roboti MEV fungují na základě algoritmů pravidel a používají přednastavené strategie k monitorování obchodního fondu, provádění transakcí a přeskupování pořadí transakcí za účelem získání zisku.
Tito roboti využívají technologii strojového učení k předpovídání tržních trendů, optimalizaci rozložení obchodování a přizpůsobení se změnám trhu v reálném čase, což demonstruje technologický pokrok kryptoměnových agentů. Stablecoiny hrají v tomto procesu klíčovou roli a poskytují botům stabilitu a likviditu potřebnou k provádění vysokofrekvenčních strategií s nízkým rizikem.
Tato rostoucí sofistikovanost robotů odráží širší trend: agenti umělé inteligence, roboti a automatizované systémy se stávají dominantními v ekosystému blockchainu. Úspěch robotů MEV je jen jedním příkladem rozsáhlého uplatnění stablecoinů, ale jasně ukazuje, jak agenti AI a roboti začínají široce ovlivňovat operace na trhu. Toto rozšíření vlivu předznamenává, že trh s kryptoměnami vstupuje do nové éry větší automatizace a inteligence.
Fáze 3: Interakce mezi stroji (budoucnost)
Tato etapa již nabývá obrysů. V srpnu tohoto roku zahájila Coinbase první obchodování AI-to-AI pomocí USDC.
Jak řekl generální ředitel Coinbase Brian Armstrong: "Přestože agenti AI nemohou otevřít bankovní účty, mohou mít peněženky s kryptoměnami. Nyní mohou používat USDC na Base k provádění okamžitých, globálních a bezplatných transakcí s lidmi, obchodníky nebo jinou AI."
Stablecoiny poskytují agentům AI efektivní, likvidní a bez povolení transakční médium, zatímco AI vkládá inteligentní prvky do blockchainových operací, aby dosáhla chytřejšího, rychlejšího a efektivnějšího systému. Dopad umělé inteligence na obchodování s umělou inteligencí bude dalekosáhlý a rozšířený a vývoj v této oblasti si zaslouží trvalou pozornost.
Dokonalý soulad mezi stablecoiny a aplikačními scénáři řízenými umělou inteligencí
programovatelná likvidita
V současnosti je jedním z nejatraktivnějších případů použití stablecoinů programovatelná likvidita, která agentům AI umožňuje okamžitý přístup k finančním prostředkům a jejich nasazení. Od roku 2024 objem transakcí na globálním trhu DeFi přesáhl 1,3 bilionu USD, z čehož stabilnícoiny tvoří značný podíl likvidity.
Společnosti jako Velodrome a Aerodrome Finance inovují mechanismy automatizovaných tvůrců trhu (AMM) tím, že zavádějí modely escrow (ve) tokenů pro hlasování, aby usnadnily komunitně řízenou distribuci likvidity. Integrací sítí na 2. vrstvě, jako je Optimism a Base, tento model zajišťuje efektivitu a škálovatelnost nasazení kapitálu.
Umělá inteligence může zlepšit efektivitu a adaptabilitu nabídky likvidity stablecoinů implementací programovatelné likvidity a dynamickou optimalizací alokace fondu fondů, struktury poplatků a odměn na základě tržních podmínek a chování uživatelů.
Tento vývoj podpořil pokračující růst trhu DeFi. Podle předpovědí VanEck dosáhne DeFi do roku 2025 nových maxim, přičemž objem obchodů s DEX dosáhne 4 bilionů dolarů a celková uzamčená hodnota dosáhne 200 miliard dolarů, zejména díky tokenům souvisejícím s umělou inteligencí, spotřebitelsky orientovaným dApps a tokenizovaným aktivům, které řídí likviditu a přijetí.
Přeshraniční platba
Přeshraniční platby jsou další oblastí s obrovským potenciálem pro stablecoiny a AI agenty. Globální trh remitencí dosáhne v roce 2023 883 miliard USD a očekává se, že do roku 2025 vzroste na 913 miliard USD. Tradiční remitence trpí vysokými manipulačními poplatky (globální průměr je asi 6 %) a dlouhou dobou zpracování (která může trvat několik dní). Stablecoiny narušují tento trh svými výhodami okamžitého vypořádání a extrémně nízkými náklady. V kombinaci s agenty AI se proces stává ještě hladším: agenti AI mohou analyzovat směnné kurzy, identifikovat nákladově nejefektivnější cesty a provádět převody autonomně.
Jak hovořil spoluzakladatel Circle Jeremy Allaire na fóru Hong Kong Circle, stablecoiny se staly tím nejideálnějším nástrojem pro agenty AI, protože se zaměřují na programovatelnost, důvěru a transparentnost. Poskytují neměnný záznam transakcí v řetězci a zajišťují, že chování agentů AI je auditovatelné a ověřitelné. Tato programovatelná důvěra je zásadní pro propojení lidské a strojové ekonomiky.
Agenti umělé inteligence pohánění touto stabilní, programovatelnou likviditou přeměňují tyto transakce na chytřejší, rychlejší a nákladově efektivnější pracovní postupy. Od optimalizace strategií DeFi po automatizaci globálního obchodu, synergie mezi stablecoiny a agenty AI vylepšuje způsob toku hodnoty mezi systémy.
výhled do budoucna
Vzhledem k tomu, že podíl ekonomické aktivity poháněné umělou inteligencí neustále roste, stávají se stablecoiny klíčovou infrastrukturou pro tuto transformaci. Jeho stabilita, rychlost a dostupnost z něj činí ideální nosič měny pro agenty AI, který podporuje vytvoření chytřejšího, efektivnějšího a inkluzivnějšího finančního systému.
Agenti umělé inteligence pohánění stablecoiny umožňují účast komukoli s připojením k internetu tím, že zjednodušují složité finanční úkoly. Uživatelé mohou vytvářet peněženky a provádět transakce se stablecoiny pouhým rozhovorem s agentem AI, aniž by museli rozumět všem složitostem financí. Například lidé, kteří postrádají odborné finanční znalosti, mohou svěřit správu portfolia libovolné částky agentovi AI a prostřednictvím DeFi získávat stabilní coiny. Vše, co uživatel vidí, je stabilní spořicí účet v USD generující pasivní příjem.
Tito agenti mohou automaticky rebalancovat investice, optimalizovat výnosy a dokonce získávat půjčky, čímž snižují překážky účasti v decentralizovaném financování v zákulisí a zároveň zobrazují jednoduché uživatelské rozhraní. To má dalekosáhlé důsledky pro finanční začlenění, zejména v oblastech s omezeným dosahem tradičních bankovních služeb.
V oblasti plateb se začaly objevovat výhody vyšší efektivity. V roce 2023 zpracoval globální platební průmysl objem transakcí ve výši 1,8 bilionu USD a vygeneroval příjmy ve výši 2,4 bilionu USD, zejména z manipulačních poplatků.
Agenti AI snižují tření ve finančních pracovních tocích automatizací obchodních a rozhodovacích procesů. Díky téměř nulovým transakčním nákladům stablecoinů mohou agenti AI snížit tuto „daň z platby“ a poskytnout podnikům a spotřebitelům rychlejší a ekonomičtější transakce.
Ještě více vzrušující je vytváření nových ekonomických modelů a trhů. Vzhledem k tomu, že agenti umělé inteligence obchodují autonomně pomocí stablecoinů, objevují se zcela nová odvětví a ekosystémy a ekonomika stroje-stroj (kde autonomní zařízení a systémy přímo směňují hodnotu) se stává realitou. To má potenciál výrazně zvýšit globální ekonomickou produktivitu, snížit ztráty v efektivitě a eliminovat prostředníky, čímž se uvolní zdroje pro růst a inovace.
Integrace stablecoinů a agentů umělé inteligence mění způsob toku hodnoty a umožňuje bezprecedentně rychlý, chytrý a efektivní autonomní ekonomický systém.
S vývojem ekosystému budou stablecoiny i nadále sloužit jako páteř této revoluce a budou poskytovat agentům umělé inteligence potřebnou stabilitu a likviditu. Když se programovatelné peníze setkají s inteligentní automatizací, je to jen začátek možností a příležitosti před námi jsou stejně rozsáhlé jako samotná digitální ekonomika.
