V kroku, který zdůrazňuje rostoucí konvergenci mezi nemovitostmi a technologií blockchain, se RealNOI, platforma zaměřená na investice do nemovitostí, spojila s Chintai, platformou orientovanou na tokenizaci, aby představila řešení, které přináší tok hotovosti z multifamily nájemních nemovitostí do ekosystému digitálních aktiv.

Tato iniciativa zavádí dlouho hledaný koncept tokenizace měsíčních příjmů z nájmu, což je činí dostupnými pro širší okruh investorů, zejména pro ty, kteří mají zájem o DeFi.

Nová éra pro investice do nemovitostí

Spolupráce se zahájí s dvěma nemovitostmi, jednou v New Yorku a jednou v New Jersey, s hodnotou 124 milionů dolarů, které nabízejí digitální cestu pro investory, aby se zapojili do toků příjmů z nemovitostí. Blockchainová platforma Chintai Nexus zajišťuje, že proces splňuje globální standardy, a poskytuje institucionálním investorům bezpečný přístup k těmto tokenizovaným aktivům.

Příkladem této technologie v akci je DNZ carbon exchange, kterou uvedl na trh Chintai Nexus na začátku roku 2024. Tato platforma úspěšně tokenizuje a obchoduje reálná aktiva, jako jsou uhlíkové kredity, což ukazuje její schopnost zvládat komplexní třídy aktiv a otevírá cestu pro podobné inovace v oblasti nemovitostí.

Řešení problémů s likviditou a přístupem

Toky hotovosti z tokenizovaných nemovitostí mají za cíl řešit trvalé výzvy na trhu, jako je omezená likvidita a přeshraniční přístup. Využitím blockchainu vytvářejí RealNOI a Chintai Nexus systém, který usnadňuje mezinárodní účast, přičemž zajišťuje transparentnost.

Infrastruktura Chintai Nexus zahrnuje prvky decentralizovaných financí (DeFi), včetně automatizovaného vytváření trhu a propojení mezi blockchainy s hlavními sítěmi, jako jsou Ethereum, Solana a Avalanche. Toto uspořádání zvyšuje likviditu a dostupnost tokenizovaných nemovitostních aktiv, což umožňuje investorům z různých prostředí účastnit se trhů s vysokou hodnotou.

Přehodnocení modelů investic do nemovitostí

Tento přístup se odchyluje od tradičních modelů vlastnictví nemovitostí, místo toho se zaměřuje na tokenizaci toků hotovosti. Investoři mohou očekávat měsíční distribuce příjmů z nájmu prostřednictvím platformy, s budoucími vyhlídkami na obchodování na sekundárním trhu.

Pozoruhodná aplikace tohoto modelu se projevuje u DNA Holdings Venture Inc., která spustila DNA Deal Desk—exkluzivní investiční platformu postavenou na blockchainu Chintai. Tato platforma tokenizuje projekty jako speciální účelové vozidla (SPV), což umožňuje bezpečné řízení investic na blockchainu. Takové inovace by mohly podobně transformovat způsob, jakým jsou strukturovány a obchodovány toky hotovosti z nemovitostí.

Širší důsledky

Partnerství mezi RealNOI a Chintai Nexus představuje významný posun v investicích do nemovitostí, což podtrhuje rostoucí význam tokenizace v digitální éře. Globální trh s tokenizací nemovitostí, jehož hodnota byla v roce 2023 odhadována na 2,81 miliardy dolarů, se očekává, že dosáhne 11,80 miliardy dolarů do roku 2031, s ročním složeným růstovým tempem (CAGR) 19,9 %. Tento rychlý růst odráží rostoucí přijetí technologie blockchain v tomto sektoru.

Tokenizace by mohla zdemokratizovat investice do nemovitostí tím, že sníží překážky, které historicky favorizovaly institucionální a investory s vysokým čistým jměním. Rozdělením vysoce hodnotných aktiv na obchodovatelné tokeny mohou tyto platformy uvolnit bezprecedentní likviditu na tradičně nelikvidním trhu. Nedávný průzkum EY zjistil, že 80 % investorů s vysokým čistým jměním a 67 % institucionálních investorů buď investují, nebo plánují investovat do tokenizovaných aktiv.

Tento přístup může také redefinovat vlastnictví nemovitostí, což umožňuje investorům získávat cílené toky příjmů nebo frakční podíly namísto celých nemovitostí. Projekce naznačují, že do roku 2030 by tokenizované nabídky nemovitostí mohly představovat 13,58 % celého komerčního trhu s nemovitostmi.

Jak technologie blockchain zraje a regulační rámce se vyvíjejí, má tokenizovaná nemovitost potenciál přejít z experimentálního konceptu na mainstreamovou investiční strategii, což změní jak trh s nemovitostmi, tak trh s digitálními aktivy pro širší okruh účastníků.