Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) podala žalobu proti společnosti Binance Australia Derivatives, obviňující platformu z neochrany spotřebitelů.
Regulátor tvrdí, že Binance nesprávně klasifikovala více než 500 maloobchodních klientů jako velkoobchodní investory mezi červencem 2022 a dubnem 2023. Binance údajně těmto klientům odepřela kritické ochrany podle australských finančních zákonů.
Další žaloba proti Binance kvůli nedodržování předpisů.
Podle ASIC mají maloobchodní klienti nárok na větší ochranu, včetně prohlášení o zveřejnění produktu (PDS), určení cílového trhu (TMD) a přístupu k interním mechanismům pro řešení sporů.
Zástupkyně předsedy Sarah Court kritizovala praktiky dodržování předpisů společnosti Binance a označila je za „katastrofálně nedostatečné“. Uvedla, že mnozí klienti utrpěli významné finanční ztráty kvůli nedostatku řádné ochrany.
„ASIC bude nadále využívat celý rozsah regulačních a donucovacích nástrojů k ochraně spotřebitelů a udržení integrity trhu v sektoru digitálních aktiv,“ řekla Sarah Court.
Žaloba uvádí několik porušení, včetně selhání společnosti Binance při vydání povinných dokumentů PDS a TMD, nedostatečných systémů pro řešení sporů a nedostatečného školení zaměstnanců pro dodržování předpisů.
Také regulátor obvinil Binance z toho, že neprovádí své podnikání „efektivně, čestně a spravedlivě.“ Nyní se bude snažit o sankce, prohlášení a příkazy o negativní publicitě v této žalobě.
V dubnu 2023, po přezkoumání svých operací, byla licence Binance na australské finanční služby zrušena. ASIC uvedla, že zrušení přišlo poté, co o to Binance požádala.
„Existují určité dezinformace (a zmatek) o #Binance Australia. Včera jsme požádali o zrušení licence na deriváty. Platforma měla ke včerejšku přesně 104 uživatelů. Binance_AUS bude i nadále provozovat spotovou burzu v AU,“ napsal bývalý CEO Binance CZ v roce 2023.
Tato právní akce zdůrazňuje zvýšený zájem ASIC o regulaci kryptoprůmyslu. Nedávno regulační orgán pokutoval australského operátora Kraken částkou 12,8 milionu dolarů za porušení předpisů.
Další australská agentura, AUSTRAC, také zesílila svůj dohled nad kryptoměnovými bankomaty. Agentura bude vyžadovat, aby operátoři prováděli přísné kontroly KYC, monitorovali transakce a hlásili výběry v hotovosti přesahující 10 000 dolarů.
Na celosvětové úrovni se Binance i nadále potýká s rostoucími právními problémy. Indická vláda údajně obvinila platformu z dlužných 85 milionů dolarů na nezaplacených daních.
Ve Velké Británii podal bývalý zaměstnanec Binance žalobu na ochranu oznamovatelů, v níž tvrdí, že kolega požadoval úplatek od zákazníka za zvýhodněné zacházení. Oznamovatel také tvrdí, že byl neprávem propuštěn po nahlášení nesprávného jednání.
Celkově žaloba proti Binance Australia odráží rostoucí regulační tlak na kryptoplatformy, jak vlády zintenzivňují úsilí o vynucení dodržování finančních zákonů.