Fintech gigant Revolut plánuje rozšířit svůj bezpečnostní rámec, Revolut Pay, pro kryptoměnové zákazníky od začátku roku 2025, aby zlepšil ochranu proti podvodným útokům.

Jak to vypadá, Revolut říká, že je omezená viditelnost do transakcí kartou a bankovních převodů, které jeho kryptoměnoví zákazníci provádějí s burzami, což je potenciálně vystavuje vyšším úrovním podvodů, protože mechanismy karet mají omezenou ochranu proti podvodům.

Dvanáctiměsíční pilotní projekt firem využívajících vylepšenou důkladnou kontrolu Revolut Pay, přímou integraci API a kontrolu nad platebním procesem ukázal, že kryptoměnoví zákazníci byli vystaveni přibližně o 50 % méně pokusům o podvod, uvedla Revolut ve svém prohlášení.

Tyto vylepšení zahrnují shodu jména dle pravidel KYC (poznat svého zákazníka), obrazovky s varováním před podvody, důkaz o dodání kryptoměny a možnost, aby kryptoměnoví obchodníci obdrželi skóre rizika transakce.

Kryptoměny mají více než spravedlivý podíl na podvodné činnosti a podvodech, ať už zahrnují krádež identity, phishingové podvody nebo dokonce zapojení AI deep fakes a podobně.

„V kryptoměnovém prostoru je malý problém s výsledky podvodů,“ řekl Alex Codina, generální ředitel pro platební transakce obchodníků ve společnosti Revolut v rozhovoru. „Nyní mohou kryptoměnové firmy, ať už burzy nebo poskytovatelé služeb, integrovat Revolut Pay jako platební metodu a tím umožňujeme našim uživatelům bezpečnější nákup kryptoměn při těchto platbách.“

Ověřte si svého zákazníka

Pod kapotou začíná integrace s třetími stranami burz nebo poskytovatelů služeb shodou KYC, tedy ověřením, že osoba, která nakupuje na straně Revolut, je stejná osoba, která je ověřena na straně burzy.

„Pokud se tato jména neshodují, transakce je odmítnuta. Ve světě karet by to bylo ekvivalentem odcizené karty nebo něco takového,“ řekl Codina.

Nad rámec toho jsou firmy v neustálém boji proti sofistikované škále investičních podvodů, při nichž jsou zákazníci podvedeni v tom, že si myslí, že musí provést nějakou transakci, aby se kvalifikovali na fiktivní odměnu nějakého druhu, dodal.

„Tyto jsou nejtěžší na vyřešení,“ řekl Codina. „V podstatě to, co děláme, je posoudit rizikové skóre transakce na základě informací o našich uživatelích, jako je, zda v minulosti obchodovali s kryptoměnami nebo ne, a posoudit pravděpodobnost, že tato transakce je součástí investičního podvodu.“

Je zřejmé, že je třeba najít rovnováhu mezi uživatelskou zkušeností a bezpečností, řekl Codina. Bezpečnostní opatření zavedená Revolutem mohou zahrnovat otázku nebo dvě ohledně transakce, nebo v některých případech může být zákazník odkázán na manažera zákaznického servisu, aby si krátce promluvil o transakci.

„Máme velmi robustní model a rámec, kde můžeme přidat určité tření, v závislosti na tom, jak rizikovou považujeme transakci,“ řekl.