Získávání peněz se nebojte zablokování! Použijte správné metody, abyste se zbavili starostí!

Při operacích v kryptoměnovém světě se mnozí setkali s problémem zablokování bankovního účtu. Ve skutečnosti má bankovní systém řízení rizik určité triky, které když zvládnete, můžete efektivně se vyhnout riziku a zajistit bezpečnost účtu! Podívejme se na praktické metody, jak se vyhnout zablokování, které sdílí přítel, který pracoval v bance 10 let!

1. Po převodu peněz nespěchejte s operacemi

Po dokončení výběru, když vám někdo převádí peníze na váš bankovní účet, snažte se tyto prostředky okamžitě nevybírat ani je nepoužívat. Příliš rychlé operace mohou vyvolat systém řízení rizik banky a mohou být nesprávně vyhodnoceny jako „manipulace s objednávkami“.

2. Vyhněte se převodům v nepracovní dny, zejména v noci

Systém řízení rizik banky je velmi citlivý, časté noční převody nebo velké převody o víkendech a svátcích mohou být nesprávně vyhodnoceny jako internetové hazardní hry nebo praní špinavých peněz. Snažte se provádět operace v pracovní dny během dne.

3. Pevní obchodníci, pevný čas výběru

Provádějte převody v pevně stanovené dny (například každý 15. den v měsíci nebo na konci měsíce) a snažte se vybrat stejného obchodníka. Takto má banka tendenci považovat tyto prostředky za „stálý příjem“, jako jsou mzdy, což představuje nižší riziko.

4. Vyhněte se časté změně obchodníků, zejména při velkých převodech

Pokud často měníte obchodníky a zahrnuje to velké částky, banka začne mít podezření na původ vašich prostředků a váš účet může být dlouhodobě zablokován. U malých částek to není tak špatné, pokud poskytnete příslušné důkazy, účet se může odblokovat během 2-3 pracovních dnů; ale pokud tak neučiníte, může to trvat až 7 pracovních dnů.

5. Nepokoušejte se o zkušební malé převody

Pokud je převod dokončen, snažte se nepoužívat malé částky k převodu na WeChat nebo Alipay. Časté malé operace mohou být systémem rozpoznány jako „anomalie“.

6. Co dělat, když je účet zablokován?

Pokud se váš účet náhodou zablokuje, nezapomeňte přinést osobní doklad a bankovní kartu na pobočku banky a musíte poskytnout jasné vysvětlení původu prostředků, zejména pokud se jedná o neznámé peníze.