„Obchodoval jsem čtyřikrát, karta byla zablokována třikrát, naposledy jsem zvolil Alipay, a výsledkem bylo, že také byla zablokována, protože systém vyhodnotil transakci jako neobvyklou.'


Koupil jsem, ale nebojím se prodat, zisk je těžké proměnit na skutečné bohatství, zatímco cena bitcoinu neustále dosahuje nových historických maxim, podobné zkušenosti se jako mrak vznášejí nad každým obchodníkem s kryptoměnami.


Od svého vzniku, i když cena často dramaticky kolísala, se bitcoin stal známým alternativním aktivem, které si stále více lidí uvědomuje a obchoduje s ním, cena se neustále zvyšuje. Na druhé straně, poloanonymita bitcoinu se stala úrodnou půdou pro některé zločince, aby skrývali svou identitu, převáděli peníze a vyhýbali se devizovým kontrolám. Zejména od roku 2017, kdy několik zemí, včetně Číny, přerušilo cesty k nákupu bitcoinů a dalších digitálních aktiv pomocí fiat měn, se různé stabilní mince, jako USDT a USDC, staly základními nástroji pro kryptosvět a poskytly výše uvedeným činnostem pohodlnější a bezrizikové kanály.


Od roku 2020, kdy ministerstvo veřejné bezpečnosti a centrální banka spolupracují na potírání financování přeshraničního hazardu, jsou činnosti praní špinavých peněz a převodu financí pomocí virtuálních aktiv, jako jsou bitcoiny a stabilní mince, pod přísnějším dohledem. Jakmile se v některých řetězcích nelegálního financování objeví, například prodejem virtuálních měn u podezřelých OTC obchodníků, nebo pokud je banka vyhodnotí jako neobvyklé transakce, dojde k zablokování karty, které trvá od tří dnů do dvou let. V některých případech budou obchodníci požádáni policií, aby spolupracovali na vyšetřování a vysvětlili původ financí.


Vzhledem k vlně zablokování karet, i když na konci roku cena měn roste, v kryptosvětě panuje strach a OTC obchodníci jsou v neustálém ohrožení. Jeden zkušený hráč si stěžoval Tsinghua News (Qianwang), že od doby, kdy začal investovat do bitcoinu od nízké ceny v březnu, a poté se zaměřil na některé DeFi koncepty, vydělal letos více než 10 milionů juanů, ale obecné zkušenosti jeho přátel se zablokováním karet ho odradily od snadné snahy o realizaci zisku, a tak se rozhodl změnit na stabilní mince a ponechat je na burze.


„Před několika lety nebyl kryptosvět tak rozmanitý, takže KYC bylo snazší provést, ale v posledních dvou letech je to jako smíšené ryby a draci, existují určité podvody, hazard nebo dokonce drogy, které se snaží využít virtuální měny k praní peněz, a s malou nepozorností můžete být chyceni.' Jeden OTC obchodník, který se specializuje na virtuální aktiva, popsal Tsinghua News (Qianwang), že i když tato část financí tvoří velmi malou část, pokud se na ně vztahuje, celý řetězec oběhu financí bude ovlivněn, což povede k zablokování karty nebo ještě horším následkům.


Tsinghua News (Qianwang) získalo informace od osob blízkých regulátorům, že centrální banka a devizový úřad již mají zpracované regulace pro zmíněná rizika a že existují specializované oddělení, které se tím přímo zabývá. 'Například v den, kdy Libra zveřejnila svou bílou knihu, jsme je požádali, aby vysvětlili rizika.' Vzhledem ke stále přísnějším opatřením proti praní špinavých peněz a proti přeshraničnímu hazardu, bude budoucí potírání šedých praktik v kryptosvětě ještě přísnější.


To také znamená, že krize zablokování karet může být teprve na začátku. 'Soulad je jedinou cestou do budoucnosti,' uvedl jeden ze spoluzakladatelů hlavní burzy a dodal, že burzy musí zajistit kontrolu na začátku a provádět přísnější audity pro přístupové kvalifikace OTC obchodníků.


Stabilní mince se staly skvělým nástrojem pro praní špinavých peněz.


Od svého vzniku v roce 2009 se bitcoin díky svému omezenému množství, decentralizaci a poloanonymitě v posledních letech rychle rozšířil po celém světě a přitáhl mnoho pohledů.


Ale tyto vlastnosti vedly k tomu, že bitcoin byl některými zločinci využíván pro různé šedé zóny. A obcházení devizových kontrol centrální banky pomocí bitcoinu a převod kapitálu do zahraničí se také stalo jedním z jeho využití.


Extrémní případ se odehrál v roce 2015, kdy během výjimečných výkyvů na akciovém trhu A akciová společnost Yishidun získala více než 2 miliardy juanů prostřednictvím vysokofrekvenčního obchodování a snažila se převést obrovské množství financí pomocí bitcoinu.


Tsinghua News (Qianwang) zjistilo, že Yishidun tehdy našel platformu Bitcoin China, ale osoby spojené s Bitcoin China uvedly, že Yishidun neprošel odpovídajícími identifikačními ověřeními a že objem transakcí byl obrovský, což vyvolalo obavy platformy, a proto odmítli transakční žádost Yishidun.


Ale velké kolísání ceny bitcoinu a pomalá rychlost obchodování nemohou poskytnout dostatečnou bezpečnost pro praní špinavých peněz. S rozvojem trhu virtuálních aktiv, stabilní mince, které propojují fiat a virtuální aktiva, si získávají pozornost zločinců, protože v turbulentním trhu s virtuálními aktivy nabízejí hodnotu, a vedle toho se stávají základní měnou kryptosvěta.


Mezi nimi je USDT (v češtině 'Tether'), což je nejvíce oblíbená stabilní mince na trhu, která má aktuální tržní hodnotu přes 19 miliard dolarů. Tuto stabilní minci vydala společnost Tether, 1 USDT je ekvivalentní 1 dolaru, uživatelé mohou vyměnit USDT za USD v poměru 1:1, přičemž Tether tvrdí, že dodržuje záruku 1:1 pro rezervy, což znamená, že na každou vydanou USDT minci je na bankovním účtu 1 dolar.


Co se týče rizik spojených se stabilními mincemi, domácí regulátoři byli již dříve ostražití. Ředitel výzkumného institutu digitálních měn centrální banky Mu Changchun několikrát uvedl, že globální stabilní mince představují mnoho rizik pro veřejnou politiku a regulace, jako jsou právní jistota, správa, boj proti praní špinavých peněz, financování terorismu, regulace proti masovému ničení zbraní, bezpečnost platebních systémů, stabilita trhu, ochrana osobních údajů a informací, ochrana spotřebitelů a investorů, dodržování daňových povinností atd., a mohou velmi pravděpodobně otevřít zcela podzemní ekonomické kanály a stát se nástrojem pro nelegální obchod.


Mezinárodní autorita pro boj proti praní špinavých peněz, Finanční akční pracovní skupina (FATF), také uvedla, že stabilní mince mohou ovlivnit ekosystém virtuálních aktiv a představují značná rizika praní špinavých peněz a financování terorismu.


„Všichni lidé se sem dostali.'


Riziko praní špinavých peněz vyvolané virtuálními aktivy, zejména stabilními mincemi, je základním důvodem, proč se kryptosvět dostal do krize zablokování karet.


Zakladatel peněženky pro virtuální aktiva řekl Tsinghua News (Qianwang), 'Největším problémem v posledních dvou letech je, že do kryptosvěta přichází spousta lidí, neměli bychom mít s těmito lidmi nic společného.' Další obchodník, který se OTC obchodováním zabývá již mnoho let, si postěžoval, že když začínal, nejvíce se zaměřoval na prevenci podvodů se telekomunikacemi, ale s nástupem zahraničního hazardu a podvodů, jsou tito 'lidé' obvykle spojeni s hazardními nebo dokonce drogovými penězi, které se snaží prostřednictvím OTC obchodování převádět nebo prát.


„Malá nepozornost a hned máte 37denní balíček, nebo dokonce hned do vězení.' Tento obchodník popsal, že jeden kolega byl považován za zprostředkovatele financí z hazardu kvůli nedostatečnému provedení KYC a musel 37 dní prokazovat, že o ničem nevěděl, aby byl propuštěn, a bankovní karty hráčů obchodujících u něj byly také zablokovány.


Na setkání, které se konalo v září, ředitel Mezinárodní spolupráce ministerstva veřejné bezpečnosti Liao Jinrong představil situaci v boji proti přeshraničnímu hazardu. Uvedl, že podle předběžných statistik ročně odtékají z vnitrozemí finance spojené s hazardem přes 1 bilion juanů, což v současné době zvyšuje ekonomické a finanční riziko vzhledem k rostoucímu tlaku na ekonomiku. Z pohledu zločineckých praktik využívají některé skupiny spojené s hazardem virtuální měny k shromažďování a převodu hazardních peněz, dokonce se na některých místech v Myanmaru prezentují jako investice, zatímco v realitě se jedná o online hazardní hry. Tyto nové kanály nelze zmrazit, anonymita je těžko sledovatelná, což představuje velkou výzvu pro potírání.


Centrální banka v říjnu oznámila, že pobočka lidové banky v Huizhou spolupracovala s místními policisty na rozbití případu přeshraničního online hazardu využívajícího virtuální měnu Tether (USDT). Bylo zadrženo 77 podezřelých, rozbito 3 hazardní weby a zapojená částka činila téměř 120 milionů juanů. Tento případ zahrnoval nejen toky na bankovních účtech, ale také virtuální měny, a prostřednictvím několika praní peněz byly finance velmi skryté.


„Nyní se snažíme o čisté transakce, jednoduše řečeno, každá transakce a každá měna musí být posouzena zvlášť, ale to je pouze ideální, pokud by měly být všechny transakce kontrolovány, zablokovali bychom 99% uživatelů.' Řekl zakladatel peněženky pro virtuální aktiva, že pod tlakem přísnějších regulací se OTC obchodníkům čím dál více obtížně daří.


Aby se předešlo zablokování karet, obchodníci s kryptoměnami se v rámci interního hodnocení shodli na několika zkušenostech, například by neměli používat mzdy nebo běžné karty k obchodování, protože pokud jsou zablokovány, mohou být přerušeny hypotéky a úvěry na auta, což může také poškodit úvěrovou historii. Také by neměli používat karty velkých bank, protože mají přísnější rizikový management.


Podobné zkušenosti zahrnují noční obraty financí, pokročilejší postupy zahrnují obchodování prostřednictvím různých bankovních karet, peníze získané prodejem měny se okamžitě investují do finančních produktů a poté se znovu vyberou.


Intenzita potírání bude jen přísnější.


Ale bez ohledu na to, jak se obchodníci a hráči snaží vyhnout, kvůli šedé identitě virtuálních měn a těžko přerušitelnému spojení s nelegálními financemi se krize zablokování karet může ukázat jako teprve začátek.


Osoba blízká centrální bance uvedla Tsinghua News (Qianwang), že aktuální regulační myšlení stále zní: 'Všechny záležitosti vyřizujte podle oznámení sedmi ministerstev.' V roce 2017 centrální banka a dalších sedm ministerstev oznámily, že je přísně zakázáno, aby se 'virtuální měny' vzájemně vyměňovaly, nesmějí se prodávat nebo jako centrální protistrana obchodovat s tokeny nebo 'virtuálními měnami', ani poskytovat službu oceňování, informačního zprostředkování a tak dále pro tokeny nebo 'virtuální měny'.


Úřady neustále bojují proti financím z přeshraničního hazardu. Zástupce guvernéra centrální banky Fan Jifei nedávno zdůraznil, že přerušení financování přeshraničního hazardu je důležitým úkolem v boji proti významným finančním rizikům. Je důležité být vysoce ostražitý, přesně porozumět výzvám a obtížím, kterým čelí finanční regulace v oblasti přeshraničního hazardu, a pokračovat v posilování výzkumu a šetření, abychom pochopili metody oběhu financí z přeshraničního hazardu, přesně rozpoznali skutečný stav financování, a včas a efektivně upravili strategii a taktiku prevence a kontroly.


FYF zdůrazňuje, že je třeba posílit koordinaci, zajistit sdílení informací a plně zapojit síly základních poboček. Zároveň je třeba posílit hlavní odpovědnost a pokračovat podle principů 'kdo otevře účet (kartu), je odpovědný', 'kdo je uživatel (obchodník), je odpovědný', 'kdo je zákazník spolupráce, je odpovědný', přičemž je třeba důsledně postihovat odpovědnost licencovaných platebních služeb. Kromě toho je třeba cíleně posílit identifikaci zákazníků, reporty o velkých a podezřelých transakcích, ověřování identity při výběru účtů a další práce na prevenci rizik.


Zástupci devizového úřadu také uvedli, že současná situace boje proti přeshraničnímu hazardu zůstává velmi vážná a složitá, a že se i nadále udržuje vysoký tlak na nelegální převody financí přeshraničního hazardu, v spolupráci s policií, aby se neúprosně potíraly podzemní banky a důrazně se přerušily nelegální převody a oběhy financí spojené s hazardem, a aby byly právně stíhány banky a platební instituce, které poskytují platební a zúčtovací služby pro nelegální hazardní peníze.


Pod vysokým tlakem se stín nad obchodníky s kryptoměnami těžko rozptýlí. Jeden z insiderů předpověděl, že hráči zapojení do obchodování s kryptoměnami mohou během příštích jednoho či dvou let zažít první zablokování karet ve svém životě.


Zároveň nezapomeňte sledovat: doge, sui, cow, mask...
#币安BNSOL质押PYTH #比特币打破感恩节魔咒 #山寨币走势展望 #市场回暖新机遇