Čím to je, že když jednotlivci nakupují a prodávají USDT, jejich bankovní karty mohou být zmrazeny nebo mohou být klasifikovány jako trestný čin praní špinavých peněz? Pokud mají běžní lidé zmrazené své bankovní karty kvůli nákupu nebo prodeji virtuálních měn, jak by měli komunikovat s orgány veřejné bezpečnosti, aby odblokovali své bankovní karty a vyhnuli se kriminálním rizikům?

01 V prvních letech není obtížné kartu rozmrazit

V roce 2019 nebo ještě dříve nebyla situace blokace bankovních karet kvůli transakcím ve virtuální měně komplikovaná. Dokud lze předložit důkazy související s transakcí, které prokážou, že nákup a prodej virtuálních měn je normální, policie obvykle bankovní kartu rozmrazí.

Vzhledem k tomu, že dav v kryptoměnové komunitě byl v té době poměrně jednoduchý, ačkoli mnoho lidí vstoupilo na trh ze spekulativní psychologie, celková rizika a kriminální aktivity byly relativně omezené. A virtuální měny jako bitcoin, které mají pomalou rychlost transakcí a velké kolísání cen, nejsou vhodné jako nástroj pro zločince k praní špinavých peněz.

Proto měl tehdy policie k obchodování s virtuálními měnami relativně shovívavý postoj a nebylo striktně vyžadováno, aby bylo nutné odškodnit poškozeného pro odblokování bankovní karty.

Avšak s příchodem stabilních mincí se situace změnila.

02 Akce „zmrazení karet“ a zvýšení dohledu

V říjnu 2020 zahájila vláda akci „zmrazení karet“, aby potlačila nelegální obchodování s „dvěma kartami“ (bankovní kartou a telefonní kartou). To je proto, že transakce „dvěma kartami“ jsou úzce spjaty s podvody v oblasti telekomunikací, přeshraničním hazardem a dalšími trestnými činy.

V tomto kontextu se zločinci začali obracet na obchodování s virtuálními měnami. USDT, jako stabilní měna vázaná na dolar s vysokou likviditou, se stala „praním peněz“ zločinců.

V září 2021 vydala Čínská lidová banka a dalších deset ministerstev oznámení (o dalším předcházení a řešení rizik spojených s spekulacemi v oblasti obchodování s virtuálními měnami), v němž se jasně uvádí, že je třeba přísně potlačit nelegální finanční aktivity spojené s virtuálními měnami.

S přísněním politiky a dohledu se postoj soudních orgánů k obchodování s virtuálními měnami postupně změnil z neutrálního na negativní. To je také důvod, proč stále více lidí po normálním obchodování s virtuálními měnami zjišťuje, že jejich zmrazené bankovní karty se dlouho nemohou odblokovat.

03 Byla vaše karta opravdu nevinně zmrazena?

Před hlubším prozkoumáním řešení si položte několik otázek:

  • Chápete rizika spojená s nákupem a prodejem USDT?

  • Všimli jste si důvodů pro abnormální obchodní ceny?

  • Když je účet protistrany abnormální a požaduje převod přes třetí stranu, vzbudilo to ve vás podezření?

  • Bylo v průběhu transakce splněno nezbytné přezkoumání a ověření?

V mnoha případech zmrazených bankovních karet bylo skutečně mnoho držitelů karet nešťastně zapleteno do transakcí. Ale také značná část lidí kvůli zisku z rozdílu ignorovala potenciální rizika.

Normální investiční výnosy bývají úměrné riziku, a některé příliš „výhodné“ příležitosti k arbitráži často skrývají větší nebezpečí.

04 Stále přísnější postihy

S postupným zvyšováním nových trestných činů, jako je praní špinavých peněz, se soudní orgány stávají stále přísnějšími při kontrole transakcí souvisejících s virtuálními měnami. Pro orgány činné v trestním řízení, vzhledem k obtížnosti sledování skutečných zločinců, se osobní bankovní účty, které poskytly peněžní toky, stávají cílem zaměřeným na vyšetřování.

Pokud byla vaše karta zmrazena, obvykle je to proto, že vaše účetní prostředky se týkají případu, který oznámil poškozený. I když to pro vás může být ojedinělý incident, z pohledu policie mohou být vaše obchodní praktiky a chování považovány za podezřelé z praní peněz.

To je důvod, proč orgány činné v trestním řízení mohou požadovat, abyste poskytli další důkazy, které prokáží zákonnost vaší transakce.

05 Řešení po zmrazení karty

Zmrazení bankovní karty neznamená, že jste byli uznáni za zločince. V takové situaci je nejdůležitější:

  1. Vyloučit vlastní trestní riziko.

  2. Podporovat odblokování bankovní karty prostřednictvím efektivní komunikace.

Zde je několik proveditelných kroků:

Dokázat svou nevinu:

  • Poskytněte úplné záznamy o transakcích: ukažte podrobnosti o transakcích s protistranou, včetně záznamů o převodech, chatových záznamů atd.

  • Prokázat, že zdroj příjmů je legální: poskytnout stabilní a legální důkaz o příjmu, který ukáže, že vaše peněžní toky jsou jasné.

  • Vysvětlit nezbytnost transakce: objasnit důvody a průběh transakce, snažit se ukázat svou rozumnost a zákonnost.

Rozumná komunikace:

  • Vyhněte se emocionálnímu konfliktu: nezaměřujte se pouze na emocionální prohlášení jako „proč mi zmrazili kartu“, ale použijte skutečné důkazy k vysvětlení zákonnosti transakce.

  • Vysvětlit dopady zmrazení: podrobně vysvětlit, jak zmrazení bankovní karty ovlivňuje váš život a práci, vyjádřit přání co nejdříve kartu odblokovat.

Při skutečném jednání může policie po vyloučení vašeho trestního rizika pomoci vystavit příslušné prohlášení, asistovat vám při zrušení bankovního omezení a dokonce usnadnit komunikaci o odškodnění s poškozeným.

06 Závěrem

Při řešení problému zmrazení bankovní karty je nejdůležitější zůstat klidný a rozumný. Poskytnutím dostatečných důkazních materiálů a aktivní komunikací se zvyšuje pravděpodobnost úspěšného řešení problému.

Samozřejmě, nejlepší způsob, jak se vyhnout podobným situacím, je:

  • Snažte se vyhnout transakcím s účty neznámého původu.

  • Během transakce je nutné splnit povinnost pečlivého ověření.

  • Vyberte si bezpečné a legální způsoby obchodování, vyhněte se chamtivosti po malých výhodách.

Rizika obchodování s virtuálními měnami nelze ignorovat, ale pokud si vždy udržíte pozornost a budete operovat rozumně a v souladu se zákonem, většina problémů je možné se vyhnout.